作者a3556959 (appleman)
看板Bank_Service
标题Re: [闲聊] 不推国泰 不希望大额约转客户?
时间Wed Nov 1 18:44:41 2023
※ 引述《liam185 (小钓手)》之铭言
: 最近生意常拿到现金需要多次存款後转出到其他本人高活存帐户，但转帐金月20万不够
: 用国泰app线上设定约转，结果等很久问很久搞了十几二十分钟完全没设定到
: 等客服就5分以上，核对身分看身分证五分钟
: 问了很详细问题为什麽要这麽多次?真超过20万?都转到那些帐户?一次多少钱...
: 约转要设定哪间银行...(不是都打了)
: 解释完之後更强调约转都是我的帐户，之後等他查个几分钟"核对"上月存款明细
: 真要设定约转时，就说要看该帐号存摺或提款卡???这是甚麽操作
: 就去翻找时，手机萤幕待机自动关起结果app跟着关了...一切都没了
: 客服也不回电，就传讯说要请自行再试一次或去临柜
: 国泰现在是没效率，还是不希望使用他们的银行?第一次碰到约转要看存摺或提款卡
: 那去临柜也要全带去??
现在每家都这样，反诈国家队大发威
为了巨婴的资金安全，所以不得已非得用这些方式来
上次去玉山约转个人帐户跟我说要T+5生效
然後各家约转都要看网银看存摺才能约转自己
约转家人要看身分证背面或户口名簿带过去
这就是金！管会的厉害
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我实在难以赞同反诈是银行的业务内容
举例来说，难道为了防范自杀，所以未来超商或家乐福买木炭都要落实kyc,要明确客户的购
买目的，并且留下个资，但是不能拒绝客户购买，不然就是违反零售平等待客原则。
在销售木碳後3小时内要打电话给买家，确认他有落实Kyc的木炭使用目的，落实客户关怀。
老实说即使如此还是有人会学会说谎骗店员，然後与世长辞，但难道这是店员的锅吗？
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反诈骗从底端银行端做就已经太慢了，而且成本非常高，更好的方法是从前端教育，利用学
校里长等等的资源，让人晓得如今的诈骗样态跟手法，才是根本之道
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 125.229.8.54 (台湾)
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1F：→ cwydan: 人性本恶 教育效果也不大 11/01 18:46
2F：推 sbinshih: 我觉得，转入本人帐号的查证和检核，应该由银行进行处 11/01 18:50
3F：→ sbinshih: 理，不应由申请人提出举证，只是银行懒而已 11/01 18:50
4F：推 TZUYIC: 台湾只会搞这种没用的，国外也有诈骗，但国外转帐直接转就 11/01 18:50
5F：→ TZUYIC: 行，也没那麽多限制。 11/01 18:51
6F：推 SakeruMT: 虽说题外了，不过木炭记得有阵子真的被管制，要买真的 11/01 20:00
7F：→ SakeruMT: 会被关心，只是场合真的太搞笑被骂到不了了之 11/01 20:00
8F：推 lescholar: 应该为没有精神疾病但又蠢到多次受骗的人弄个辅助宣告 11/01 21:37
9F：→ lescholar: 制度 11/01 21:37
10F：→ dakook: 想太多给银行处理，有的银行还说因为个资关系连帐号户名 11/01 22:25
11F：→ dakook: 都不能照会 11/01 22:25
12F：推 dakook: 推来推去说不定以後约定帐户要写切结书，转帐以後发生诈骗 11/01 22:28
13F：→ dakook: 後果自负才放行 11/01 22:28
14F：推 cytochrome: 有些人就是喜欢被骗，有些人就只是单纯想自杀，政府 11/01 22:40
15F：→ cytochrome: 管那麽多怎麽不去死 11/01 22:40
16F：推 Kazamatsuri: 因为不管会被骂被「教训」 科科 11/01 23:14
17F：推 mainsa: 台湾巨婴最好笑的事情就是一边希望大有为的大政府 一边又 11/02 09:33
