作者ztoz (英奎)
看板Bank_Service
标题[问题] 公司筹备处，余额证明
时间Fri Sep 22 17:06:24 2023
要开立新公司，开了筹备处户头，入资後，要开立余额证明
结果银行说，资金进去後要放一个月，才能开给我，这是新规定
傻眼，这是甚麽鬼规定，说是防诈骗、洗钱
难道我几百万，就放在那空转一个月？
到底是大银行才玩这套，还是存心整老百姓
我知道余额证明开立的权限是银行，但真的没遇麽扯的事
想请教一下，真的非要卡一个月，现在所有银行都必须这样处理？
真的是晕倒了....
1. 继续去争取 （请他说服我，不能给的原因）
2. 换间开户 （但是银行不就看到处开户，这样也很怪吧？）
3. 找认识的银行处理 （但公司设立处，不在熟识银行附近）
金融管控不良，用些怪招，难怪一堆内神通外鬼，结果搞死的是老百姓。
再麻烦解惑，谢谢
--
All that is not eternal is eternally out of date.
一切不属於永恒的事物，永远会被时间淘汰。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 203.74.127.118 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1695373593.A.B6B.html
1F：→ metatron058: 可以GOOGLE暂借头寸您可以看到答案。 09/22 17:29
我如何证实我的资金是个人，不是来路不明的暂借资金？
就算放一个月，也不代表就不是借来充数的吧.....
交代得清楚钱的来源、用途，还不给过，放一个月能证明什麽..
※ 编辑: ztoz (203.74.127.118 台湾), 09/22/2023 17:46:30
2F：推 Takadanobaba: 这样你怎麽设立公司？ 09/22 17:45
3F：→ ztoz: 这里要卡一个月啊，要验资，余额证明不开，我怎麽跑流程.. 09/22 17:47
4F：→ metatron058: 只能说能放一个月至少代表这个钱不是马上需要调用到 09/22 17:52
5F：→ metatron058: 其他地方，资本是公司营业所需，这个其实自80多年就 09/22 17:52
6F：→ metatron058: 被要求，只是每家被丁到的时间不同，现在应该每家都 09/22 17:52
7F：→ metatron058: 差不多了，祝未来鸿图大展 。 09/22 17:52
8F：推 silenthillwu: 怕你突然把钱抽出，银行作业困难 09/22 17:56
9F：→ cityport: 几百万空转一个月？公司筹备处要花什麽钱？ 09/22 17:57
10F：→ cityport: 这钱看来就是借来的，行员要求摆一阵子很合理 09/22 17:59
11F：→ cityport: 余额一开就把钱抽走，太常见了，行员又不是第一天出社会 09/22 18:02
12F：推 sora0115: 有听过部分银行乾脆不给开筹备处的余额证明 09/22 18:19
13F：→ sora0115: 就各家作业风险控管 09/22 18:20
14F：→ spirit119: 还用借的勒，虚增资本是犯罪行为 09/22 18:43
15F：推 IanLi: 要验资本来就有相关规定，不然不就给虚假财力开绿灯。 09/22 19:02
16F：推 legendrl: 你这摆明要马上把钱抽走，难怪银行会订一个月的规定 09/22 19:12
17F：推 CCben: 国泰毛太多，改找玉山吧 09/22 19:16
18F：→ tomsawyer: 不只这个 你要开个人的存款证明 比如永丰是要求放3个 09/22 19:52
19F：→ tomsawyer: 月才能开立 邮局就不用 09/22 19:52
20F：→ tomsawyer: 放一个月证明你的固定资金没问题 09/22 19:53
21F：推 ryusenming: 不就是有人用同一套资金虚设一堆空头公司... 09/22 20:53
22F：→ ryusenming: 在开筹备处前就应该先询问好余额证明的问题了吧 09/22 20:54
23F：推 nowar100: 这要求很正常吧 不然拿同一笔钱转来转去就成立无限多公 09/22 21:03
24F：→ nowar100: 司资本额了 就是要卡确定真的有钱啊 09/22 21:03
25F：推 zombierosa: 您和姊妹可以找会计师验资 09/22 21:13
26F：推 PPTHYS: 就算给余额证明，之後随意把钱搬走，银行是可以直接告发 09/22 22:51
27F：→ PPTHYS: 给地检署，就会进入侦查程序了。真实案例看过不少 09/22 22:51
28F：推 chi323: 现在筹备处验资，通常可以接受直接用存摺明细去做设立登 09/22 23:02
29F：→ chi323: 记呀，非得要证明的原因难道是当初汇钱进户头的不是出资 09/22 23:02
