作者a3556959 (appleman)
看板Bank_Service
標題Re: [閒聊] 不推國泰 不希望大額約轉客戶?
時間Wed Nov 1 18:44:41 2023
※ 引述《liam185 (小釣手)》之銘言
: 最近生意常拿到現金需要多次存款後轉出到其他本人高活存帳戶，但轉帳金月20萬不夠
: 用國泰app線上設定約轉，結果等很久問很久搞了十幾二十分鐘完全沒設定到
: 等客服就5分以上，核對身分看身分證五分鐘
: 問了很詳細問題為什麼要這麼多次?真超過20萬?都轉到那些帳戶?一次多少錢...
: 約轉要設定哪間銀行...(不是都打了)
: 解釋完之後更強調約轉都是我的帳戶，之後等他查個幾分鐘"核對"上月存款明細
: 真要設定約轉時，就說要看該帳號存摺或提款卡???這是甚麼操作
: 就去翻找時，手機螢幕待機自動關起結果app跟著關了...一切都沒了
: 客服也不回電，就傳訊說要請自行再試一次或去臨櫃
: 國泰現在是沒效率，還是不希望使用他們的銀行?第一次碰到約轉要看存摺或提款卡
: 那去臨櫃也要全帶去??
現在每家都這樣，反詐國家隊大發威
為了巨嬰的資金安全，所以不得已非得用這些方式來
上次去玉山約轉個人帳戶跟我說要T+5生效
然後各家約轉都要看網銀看存摺才能約轉自己
約轉家人要看身分證背面或戶口名簿帶過去
這就是金！管會的厲害
--------------------------
我實在難以贊同反詐是銀行的業務內容
舉例來說，難道為了防範自殺，所以未來超商或家樂福買木炭都要落實kyc,要明確客戶的購
買目的，並且留下個資，但是不能拒絕客戶購買，不然就是違反零售平等待客原則。
在銷售木碳後3小時內要打電話給買家，確認他有落實Kyc的木炭使用目的，落實客戶關懷。
老實說即使如此還是有人會學會說謊騙店員，然後與世長辭，但難道這是店員的鍋嗎？
--------_---
反詐騙從底端銀行端做就已經太慢了，而且成本非常高，更好的方法是從前端教育，利用學
校里長等等的資源，讓人曉得如今的詐騙樣態跟手法，才是根本之道
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1698835483.A.96C.html
1F：→ cwydan: 人性本惡 教育效果也不大 11/01 18:46
2F：推 sbinshih: 我覺得，轉入本人帳號的查證和檢核，應該由銀行進行處 11/01 18:50
3F：→ sbinshih: 理，不應由申請人提出舉證，只是銀行懶而已 11/01 18:50
4F：推 TZUYIC: 台灣只會搞這種沒用的，國外也有詐騙，但國外轉帳直接轉就 11/01 18:50
5F：→ TZUYIC: 行，也沒那麼多限制。 11/01 18:51
6F：推 SakeruMT: 雖說題外了，不過木炭記得有陣子真的被管制，要買真的 11/01 20:00
7F：→ SakeruMT: 會被關心，只是場合真的太搞笑被罵到不了了之 11/01 20:00
8F：推 lescholar: 應該為沒有精神疾病但又蠢到多次受騙的人弄個輔助宣告 11/01 21:37
9F：→ lescholar: 制度 11/01 21:37
10F：→ dakook: 想太多給銀行處理，有的銀行還說因為個資關係連帳號戶名 11/01 22:25
11F：→ dakook: 都不能照會 11/01 22:25
12F：推 dakook: 推來推去說不定以後約定帳戶要寫切結書，轉帳以後發生詐騙 11/01 22:28
13F：→ dakook: 後果自負才放行 11/01 22:28
14F：推 cytochrome: 有些人就是喜歡被騙，有些人就只是單純想自殺，政府 11/01 22:40
15F：→ cytochrome: 管那麼多怎麼不去死 11/01 22:40
16F：推 Kazamatsuri: 因為不管會被罵被「教訓」 科科 11/01 23:14
17F：推 mainsa: 台灣巨嬰最好笑的事情就是一邊希望大有為的大政府 一邊又 11/02 09:33
18F：→ mainsa: 罵政府管太多 現在一堆詐騙案 沒人會罵詐騙集團 沒人罵被 11/02 09:33
