作者leochen0410 (leochen0410)
看板Bank_Service
标题[问题] 临柜领钱遭拒
时间Thu Oct 12 21:27:20 2023
小弟最近去某个树logo的银行临柜领钱，金额就66万元整，目的是要缴某
个到美国课程
的台湾代办学费，课程简章、医师执照、双证件、签名全部都有附上给柜台（他跟我要的
）
後来银行柜员进去跟主管讨论後，居然以要有更深入的证明，证明我真的会去上那个课
，而
且银行提出疑惑的点为：「为什麽课程在十二月底，我十月多就在领钱？」 答案当然是
因为报名要时间啊.........
我知道现在银行都很怕洗钱及诈骗，但已经有充分理由+证明了，金额也不大，好奇银
行有什麽充分的理由可以拒绝我临柜领钱呢？
後来我也懒得准备什麽证明给他，直接去别家银行领～好奇有人有差不多的经验吗？我
之前说我要买奢侈品，银行反而没有刁难什麽（虽然也是不同家分行）
--
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1697117242.A.0F6.html
1F：→ BlueBird5566: 银行还可以不给钱喔10/12 21:29
我也觉得超扯...才66万...又不是什麽6600万
2F：推 oceanfishwu: 家人有遇过，一次要领50万不给领，分五天去一天领十10/12 21:43
3F：→ oceanfishwu: 万就可以XD，不过不是你说的这家银行10/12 21:43
超怪... 我ATM也可以领这麽多
4F：推 Takadanobaba: 哪有这种事...有问我说要买房买车或生活开销就没问10/12 21:44
5F：→ Takadanobaba: 题了，还是你资金来源有问题？ 10/12 21:44
资金来源不可能有问题...我也百思不得其解
6F：→ dip987: 不给你领，你就不拍拍屁股走人？不就正合他们意？ 理由用10/12 21:47
7F：→ dip987: 领回家当枕头，银行没办法拒绝，除非你的资金是刚转进来10/12 21:47
8F：→ dip987: 就想领出的10/12 21:47
我看谷歌评论，也有人想临柜汇款6位数，结果遭拒...真的很奇怪
我那个是从自己树logo银行的存摺子帐户（他们有这个功能）转到自己的另一个子帐户（
我都这样分配使用的钱），除此之外那笔钱就放在那边没动过
银行柜员居然跟我要那个银行子帐户的帐号末五码？！
我想说奇怪，都是树logo银行自己查不到吗............
我真的是不懂，被他们欺负了T^T
如果赖在那边不走感觉又很卢
9F：→ ohyakmu: 好奇怪，我领自己的钱为何一定要给理由10/12 21:48
对啊就是
我连课程简章+执照都给了，还想怎样...
他一直说怕我走在外面危险==理由超级烂
10F：推 Anyotw: 49万就没事10/12 21:54
我想说之前领400说要买车都没事（别家分行）
没想到66万也不行...
11F：推 Takadanobaba: 都没问题就当场叫警察来，你遇到诈骗了 10/12 22:01
感谢回覆～
12F：推 z820410: 49万是规避50申报门槛的态样，仍然会做询问10/12 22:03
原来如此～感谢回覆
13F：推 Faipince: 就爱管会保护巨婴政策下的受害者阿 10/12 22:11
真的...
14F：推 SHENG2014: 怕你被抢吧，你可叫他们叫警察护送 10/12 22:16
希望是这样...感谢回覆
15F：推 PitzMan: 我常常去中信临柜领百万以上顶多问问而已...大概行员都认 10/12 22:17
16F：→ PitzMan: 得我了吧...10/12 22:17
17F：→ PitzMan: 领400说要买车??? 怎麽不用汇款的??? 10/12 22:18
那时候年轻不懂事 觉得这样比较帅...qq
18F：→ sbinshih: 50要申报？还是因为不想申报？10/12 22:19
有可能...