30F：→ chi323: 人？？ 09/22 23:02
31F：嘘 yoyaha: 不爽不要开啊 没有帐户公司就开不下去？ 09/23 00:10
32F：→ oriskul216: 可参考公司法第九条 09/23 01:02
33F：推 AngelaSammi: 找看存摺影本就可以验资的会计师，钱要在送主管机关 09/23 07:36
34F：→ AngelaSammi: 设立登记後才能动。目前筹备处通常是会遇到开户时间 09/23 07:36
35F：→ AngelaSammi: 久，但验资真的没那麽难。都要开公司了，资金卡个几 09/23 07:36
36F：→ AngelaSammi: 天正常吧 09/23 07:36
37F：→ DFGCE: 见笑转生气? 09/23 08:40
38F：推 mathrew: 看你这麽气，只能说，难怪会订一个月 09/23 09:03
39F：嘘 WindT: 就算银行没有这个规定，公司资本不是随便可以用的，虚增资 09/23 09:12
40F：→ WindT: 本是一年以下有期徒刑，小心银行或承办弄你 09/23 09:12
41F：推 jery1017: 银行应反向思考，肯放一个月的才是诈骗 09/23 09:57
42F：嘘 fastfu: 你如果觉得扯就不要选这间银行啊，去别家问看看，不要不合 09/23 10:09
43F：→ fastfu: 你意就觉得扯 09/23 10:09
44F：嘘 fastfu: 开公司需要这个余额证明，不就代表你必须要有这些钱备着， 09/23 10:11
45F：→ fastfu: 什麽叫做空转？ 09/23 10:11
46F：→ caity: 你的理由才奇怪 09/23 10:14
47F：嘘 Dogss: 你觉得放一天就急着开余额证明的人风险大还是放愿意放一个 09/23 11:31
48F：→ Dogss: 月的？明白了吗？ 09/23 11:31
49F：嘘 youtrue: 才一个月就尬到 笑死 09/23 13:13
50F：→ gallaz: 你反应这麽大 反而一点都不觉得银行扯XD 09/23 14:02
51F：嘘 hugos: 放不了一个月的公司 银行能不怕吗 09/23 14:14
52F：嘘 ColaLing: 因为公司资本就不是让你这样转进转出的 09/23 14:16
53F：→ berserkman: 这是哪间银行?风控加分 09/23 16:19
54F：嘘 tsaigi: 笑死 09/23 16:59
55F：嘘 tsaigi: 下一步是要去找金管会送头吗 09/23 17:01
56F：推 Kazamatsuri: 你们只有这笔资金可以用吗？ lol 09/23 17:47
57F：→ SHENG2014: 所以你之前是开了几家公司？？ 09/23 18:32
58F：推 z820410: 检核就是要看有没有开立证明前突有大笔金额存入，你要这 09/23 18:51
59F：→ z820410: 样做很明显不符 当然直接不给你开难不成被稽核被金检查 09/23 18:51
60F：→ z820410: 到 罚钱吗 09/23 18:51
61F：嘘 dora1012d: 本来筹备处开余额证明就是要控管资金来源流向啊！有些 09/23 21:20
62F：→ dora1012d: 银行还要控管三个月欸 09/23 21:20
63F：→ pasaga: 想假验资就说 09/23 22:17
64F：嘘 future108: 你看起来很可疑 09/23 22:46
65F：推 ring5611: 哪间银行？想买他们的股票了 09/23 23:14
66F：推 LoveFood: 这规定 不就是要防你这样 -.- 09/24 13:00
67F：推 test0401: 本来也觉得一个月很久，看到这篇就正常了 09/24 13:36
68F：推 cutemico: 通常一定要等到会计师处理完验资手续，最快也要14天， 09/24 13:40
69F：→ cutemico: 你开立完余额证明後面还要卡半个月以上喔～ 09/24 13:40
70F：推 shaoleo: 内文居然还有抱怨「金融管控不良」，银行明明就有默默的 09/24 19:50
71F：→ shaoleo: 为大家在做事... 09/24 19:50
72F：推 shaoleo: 至少有挡下一些看来明显有异状的... 09/24 19:54
73F：嘘 dragon8332: 就是要防你这种的 09/25 07:18
74F：推 redbeanbread: 公司资本放在公司帐户不是很正常 为什麽觉得久 09/25 10:41
75F：推 jyhfang: 看起来前人记起教训订定相关法规并执行 的确有用 09/25 18:52
76F：嘘 isaacc: 您说的真好，放一个月不代表一锭是您的资金 09/25 22:13
77F：→ isaacc: 那改成要放半年如何? 09/25 22:13