作者leochen0410 (leochen0410)
看板Bank_Service
標題[問題] 臨櫃領錢遭拒
時間Thu Oct 12 21:27:20 2023
小弟最近去某個樹logo的銀行臨櫃領錢，金額就66萬元整，目的是要繳某
個到美國課程
的台灣代辦學費，課程簡章、醫師執照、雙證件、簽名全部都有附上給櫃檯（他跟我要的
）
後來銀行櫃員進去跟主管討論後，居然以要有更深入的證明，證明我真的會去上那個課
，而
且銀行提出疑惑的點為：「為什麼課程在十二月底，我十月多就在領錢？」 答案當然是
因為報名要時間啊.........
我知道現在銀行都很怕洗錢及詐騙，但已經有充分理由+證明了，金額也不大，好奇銀
行有什麼充分的理由可以拒絕我臨櫃領錢呢？
後來我也懶得準備什麼證明給他，直接去別家銀行領～好奇有人有差不多的經驗嗎？我
之前說我要買奢侈品，銀行反而沒有刁難什麼（雖然也是不同家分行）
--
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1F：→ BlueBird5566: 銀行還可以不給錢喔10/12 21:29
我也覺得超扯...才66萬...又不是什麼6600萬
2F：推 oceanfishwu: 家人有遇過，一次要領50萬不給領，分五天去一天領十10/12 21:43
3F：→ oceanfishwu: 萬就可以XD，不過不是你說的這家銀行10/12 21:43
超怪... 我ATM也可以領這麼多
4F：推 Takadanobaba: 哪有這種事...有問我說要買房買車或生活開銷就沒問10/12 21:44
5F：→ Takadanobaba: 題了，還是你資金來源有問題？ 10/12 21:44
資金來源不可能有問題...我也百思不得其解
6F：→ dip987: 不給你領，你就不拍拍屁股走人？不就正合他們意？ 理由用10/12 21:47
7F：→ dip987: 領回家當枕頭，銀行沒辦法拒絕，除非你的資金是剛轉進來10/12 21:47
8F：→ dip987: 就想領出的10/12 21:47
我看谷歌評論，也有人想臨櫃匯款6位數，結果遭拒...真的很奇怪
我那個是從自己樹logo銀行的存摺子帳戶（他們有這個功能）轉到自己的另一個子帳戶（
我都這樣分配使用的錢），除此之外那筆錢就放在那邊沒動過
銀行櫃員居然跟我要那個銀行子帳戶的帳號末五碼？！
我想說奇怪，都是樹logo銀行自己查不到嗎............
我真的是不懂，被他們欺負了T^T
如果賴在那邊不走感覺又很盧
9F：→ ohyakmu: 好奇怪，我領自己的錢為何一定要給理由10/12 21:48
對啊就是
我連課程簡章+執照都給了，還想怎樣...
他一直說怕我走在外面危險==理由超級爛
10F：推 Anyotw: 49萬就沒事10/12 21:54
我想說之前領400說要買車都沒事（別家分行）
沒想到66萬也不行...
11F：推 Takadanobaba: 都沒問題就當場叫警察來，你遇到詐騙了 10/12 22:01
感謝回覆～
12F：推 z820410: 49萬是規避50申報門檻的態樣，仍然會做詢問10/12 22:03
原來如此～感謝回覆
13F：推 Faipince: 就愛管會保護巨嬰政策下的受害者阿 10/12 22:11
真的...
14F：推 SHENG2014: 怕你被搶吧，你可叫他們叫警察護送 10/12 22:16
希望是這樣...感謝回覆
15F：推 PitzMan: 我常常去中信臨櫃領百萬以上頂多問問而已...大概行員都認 10/12 22:17
16F：→ PitzMan: 得我了吧...10/12 22:17
17F：→ PitzMan: 領400說要買車??? 怎麼不用匯款的??? 10/12 22:18
那時候年輕不懂事 覺得這樣比較帥...qq
18F：→ sbinshih: 50要申報？還是因為不想申報？10/12 22:19
有可能...