※ 编辑: leochen0410 (223.137.211.187 台湾), 10/12/2023 22:26:04
19F：→ Ted11: 没办法，诈骗真的太猖獗。 10/12 22:28
20F：→ bnn: 他应该觉得你怎麽不刷卡吧 10/12 22:29
21F：→ mrpigHDL: 大额通货一定得申报，应该是你的资金去向要合理才不会申 10/12 22:44
22F：→ mrpigHDL: 报洗钱吧 10/12 22:44
23F：推 tsaigi: 好奇是什麽课程一定要付现 10/12 22:45
24F：→ neiliu: 我是看app的换汇注意事项，单日50万换汇要申报，分日慢慢 10/12 22:48
25F：→ neiliu: 换可以,累积超过可以，但同日累积满50万会自动申报 并连 10/12 22:48
26F：→ neiliu: 同今年前面所有换汇一起报出去 10/12 22:48
27F：→ neiliu: 缴给代办不能用汇票吗？或是滙进代办单位的指定汇款帐号？ 10/12 22:50
28F：推 pushwow: 阿请问什麽是更深层的证明 10/12 22:57
29F：推 FMANT: 其实就是银行单方面认为你有风险，理由乱掰而已 10/12 23:06
30F：→ FMANT: 不过找理专讲一下通常可以，你没存300喔？ 10/12 23:07
31F：推 whocare96: 乾脆跟他说你要关户，余额全部提领现金好了 10/13 00:00
32F：推 PitzMan: 话说临柜领400买车真猛~~~ 10/13 00:06
33F：→ PitzMan: 这感觉跟车手领大额的感觉有87%像... 10/13 00:07
34F：推 matlab1106: 我都直接回晚上要花的 10/13 00:22
35F：推 dj720c: 这麽多钱不能用汇的吗? 10/13 00:29
36F：推 brokeback: 消费借贷出去的钱已经不是你的钱了，你只有债权 10/13 00:32
37F：推 ColaLing: 50万是个神秘数字，以下都不太问 10/13 00:35
38F：推 missin: 那就请银行把他的规范公告啊~ 不要偷偷藏着 10/13 01:39
39F：推 JosephChen: 可是我有两次超过50 大树银行也是问个一句就放行了 10/13 01:46
40F：→ JosephChen: 大金额多一道把关不是坏事 10/13 01:47
41F：推 gottsuan: 防洗钱吧 10/13 02:16
42F：推 yoshilin: 怕你被诈骗啦，现在挡诈骗有算功劳 10/13 02:47
43F：推 saito2190: 金管会神奇的政策+诈骗集团的关系 10/13 03:04
44F：→ saito2190: 我猜听到「国外」所以超级戒备吧 10/13 03:04
45F：→ coyoteY: 太夸张,直接找金管会投诉 10/13 05:08
46F：推 B7405: 报警，金管，客服全部打 10/13 07:58
47F：推 B7405: 手机录影再问柜台一次 10/13 08:00
48F：推 B7405: 要求找经理录影打开 10/13 08:12
49F：→ KFC007: 关键字：国外，课程，在行员耳里听起来87%像被诈骗 10/13 08:14
50F：推 B7405: 通常说到金管会就可以领了 10/13 08:15
51F：→ KFC007: 用汇的至少留有纪录，用现金听起来就跟被骗一样，现在什麽 10/13 08:16
52F：→ KFC007: 年代还在用现金当面交易的 10/13 08:16
53F：推 imhaha: 销户应该领的出来了 10/13 08:58
54F：推 hipmyhop: 台湾银行金管会根本有病 把人民当罪犯 10/13 09:03
55F：→ gwendeck: 没花掉的钱不是你的钱 突然想起之前某本书的这句话:( 10/13 09:11
56F：→ gwendeck: 宁可被骗 也不要真有急用时领不出来 10/13 09:12
57F：推 tndh: 傻傻的讲 装修费 货款 斡旋金之类的就好了 10/13 09:22
58F：→ tndh: 某三商银 现在提现30就要内部登记 根本扰民 10/13 09:24
59F：→ red1986: 诈骗太多了，长辈临柜办约定转帐给子女也被拒绝... 10/13 09:42
60F：→ red1986: 让正常需要的客户很困扰~ 10/13 09:43
61F：推 bboy0223: 没办法 被诈骗的钱拿不回来就在骂银行没挡 10/13 09:48
62F：推 caity: 就政府打击诈骗的後遗症 10/13 09:57
63F：→ caity: 记的金额很大时要留身慎证字号和手机号码 10/13 09:58
64F：推 jackychen501: 现在银行真的管比较严怕民众被骗吧 10/13 10:53
65F：→ sbinshih: 可能如果被骗，又没关怀，说不定被政府单位当缺失？ 10/13 11:38