19F：→ mainsa: 騙的智障 所有人都罵政府 責任推的一乾二淨 怎樣都政府的 11/02 09:34
20F：→ mainsa: 錯 那政府要怎樣處理? 我想最好的方法應該是要換政府 只要 11/02 09:34
21F：→ mainsa: 換掉之後 很多人突然就會想起被詐騙那些被騙的人的責任了 11/02 09:35
22F：→ goingmo: 樓上這不就你們十年前常幹的事嗎? 11/02 09:44
23F：推 lf2net4589: 被騙的人就沒辦法啊，當下腦子就當機了不然要怎樣 11/02 10:50
24F：推 runrunkaka: mainsa有點好笑，希望大有為的政府跟管太多本來就不同 11/02 12:27
25F：→ runrunkaka: ，現在政府不去治詐騙的點，一直因噎廢食來防正常的 11/02 12:27
26F：→ runrunkaka: 使用 11/02 12:27
27F：推 lee28119: 台灣的詐騙防制就跟加州竊盜防制一個樣啊 懲罰守法的人 11/02 12:35
28F：→ lee28119: 獎勵違法者 反正犯罪數字降了就說有效 呵呵 11/02 12:35
29F：推 calase: 全世界詐騙都持續增加，當主謀藏在落後國家跨國玩的時候 11/02 12:39
30F：→ calase: 各國政府其實都很頭痛 11/02 12:39
31F：→ reiborei: 就主謀抓不到 車手人頭又輕判連關都不用關誰會怕 11/02 13:02
32F：→ reiborei: 要是車手人頭刑責等同主謀看還有誰會被"騙"去當 11/02 13:04
33F：→ reiborei: 沒禮讓行人開罰後連不識字的阿公阿罵都知道要停等行人了 11/02 13:05
34F：推 rainsilver: 還不是有銀行誇張到有行員就是配合詐騙還抽成勒 11/02 17:26
35F：→ pippen2002: 台灣的詐騙防制?笑爛! 你要問人妖? 11/02 18:23
36F：→ pippen2002: @mainsa 不是罵管太多!是方法策略完全錯誤! 11/02 18:23
37F：推 Kazamatsuri: 那要用什麼方法？ 11/02 18:32
38F：推 guanrulee: 連匯款到本人的渣打帳戶都一直問 看起來還一直在電腦不 11/02 21:31
39F：→ guanrulee: 知道查什麼 弄超久 11/02 21:31
40F：推 IanLi: 台灣應該是區別風險類型，同名帳戶可立即生效 11/02 21:33
41F：→ IanLi: 特定用途如入金帳戶等正面表列對方放行立即生效 11/02 21:35
42F：→ IanLi: 其他不明的才遞延生效，而灰名單暫停約定，黑名單禁止約定 11/02 21:36
43F：→ IanLi: 不同類型也能有對應限額，而不是像現在連查詢都做不好 11/02 21:37
44F：推 zo4j4: 國泰app又出包了，產生9999 11/02 23:03
45F：推 honobono: 里長才懶得學最新詐騙手法，你太天真了，學校課都上不 11/02 23:27
46F：→ honobono: 完了，老師還有啥鬼時間去學詐騙手法然後再教學 11/02 23:27
47F：推 stacy611026: 也沒需要上課防範啦 會被騙的就是會被騙 像達爾文主 11/04 09:51
48F：→ stacy611026: 義順其自然就好 11/04 09:51
49F：→ SYMS: 台灣做法只是想凸顯政府有做事，也就是表面功夫，真的要不要 11/04 15:29
50F：→ SYMS: 管詐騙又是另一回事了...講太多又會被人講批評政府 11/04 15:29
51F：推 Kazamatsuri: 所以其他國家的作法是？ 11/04 20:49
52F：推 aaa1234136: 錢都被騙光，就不會被騙了啊 11/05 18:32
53F：推 Yaiyu: 沒辦法 監管單位的思維就是如此 11/05 23:46
54F：→ Yaiyu: 民眾被詐騙銀行有責任 同理那大家愛交通違規就是警察的責 11/05 23:47
55F：→ Yaiyu: 任囉 11/05 23:47