※ 編輯: leochen0410 (223.137.211.187 臺灣), 10/12/2023 22:26:04
19F：→ Ted11: 沒辦法，詐騙真的太猖獗。 10/12 22:28
20F：→ bnn: 他應該覺得你怎麼不刷卡吧 10/12 22:29
21F：→ mrpigHDL: 大額通貨一定得申報，應該是你的資金去向要合理才不會申 10/12 22:44
22F：→ mrpigHDL: 報洗錢吧 10/12 22:44
23F：推 tsaigi: 好奇是什麼課程一定要付現 10/12 22:45
24F：→ neiliu: 我是看app的換匯注意事項，單日50萬換匯要申報，分日慢慢 10/12 22:48
25F：→ neiliu: 換可以,累積超過可以，但同日累積滿50萬會自動申報 並連 10/12 22:48
26F：→ neiliu: 同今年前面所有換匯一起報出去 10/12 22:48
27F：→ neiliu: 繳給代辦不能用匯票嗎？或是滙進代辦單位的指定匯款帳號？ 10/12 22:50
28F：推 pushwow: 阿請問什麼是更深層的證明 10/12 22:57
29F：推 FMANT: 其實就是銀行單方面認為你有風險，理由亂掰而已 10/12 23:06
30F：→ FMANT: 不過找理專講一下通常可以，你沒存300喔？ 10/12 23:07
31F：推 whocare96: 乾脆跟他說你要關戶，餘額全部提領現金好了 10/13 00:00
32F：推 PitzMan: 話說臨櫃領400買車真猛~~~ 10/13 00:06
33F：→ PitzMan: 這感覺跟車手領大額的感覺有87%像... 10/13 00:07
34F：推 matlab1106: 我都直接回晚上要花的 10/13 00:22
35F：推 dj720c: 這麼多錢不能用匯的嗎? 10/13 00:29
36F：推 brokeback: 消費借貸出去的錢已經不是你的錢了，你只有債權 10/13 00:32
37F：推 ColaLing: 50萬是個神秘數字，以下都不太問 10/13 00:35
38F：推 missin: 那就請銀行把他的規範公告啊~ 不要偷偷藏著 10/13 01:39
39F：推 JosephChen: 可是我有兩次超過50 大樹銀行也是問個一句就放行了 10/13 01:46
40F：→ JosephChen: 大金額多一道把關不是壞事 10/13 01:47
41F：推 gottsuan: 防洗錢吧 10/13 02:16
42F：推 yoshilin: 怕你被詐騙啦，現在擋詐騙有算功勞 10/13 02:47
43F：推 saito2190: 金管會神奇的政策+詐騙集團的關係 10/13 03:04
44F：→ saito2190: 我猜聽到「國外」所以超級戒備吧 10/13 03:04
45F：→ coyoteY: 太誇張,直接找金管會投訴 10/13 05:08
46F：推 B7405: 報警，金管，客服全部打 10/13 07:58
47F：推 B7405: 手機錄影再問櫃檯一次 10/13 08:00
48F：推 B7405: 要求找經理錄影打開 10/13 08:12
49F：→ KFC007: 關鍵字：國外，課程，在行員耳裡聽起來87%像被詐騙 10/13 08:14
50F：推 B7405: 通常說到金管會就可以領了 10/13 08:15
51F：→ KFC007: 用匯的至少留有紀錄，用現金聽起來就跟被騙一樣，現在什麼 10/13 08:16
52F：→ KFC007: 年代還在用現金當面交易的 10/13 08:16
53F：推 imhaha: 銷戶應該領的出來了 10/13 08:58
54F：推 hipmyhop: 台灣銀行金管會根本有病 把人民當罪犯 10/13 09:03
55F：→ gwendeck: 沒花掉的錢不是你的錢 突然想起之前某本書的這句話:( 10/13 09:11
56F：→ gwendeck: 寧可被騙 也不要真有急用時領不出來 10/13 09:12
57F：推 tndh: 傻傻的講 裝修費 貨款 斡旋金之類的就好了 10/13 09:22
58F：→ tndh: 某三商銀 現在提現30就要內部登記 根本擾民 10/13 09:24
59F：→ red1986: 詐騙太多了，長輩臨櫃辦約定轉帳給子女也被拒絕... 10/13 09:42
60F：→ red1986: 讓正常需要的客戶很困擾~ 10/13 09:43
61F：推 bboy0223: 沒辦法 被詐騙的錢拿不回來就在罵銀行沒擋 10/13 09:48
62F：推 caity: 就政府打擊詐騙的後遺症 10/13 09:57
63F：→ caity: 記的金額很大時要留身慎證字號和手機號碼 10/13 09:58
64F：推 jackychen501: 現在銀行真的管比較嚴怕民眾被騙吧 10/13 10:53
65F：→ sbinshih: 可能如果被騙，又沒關懷，說不定被政府單位當缺失？ 10/13 11:38
