作者fireandice (靜)
看板Bank_Service
標題[問題] 我銀行帳戶轉我微信再轉他人微信
時間Fri Jan 5 09:36:58 2024
大家好，我是前面幾天詢問工商銀行開戶的版友。這裡先謝謝大家幫忙與建議。
有順利開戶了
（以下數字均為人民幣）
這幾天使用微信又有遇到問題還請各位幫忙指點。主要被說帳戶有洗錢風險
想說是否有一些潛規則踩到了，我跟朋友的
花費額度都很小，一天絕不會大於500。
我開完銀行帳户
（建設銀行，二類卡，日額度5000）
先存了1000到銀行（用同辦卡銀行Atm）
再用微信連結提出1000 （成功）
轉給朋友500（成功） 順利過幾天
今天又如法炮製 再去Atm存1000
但是這次要轉給朋友250
被說有帳戶存在風險，有洗錢疑慮
想說是不是金額太大？
改要轉100也還是無法
100應該不是大金額了 覺得很奇怪
問銀行行員，說應該是微信的問題
想請有經驗的朋友分享一下
是否有微信的潛規則？
另外不知道延伸這的這個問題
是否適合再這個版問，有冒犯還請再告訴我，謝謝
手機排版亂 見諒
感謝幫忙
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2F：→ cityport: 你才開完戶立刻存錢再轉出..就算是台灣的銀行也會跳報表 01/05 10:39
3F：推 sallly520: 你不要存多少轉多少或是提多少，要有餘額在銀行裡，否 01/05 10:49
4F：→ sallly520: 則會很像車手啊 01/05 10:49
5F：→ sallly520: 例如你一次存2000，轉或提500 01/05 10:50
6F：→ donaldmusk: 微信正常風控 過幾天就好了 或者用支付寶轉 01/05 11:00
7F：→ donaldmusk: 轉錢給別人可以直接從銀行卡扣款 不用先經過微信零錢 01/05 11:01
8F：→ fireandice: 如果要打錢給朋友的微信，只能這樣吧？ 01/05 11:11
9F：推 abccbaandy: 反正最後能轉就好，風控本來就是這樣 01/05 13:01
10F：噓 runrunkaka: 你這個跟洗錢的態樣幾乎快百分百吻合了，你是不是詐騙 01/05 16:55
11F：→ runrunkaka: 集團的人來問解套的方法啊 01/05 16:55
12F：→ ilovejesus: 這個型態的確符合洗錢和詐騙集團的交易模式 01/05 18:06
13F：噓 donaldmusk: 要打給別人微信也是微信直接轉然後選銀行卡扣啊 01/06 01:57
14F：→ donaldmusk: 沒事儲值幹嘛 那麼喜歡給馬化騰手續費？ 01/06 01:57
15F：→ donaldmusk: 不會用就不會用 上來問是好事 但別人說的你要聽啊 01/06 01:57
16F：→ donaldmusk: 要解微信風控最好是多進行一些線下消費 像正常用戶 01/06 01:58
17F：推 playcool: 為什麼不直接用掃碼收款或是發紅包的方式啊？ 01/06 03:40
18F：噓 AlphaMC: 新開帳戶只用來轉進轉出還不留餘額，確實跟洗錢沒兩樣 01/06 21:00
19F：推 erre: 好巧合的八十七分像 01/07 17:55
20F：噓 s8402019: 很像洗X 01/09 08:23