打給後 趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程 目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。 1. 第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其實就是一個普 通證券戶。可以看官網介紹 https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/ 但用來交易其實很貴，每次線上交易要$10.99，當然電話下單就更貴，所以我沒有要用這 個帳戶來交易。費用可以參考以下文件 https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc -fee-schedule-investments.pdf 因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶，我試了線上無法，所以我就 直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下 https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/ 基本上整個過程就是全英文電話，其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD 跟agent說明要開brokerage account目的之後，他說會轉介給另一個開戶agent給我，然 後結束通話。 2. 隔幾天收到那個開戶agent來信，要跟他預約電話照會時間。 還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名，就是一些注意事項。 3. 到了電話照會當天，原來是個港裔美國人，他很熱情自介了一下背景，在券商工作20年 ，有幾個小孩，在公司裡擔任什麼職位做了什麼，有過什麼工作經驗之類。 我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。 之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題，在台灣開戶也被問過類似的那些問題。 最後跟你說明一下開戶流程，會簽哪些文件，整個到開戶完成要多久之類。 4. 結束後就會mail給你一些文件，包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後 就看完簽一簽。 其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題，目的就是要幫你填寫申請表XD 所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已，但我不確定其他agen是不是一樣作法。 5. 在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的)，就收到開戶完成的信件。但系統好像沒 這麼快，又過了2天，我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~ 接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~ 全英文電話對我來說蠻累的，然後搞這個brokerage account好像都要打電話，線上 banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作? ACAT流程下集待續... --

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