作者ztoz (英奎)
看板Bank_Service
標題[問題] 公司籌備處，餘額證明
時間Fri Sep 22 17:06:24 2023
要開立新公司，開了籌備處戶頭，入資後，要開立餘額證明
結果銀行說，資金進去後要放一個月，才能開給我，這是新規定
傻眼，這是甚麼鬼規定，說是防詐騙、洗錢
難道我幾百萬，就放在那空轉一個月？
到底是大銀行才玩這套，還是存心整老百姓
我知道餘額證明開立的權限是銀行，但真的沒遇麼扯的事
想請教一下，真的非要卡一個月，現在所有銀行都必須這樣處理？
真的是暈倒了....
1. 繼續去爭取 （請他說服我，不能給的原因）
2. 換間開戶 （但是銀行不就看到處開戶，這樣也很怪吧？）
3. 找認識的銀行處理 （但公司設立處，不在熟識銀行附近）
金融管控不良，用些怪招，難怪一堆內神通外鬼，結果搞死的是老百姓。
再麻煩解惑，謝謝
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All that is not eternal is eternally out of date.
一切不屬於永恆的事物，永遠會被時間淘汰。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.74.127.118 (臺灣)
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1F：→ metatron058: 可以GOOGLE暫借頭寸您可以看到答案。 09/22 17:29
我如何證實我的資金是個人，不是來路不明的暫借資金？
就算放一個月，也不代表就不是借來充數的吧.....
交代得清楚錢的來源、用途，還不給過，放一個月能證明什麼..
※ 編輯: ztoz (203.74.127.118 臺灣), 09/22/2023 17:46:30
2F：推 Takadanobaba: 這樣你怎麼設立公司？ 09/22 17:45
3F：→ ztoz: 這裡要卡一個月啊，要驗資，餘額證明不開，我怎麼跑流程.. 09/22 17:47
4F：→ metatron058: 只能說能放一個月至少代表這個錢不是馬上需要調用到 09/22 17:52
5F：→ metatron058: 其他地方，資本是公司營業所需，這個其實自80多年就 09/22 17:52
6F：→ metatron058: 被要求，只是每家被丁到的時間不同，現在應該每家都 09/22 17:52
7F：→ metatron058: 差不多了，祝未來鴻圖大展 。 09/22 17:52
8F：推 silenthillwu: 怕你突然把錢抽出，銀行作業困難 09/22 17:56
9F：→ cityport: 幾百萬空轉一個月？公司籌備處要花什麼錢？ 09/22 17:57
10F：→ cityport: 這錢看來就是借來的，行員要求擺一陣子很合理 09/22 17:59
11F：→ cityport: 餘額一開就把錢抽走，太常見了，行員又不是第一天出社會 09/22 18:02
12F：推 sora0115: 有聽過部分銀行乾脆不給開籌備處的餘額證明 09/22 18:19
13F：→ sora0115: 就各家作業風險控管 09/22 18:20
14F：→ spirit119: 還用借的勒，虛增資本是犯罪行為 09/22 18:43
15F：推 IanLi: 要驗資本來就有相關規定，不然不就給虛假財力開綠燈。 09/22 19:02
16F：推 legendrl: 你這擺明要馬上把錢抽走，難怪銀行會訂一個月的規定 09/22 19:12
17F：推 CCben: 國泰毛太多，改找玉山吧 09/22 19:16
18F：→ tomsawyer: 不只這個 你要開個人的存款證明 比如永豐是要求放3個 09/22 19:52
19F：→ tomsawyer: 月才能開立 郵局就不用 09/22 19:52
20F：→ tomsawyer: 放一個月證明你的固定資金沒問題 09/22 19:53
21F：推 ryusenming: 不就是有人用同一套資金虛設一堆空頭公司... 09/22 20:53
22F：→ ryusenming: 在開籌備處前就應該先詢問好餘額證明的問題了吧 09/22 20:54
23F：推 nowar100: 這要求很正常吧 不然拿同一筆錢轉來轉去就成立無限多公 09/22 21:03
24F：→ nowar100: 司資本額了 就是要卡確定真的有錢啊 09/22 21:03
25F：推 zombierosa: 您和姊妹可以找會計師驗資 09/22 21:13
26F：推 PPTHYS: 就算給餘額證明，之後隨意把錢搬走，銀行是可以直接告發 09/22 22:51
27F：→ PPTHYS: 給地檢署，就會進入偵查程序了。真實案例看過不少 09/22 22:51
28F：推 chi323: 現在籌備處驗資，通常可以接受直接用存摺明細去做設立登 09/22 23:02