66F：推 Green1216: 整天找金管會 難怪愈來愈繁瑣 一直找金管會就是之後又 10/13 11:48
67F：→ Green1216: 更多防範手續而已 10/13 11:48
68F：→ garufu: 可能是長相問題 10/13 11:50
69F：推 mainsa: 分兩三天 不要臨櫃領就好 你這看起來超像被詐騙 行員平常 10/13 11:58
70F：→ mainsa: 應該救了不少人 10/13 11:58
71F：推 ahg: 大樹法則 10/13 12:26
72F：推 katzlee: 好銀行 10/13 12:28
73F：推 hihi29: 有甚麼辦法 難道行員有特異功能知道你內心想啥 10/13 12:39
74F：→ hihi29: 不管被騙了 又會出來痛訴政府不做事 10/13 12:39
75F：推 buffon: 台灣人都什麼事都要政府負責 10/13 12:41
76F：→ buffon: 政府只好訂出一道又一道規則 層層疊疊 10/13 12:41
77F：推 lee28119: 不給匯還說得過去 不給領也太誇張了吧 10/13 13:24
78F：→ gottsuan: 越來越不方便就是金管會投訴的結果 10/13 13:55
79F：→ jakai: 比較好奇什麼課程只能付現? 10/13 13:56
80F：推 ironman67: 最近去這家開戶已經給名片還說一定要打給同事證明我在 10/13 14:13
81F：→ ironman67: 職，很莫名其妙 10/13 14:13
82F：推 stanley386: 匯款看line寫，87%被關懷 10/13 14:56
83F：推 KMTGG: 最近要約定他行的本人帳戶也是都被問東問西 前幾個月要約 10/13 15:03
84F：→ KMTGG: 本人的根本連問都不會問 10/13 15:03
85F：→ KMTGG: 還要出示他行存摺確認是本人的才給約定 有夠麻煩 10/13 15:04
86F：推 Goog1e: 大額本來就會協助阻詐了 畢竟現在除了詐騙很少領現金 10/13 15:13
87F：→ Goog1e: 要去領現金都會問你為什麼不匯款 然後問東問西 10/13 15:14
88F：→ Goog1e: 如果你真的不是被詐騙且有認識的理專 可以請理專幫忙溝通 10/13 15:14
89F：→ s880080s: 沒辦法 現在詐騙越來越多 10/13 16:52
90F：推 vestinland: 這個根源點在於六十幾萬額度不能用匯款或支票的？？ 10/13 19:58
91F：→ vestinland: ？只用現金行員當然會懷疑，即使是代辦業者也有公司 10/13 19:58
92F：→ vestinland: 帳號供匯款吧 10/13 19:58
93F：推 Baternest: 買車不都是匯款進車商帳戶 直接領現金付清也太暴力了 10/13 20:05
94F：→ pippen2002: 還好我上次臨櫃匯款買車錢3xx萬一次成功? 10/13 20:14
95F：→ daisukiryo: 被騙的人太多了 我們現在又有更多智障關懷表單提款 存 10/13 20:16
96F：→ daisukiryo: 他人帳戶款 匯款 約定帳戶 10/13 20:16
97F：推 liaoeddie: 不就台灣人自己搞的整天被騙就要政府負責，現在政府想 10/13 20:46
98F：→ liaoeddie: 方法就要說政府多管幹嘛呵呵 10/13 20:46
99F：→ liaoeddie: 銀行就特許行業政府說什麼又不能不管 10/13 20:47
100F：推 jinpei: 因為現在詐騙很多加上行員認為你的情況拿現金去繳款不太 10/13 21:00
101F：→ jinpei: 合理 10/13 21:00
102F：→ oceanfishwu: 前幾天連假銀行沒開，臨時收到錢去atm存50萬也是這 10/13 21:43
103F：→ oceanfishwu: 兩天有打來關懷資金來源 10/13 21:43
104F：→ oceanfishwu: 問來源還覺得正常，不曉得為什麼還要問打算怎麼用這 10/13 21:46
105F：→ oceanfishwu: 筆錢？ 10/13 21:46
106F：推 m9229003: 一堆擾民政策不就是一堆人被詐騙炸到銀行去嗎 10/13 22:07
107F：推 syzlife: 真的有人被詐騙怪金融機構不關心… 10/13 22:10
108F：→ syzlife: 如果可以，行員也不想問那麼多，還有可能當場被罵 10/13 22:10
109F：推 bbalabababa: 銀行有認識就方便很多了 10/13 23:07
110F：推 fastfu: 你怎麼不刷卡？ 10/13 23:09
111F：推 hipmyhop: 打詐打到人民身上還有人幫政府說話 哈哈很台灣人腦 10/14 05:39
112F：推 unmolk: 領自己的錢還會被擋啊？ 10/14 07:50
113F：推 gottsuan: 被詐騙的人都是領自己的錢啊 10/14 09:52
