打给後 趁现在还有记忆的时候来分享一下HSBC Securities 开户以及ACAT的过程 目的是为了凑75K USD达到HSBC US premier免帐管费。 1. 第一个要申请的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其实就是一个普 通证券户。可以看官网介绍 https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/ 但用来交易其实很贵，每次线上交易要$10.99，当然电话下单就更贵，所以我没有要用这 个帐户来交易。费用可以参考以下文件 https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc -fee-schedule-investments.pdf 因为好像没有U.S. residential address不能线上开户，我试了线上无法，所以我就 直接打电话到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下 https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/ 基本上整个过程就是全英文电话，其实後来到我完成ACAT都没讲过中文XD 跟agent说明要开brokerage account目的之後，他说会转介给另一个开户agent给我，然 後结束通话。 2. 隔几天收到那个开户agent来信，要跟他预约电话照会时间。 还有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要签名，就是一些注意事项。 3. 到了电话照会当天，原来是个港裔美国人，他很热情自介了一下背景，在券商工作20年 ，有几个小孩，在公司里担任什麽职位做了什麽，有过什麽工作经验之类。 我也不晓得他为什麽要这麽热心介绍自己? 总之听他讲了15分钟自介我恍神了。 之後开始问你开户目的、投资经验之类的问题，在台湾开户也被问过类似的那些问题。 最後跟你说明一下开户流程，会签哪些文件，整个到开户完成要多久之类。 4. 结束後就会mail给你一些文件，包含开户合约、开户申请表、费用文件、w-8ben。然後 就看完签一签。 其实在电话过程中他会问一些出现在申请表上的问题，目的就是要帮你填写申请表XD 所以我收到文件其实只有核对资讯和签名而已，但我不确定其他agen是不是一样作法。 5. 在送出文件後又隔不到一周(其实速度蛮快的)，就收到开户完成的信件。但系统好像没 这麽快，又过了2天，我才在我的网银看到Brokerage Account生出来~终於~ 接下来就是把我的股票从嘉信转过来啦~ 全英文电话对我来说蛮累的，然後搞这个brokerage account好像都要打电话，线上 banking的客服不能解决。可能banking跟brokerage是分开运作? ACAT流程下集待续... --

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