18F：→ mainsa: 骂政府管太多 现在一堆诈骗案 没人会骂诈骗集团 没人骂被 11/02 09:33
19F：→ mainsa: 骗的智障 所有人都骂政府 责任推的一乾二净 怎样都政府的 11/02 09:34
20F：→ mainsa: 错 那政府要怎样处理? 我想最好的方法应该是要换政府 只要 11/02 09:34
21F：→ mainsa: 换掉之後 很多人突然就会想起被诈骗那些被骗的人的责任了 11/02 09:35
22F：→ goingmo: 楼上这不就你们十年前常干的事吗? 11/02 09:44
23F：推 lf2net4589: 被骗的人就没办法啊，当下脑子就当机了不然要怎样 11/02 10:50
24F：推 runrunkaka: mainsa有点好笑，希望大有为的政府跟管太多本来就不同 11/02 12:27
25F：→ runrunkaka: ，现在政府不去治诈骗的点，一直因噎废食来防正常的 11/02 12:27
26F：→ runrunkaka: 使用 11/02 12:27
27F：推 lee28119: 台湾的诈骗防制就跟加州窃盗防制一个样啊 惩罚守法的人 11/02 12:35
28F：→ lee28119: 奖励违法者 反正犯罪数字降了就说有效 呵呵 11/02 12:35
29F：推 calase: 全世界诈骗都持续增加，当主谋藏在落後国家跨国玩的时候 11/02 12:39
30F：→ calase: 各国政府其实都很头痛 11/02 12:39
31F：→ reiborei: 就主谋抓不到 车手人头又轻判连关都不用关谁会怕 11/02 13:02
32F：→ reiborei: 要是车手人头刑责等同主谋看还有谁会被"骗"去当 11/02 13:04
33F：→ reiborei: 没礼让行人开罚後连不识字的阿公阿骂都知道要停等行人了 11/02 13:05
34F：推 rainsilver: 还不是有银行夸张到有行员就是配合诈骗还抽成勒 11/02 17:26
35F：→ pippen2002: 台湾的诈骗防制?笑烂! 你要问人妖? 11/02 18:23
36F：→ pippen2002: @mainsa 不是骂管太多!是方法策略完全错误! 11/02 18:23
37F：推 Kazamatsuri: 那要用什麽方法？ 11/02 18:32
38F：推 guanrulee: 连汇款到本人的渣打帐户都一直问 看起来还一直在电脑不 11/02 21:31
39F：→ guanrulee: 知道查什麽 弄超久 11/02 21:31
40F：推 IanLi: 台湾应该是区别风险类型，同名帐户可立即生效 11/02 21:33
41F：→ IanLi: 特定用途如入金帐户等正面表列对方放行立即生效 11/02 21:35
42F：→ IanLi: 其他不明的才递延生效，而灰名单暂停约定，黑名单禁止约定 11/02 21:36
43F：→ IanLi: 不同类型也能有对应限额，而不是像现在连查询都做不好 11/02 21:37
44F：推 zo4j4: 国泰app又出包了，产生9999 11/02 23:03
45F：推 honobono: 里长才懒得学最新诈骗手法，你太天真了，学校课都上不 11/02 23:27
46F：→ honobono: 完了，老师还有啥鬼时间去学诈骗手法然後再教学 11/02 23:27
47F：推 stacy611026: 也没需要上课防范啦 会被骗的就是会被骗 像达尔文主 11/04 09:51
48F：→ stacy611026: 义顺其自然就好 11/04 09:51
49F：→ SYMS: 台湾做法只是想凸显政府有做事，也就是表面功夫，真的要不要 11/04 15:29
50F：→ SYMS: 管诈骗又是另一回事了...讲太多又会被人讲批评政府 11/04 15:29
51F：推 Kazamatsuri: 所以其他国家的作法是？ 11/04 20:49
52F：推 aaa1234136: 钱都被骗光，就不会被骗了啊 11/05 18:32
53F：推 Yaiyu: 没办法 监管单位的思维就是如此 11/05 23:46
54F：→ Yaiyu: 民众被诈骗银行有责任 同理那大家爱交通违规就是警察的责 11/05 23:47
55F：→ Yaiyu: 任罗 11/05 23:47