114F：推 doraemon1293: 有什麼原因是不能用匯款的？ 10/14 11:18
115F：推 melting: 防詐，用現金有金流斷點 10/14 12:31
116F：推 daisukiryo: 還有怪金融機構不多問一點/反過來告銀行/所以銀行櫃檯 10/14 12:37
117F：→ daisukiryo: 越來越難做 多問一句被客人罵 少問一句被客人告 10/14 12:37
118F：推 PitzMan: 笑死，銀行沒問被詐，客人自己笨要告銀行什麼??? 10/14 15:38
119F：→ PitzMan: 自己笨被詐騙能告銀行什麼我真的很想知道... 10/14 15:38
120F：推 smallwangson: 銀行難做啦，怪被騙的巨嬰 10/14 16:50
121F：→ smallwangson: 很多客人很奇葩的，不要小看台灣鯛 10/14 16:51
122F：推 mainsa: 你被騙也罵政府 政府收緊管制 增加關懷也罵政府 台灣就巨 10/14 21:21
123F：→ mainsa: 嬰太多才會變這樣啊 不放開讓巨嬰痛過一次 巨嬰永遠不會 10/14 21:21
124F：→ mainsa: 成長 10/14 21:21
125F：推 treenrain: 常遇到客人嚷嚷我的錢要領要匯問那麼多幹嘛 10/14 23:19
126F：→ treenrain: 事後回來拍桌說為什麼當初不多問多關懷我一點 10/14 23:20
127F：推 cloudlight: 你幹嘛一次領超過50 10/14 23:40
128F：→ cloudlight: 不會分天喔，阿呆 10/14 23:40
129F：推 ysy2003: 你領這麼多現金的理由 是我也會覺得奇怪 他們沒問為何一 10/15 02:24
130F：→ ysy2003: 定要現金 不能用匯的？刷卡？想知道你怎麼回答他們 10/15 02:24
131F：→ ysy2003: 早期是開支票 現在這種大額付現 很多人都不碰 如果你是 10/15 02:26
132F：→ ysy2003: 被擋匯氣噗噗還說的過去 10/15 02:26
133F：推 minamino: 詐騙真的很多，聽過一直領錢給詐騙集團還執迷不悟的狀況 10/15 08:50
134F：推 mocdoc0415: 臨櫃領大筆金錢，要有被行員詢問的風險，ATM是你最好 10/15 09:36
135F：→ mocdoc0415: 的選擇，可以分多天領。 10/15 09:36
136F：推 eric525498: @pippen2002 匯款到車商帳戶比較沒問題 10/15 11:03
137F：→ eric525498: 銀行那邊都會有資料註記是車商 10/15 11:03
138F：推 f40075566: 一堆白癡巨嬰出事了就在靠北金管會 加緊限制就靠北金 10/15 13:51
139F：→ f40075566: 管會 台灣鯛就是這麼白癡 10/15 13:51
140F：推 Green1216: 真的遇過家人來罵說當初怎麼沒多關懷他老爸 還嗆說一 10/15 15:26
141F：→ Green1216: 個老人領那麼多錢你們都不覺得奇怪嗎 10/15 15:26
142F：→ ken812025: 分兩天領33吧 領49還是會被問，都要分次了只好這樣 10/15 17:29
143F：→ peter98: 超過50萬被關心很正常，其實你也不用為難銀行行員。 10/15 21:27
144F：→ peter98: 當時我到郵局轉了一筆錢給我媽的時候也是被行員問了5分鐘 10/15 21:28
145F：→ peter98: 然後又被後面的主管問10分鐘，最後才讓匯。匯錢的理由也 10/15 21:29
146F：→ peter98: 正當，錢的來源是薪水，完全沒問題，行員只是看到大筆錢 10/15 21:29
147F：→ peter98: 所以特地關懷一下，其實沒甚麼，你大不了分幾次領就好 10/15 21:29
148F：→ peter98: 說真的，要知道行員其實也幫擋了不少詐騙，給個讚八 10/15 21:30
149F：→ medama: 怕你被詐騙 10/16 18:08
150F：推 andy0055: 我覺得 單純怕你被騙吧 10/16 19:06
151F：推 IanLi: 這聽起來超想詐騙教的提款理由，問題是怎不用匯款？ 10/17 06:49
152F：推 ring5611: 不管就被罰，其實沒有人那麼雞婆，是被罰怕了 10/17 21:08
153F：推 limitup: 有沒有一種可能,你這家代辦學費的真的有問題 10/18 07:19
154F：→ doubletime: 好大額的現金，領出來也怕怕 10/22 14:42
155F：推 bcsftqa: 希望下個月不要在社會新聞版出現代辦留美課程機構捲款潛 10/25 15:03
156F：→ bcsftqa: 逃/詐騙 的新聞阿啊。 課程費用那麼大，居然沒有匯款或 10/25 15:03
157F：→ bcsftqa: 刷卡機制，的確會令人起疑啊！ 10/25 15:03