29F：→ chi323: 記呀，非得要證明的原因難道是當初匯錢進戶頭的不是出資 09/22 23:02
30F：→ chi323: 人？？ 09/22 23:02
31F：噓 yoyaha: 不爽不要開啊 沒有帳戶公司就開不下去？ 09/23 00:10
32F：→ oriskul216: 可參考公司法第九條 09/23 01:02
33F：推 AngelaSammi: 找看存摺影本就可以驗資的會計師，錢要在送主管機關 09/23 07:36
34F：→ AngelaSammi: 設立登記後才能動。目前籌備處通常是會遇到開戶時間 09/23 07:36
35F：→ AngelaSammi: 久，但驗資真的沒那麼難。都要開公司了，資金卡個幾 09/23 07:36
36F：→ AngelaSammi: 天正常吧 09/23 07:36
37F：→ DFGCE: 見笑轉生氣? 09/23 08:40
38F：推 mathrew: 看你這麼氣，只能說，難怪會訂一個月 09/23 09:03
39F：噓 WindT: 就算銀行沒有這個規定，公司資本不是隨便可以用的，虛增資 09/23 09:12
40F：→ WindT: 本是一年以下有期徒刑，小心銀行或承辦弄你 09/23 09:12
41F：推 jery1017: 銀行應反向思考，肯放一個月的才是詐騙 09/23 09:57
42F：噓 fastfu: 你如果覺得扯就不要選這間銀行啊，去別家問看看，不要不合 09/23 10:09
43F：→ fastfu: 你意就覺得扯 09/23 10:09
44F：噓 fastfu: 開公司需要這個餘額證明，不就代表你必須要有這些錢備著， 09/23 10:11
45F：→ fastfu: 什麼叫做空轉？ 09/23 10:11
46F：→ caity: 你的理由才奇怪 09/23 10:14
47F：噓 Dogss: 你覺得放一天就急著開餘額證明的人風險大還是放願意放一個 09/23 11:31
48F：→ Dogss: 月的？明白了嗎？ 09/23 11:31
49F：噓 youtrue: 才一個月就尬到 笑死 09/23 13:13
50F：→ gallaz: 你反應這麼大 反而一點都不覺得銀行扯XD 09/23 14:02
51F：噓 hugos: 放不了一個月的公司 銀行能不怕嗎 09/23 14:14
52F：噓 ColaLing: 因為公司資本就不是讓你這樣轉進轉出的 09/23 14:16
53F：→ berserkman: 這是哪間銀行?風控加分 09/23 16:19
54F：噓 tsaigi: 笑死 09/23 16:59
55F：噓 tsaigi: 下一步是要去找金管會送頭嗎 09/23 17:01
56F：推 Kazamatsuri: 你們只有這筆資金可以用嗎？ lol 09/23 17:47
57F：→ SHENG2014: 所以你之前是開了幾家公司？？ 09/23 18:32
58F：推 z820410: 檢核就是要看有沒有開立證明前突有大筆金額存入，你要這 09/23 18:51
59F：→ z820410: 樣做很明顯不符 當然直接不給你開難不成被稽核被金檢查 09/23 18:51
60F：→ z820410: 到 罰錢嗎 09/23 18:51
61F：噓 dora1012d: 本來籌備處開餘額證明就是要控管資金來源流向啊！有些 09/23 21:20
62F：→ dora1012d: 銀行還要控管三個月欸 09/23 21:20
63F：→ pasaga: 想假驗資就說 09/23 22:17
64F：噓 future108: 你看起來很可疑 09/23 22:46
65F：推 ring5611: 哪間銀行？想買他們的股票了 09/23 23:14
66F：推 LoveFood: 這規定 不就是要防你這樣 -.- 09/24 13:00
67F：推 test0401: 本來也覺得一個月很久，看到這篇就正常了 09/24 13:36
68F：推 cutemico: 通常一定要等到會計師處理完驗資手續，最快也要14天， 09/24 13:40
69F：→ cutemico: 你開立完餘額證明後面還要卡半個月以上喔～ 09/24 13:40
70F：推 shaoleo: 內文居然還有抱怨「金融管控不良」，銀行明明就有默默的 09/24 19:50
71F：→ shaoleo: 為大家在做事... 09/24 19:50
72F：推 shaoleo: 至少有擋下一些看來明顯有異狀的... 09/24 19:54
73F：噓 dragon8332: 就是要防你這種的 09/25 07:18
74F：推 redbeanbread: 公司資本放在公司帳戶不是很正常 為什麼覺得久 09/25 10:41
75F：推 jyhfang: 看起來前人記起教訓訂定相關法規並執行 的確有用 09/25 18:52
76F：噓 isaacc: 您說的真好，放一個月不代表一錠是您的資金 09/25 22:13
77F：→ isaacc: 那改成要放半年如何? 09/25 22:13