66F：推 Green1216: 整天找金管会 难怪愈来愈繁琐 一直找金管会就是之後又 10/13 11:48
67F：→ Green1216: 更多防范手续而已 10/13 11:48
68F：→ garufu: 可能是长相问题 10/13 11:50
69F：推 mainsa: 分两三天 不要临柜领就好 你这看起来超像被诈骗 行员平常 10/13 11:58
70F：→ mainsa: 应该救了不少人 10/13 11:58
71F：推 ahg: 大树法则 10/13 12:26
72F：推 katzlee: 好银行 10/13 12:28
73F：推 hihi29: 有甚麽办法 难道行员有特异功能知道你内心想啥 10/13 12:39
74F：→ hihi29: 不管被骗了 又会出来痛诉政府不做事 10/13 12:39
75F：推 buffon: 台湾人都什麽事都要政府负责 10/13 12:41
76F：→ buffon: 政府只好订出一道又一道规则 层层叠叠 10/13 12:41
77F：推 lee28119: 不给汇还说得过去 不给领也太夸张了吧 10/13 13:24
78F：→ gottsuan: 越来越不方便就是金管会投诉的结果 10/13 13:55
79F：→ jakai: 比较好奇什麽课程只能付现? 10/13 13:56
80F：推 ironman67: 最近去这家开户已经给名片还说一定要打给同事证明我在 10/13 14:13
81F：→ ironman67: 职，很莫名其妙 10/13 14:13
82F：推 stanley386: 汇款看line写，87%被关怀 10/13 14:56
83F：推 KMTGG: 最近要约定他行的本人帐户也是都被问东问西 前几个月要约 10/13 15:03
84F：→ KMTGG: 本人的根本连问都不会问 10/13 15:03
85F：→ KMTGG: 还要出示他行存摺确认是本人的才给约定 有够麻烦 10/13 15:04
86F：推 Goog1e: 大额本来就会协助阻诈了 毕竟现在除了诈骗很少领现金 10/13 15:13
87F：→ Goog1e: 要去领现金都会问你为什麽不汇款 然後问东问西 10/13 15:14
88F：→ Goog1e: 如果你真的不是被诈骗且有认识的理专 可以请理专帮忙沟通 10/13 15:14
89F：→ s880080s: 没办法 现在诈骗越来越多 10/13 16:52
90F：推 vestinland: 这个根源点在於六十几万额度不能用汇款或支票的？？ 10/13 19:58
91F：→ vestinland: ？只用现金行员当然会怀疑，即使是代办业者也有公司 10/13 19:58
92F：→ vestinland: 帐号供汇款吧 10/13 19:58
93F：推 Baternest: 买车不都是汇款进车商帐户 直接领现金付清也太暴力了 10/13 20:05
94F：→ pippen2002: 还好我上次临柜汇款买车钱3xx万一次成功? 10/13 20:14
95F：→ daisukiryo: 被骗的人太多了 我们现在又有更多智障关怀表单提款 存 10/13 20:16
96F：→ daisukiryo: 他人帐户款 汇款 约定帐户 10/13 20:16
97F：推 liaoeddie: 不就台湾人自己搞的整天被骗就要政府负责，现在政府想 10/13 20:46
98F：→ liaoeddie: 方法就要说政府多管干嘛呵呵 10/13 20:46
99F：→ liaoeddie: 银行就特许行业政府说什麽又不能不管 10/13 20:47
100F：推 jinpei: 因为现在诈骗很多加上行员认为你的情况拿现金去缴款不太 10/13 21:00
101F：→ jinpei: 合理 10/13 21:00
102F：→ oceanfishwu: 前几天连假银行没开，临时收到钱去atm存50万也是这 10/13 21:43
103F：→ oceanfishwu: 两天有打来关怀资金来源 10/13 21:43
104F：→ oceanfishwu: 问来源还觉得正常，不晓得为什麽还要问打算怎麽用这 10/13 21:46
105F：→ oceanfishwu: 笔钱？ 10/13 21:46
106F：推 m9229003: 一堆扰民政策不就是一堆人被诈骗炸到银行去吗 10/13 22:07
107F：推 syzlife: 真的有人被诈骗怪金融机构不关心… 10/13 22:10
108F：→ syzlife: 如果可以，行员也不想问那麽多，还有可能当场被骂 10/13 22:10
109F：推 bbalabababa: 银行有认识就方便很多了 10/13 23:07
110F：推 fastfu: 你怎麽不刷卡？ 10/13 23:09
111F：推 hipmyhop: 打诈打到人民身上还有人帮政府说话 哈哈很台湾人脑 10/14 05:39
112F：推 unmolk: 领自己的钱还会被挡啊？ 10/14 07:50
113F：推 gottsuan: 被诈骗的人都是领自己的钱啊 10/14 09:52
114F：推 doraemon1293: 有什麽原因是不能用汇款的？ 10/14 11:18
115F：推 melting: 防诈，用现金有金流断点 10/14 12:31
116F：推 daisukiryo: 还有怪金融机构不多问一点/反过来告银行/所以银行柜台 10/14 12:37
117F：→ daisukiryo: 越来越难做 多问一句被客人骂 少问一句被客人告 10/14 12:37
118F：推 PitzMan: 笑死，银行没问被诈，客人自己笨要告银行什麽??? 10/14 15:38
119F：→ PitzMan: 自己笨被诈骗能告银行什麽我真的很想知道... 10/14 15:38
120F：推 smallwangson: 银行难做啦，怪被骗的巨婴 10/14 16:50
121F：→ smallwangson: 很多客人很奇葩的，不要小看台湾鲷 10/14 16:51
122F：推 mainsa: 你被骗也骂政府 政府收紧管制 增加关怀也骂政府 台湾就巨 10/14 21:21
123F：→ mainsa: 婴太多才会变这样啊 不放开让巨婴痛过一次 巨婴永远不会 10/14 21:21
124F：→ mainsa: 成长 10/14 21:21
125F：推 treenrain: 常遇到客人嚷嚷我的钱要领要汇问那麽多干嘛 10/14 23:19
126F：→ treenrain: 事後回来拍桌说为什麽当初不多问多关怀我一点 10/14 23:20
127F：推 cloudlight: 你干嘛一次领超过50 10/14 23:40
128F：→ cloudlight: 不会分天喔，阿呆 10/14 23:40
129F：推 ysy2003: 你领这麽多现金的理由 是我也会觉得奇怪 他们没问为何一 10/15 02:24
130F：→ ysy2003: 定要现金 不能用汇的？刷卡？想知道你怎麽回答他们 10/15 02:24
131F：→ ysy2003: 早期是开支票 现在这种大额付现 很多人都不碰 如果你是 10/15 02:26
132F：→ ysy2003: 被挡汇气噗噗还说的过去 10/15 02:26
133F：推 minamino: 诈骗真的很多，听过一直领钱给诈骗集团还执迷不悟的状况 10/15 08:50
134F：推 mocdoc0415: 临柜领大笔金钱，要有被行员询问的风险，ATM是你最好 10/15 09:36
135F：→ mocdoc0415: 的选择，可以分多天领。 10/15 09:36
136F：推 eric525498: @pippen2002 汇款到车商帐户比较没问题 10/15 11:03
137F：→ eric525498: 银行那边都会有资料注记是车商 10/15 11:03
138F：推 f40075566: 一堆白痴巨婴出事了就在靠北金管会 加紧限制就靠北金 10/15 13:51
139F：→ f40075566: 管会 台湾鲷就是这麽白痴 10/15 13:51
140F：推 Green1216: 真的遇过家人来骂说当初怎麽没多关怀他老爸 还呛说一 10/15 15:26
141F：→ Green1216: 个老人领那麽多钱你们都不觉得奇怪吗 10/15 15:26
142F：→ ken812025: 分两天领33吧 领49还是会被问，都要分次了只好这样 10/15 17:29
143F：→ peter98: 超过50万被关心很正常，其实你也不用为难银行行员。 10/15 21:27
144F：→ peter98: 当时我到邮局转了一笔钱给我妈的时候也是被行员问了5分钟 10/15 21:28
145F：→ peter98: 然後又被後面的主管问10分钟，最後才让汇。汇钱的理由也 10/15 21:29
146F：→ peter98: 正当，钱的来源是薪水，完全没问题，行员只是看到大笔钱 10/15 21:29
147F：→ peter98: 所以特地关怀一下，其实没甚麽，你大不了分几次领就好 10/15 21:29
148F：→ peter98: 说真的，要知道行员其实也帮挡了不少诈骗，给个赞八 10/15 21:30
149F：→ medama: 怕你被诈骗 10/16 18:08
150F：推 andy0055: 我觉得 单纯怕你被骗吧 10/16 19:06
151F：推 IanLi: 这听起来超想诈骗教的提款理由，问题是怎不用汇款？ 10/17 06:49
152F：推 ring5611: 不管就被罚，其实没有人那麽鸡婆，是被罚怕了 10/17 21:08
153F：推 limitup: 有没有一种可能,你这家代办学费的真的有问题 10/18 07:19
154F：→ doubletime: 好大额的现金，领出来也怕怕 10/22 14:42
155F：推 bcsftqa: 希望下个月不要在社会新闻版出现代办留美课程机构卷款潜 10/25 15:03
156F：→ bcsftqa: 逃/诈骗 的新闻阿啊。 课程费用那麽大，居然没有汇款或 10/25 15:03
157F：→ bcsftqa: 刷卡机制，的确会令人起疑啊！ 10/25 15:03