作者charles0939 (charles0939)
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標題[新聞] 提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
時間Wed Jul 5 10:53:56 2023
提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
2023/07/05 05:30
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人頭帳戶除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶
的功能，嚴重可逕予關閉。（資料照）
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘
〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人
頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全
國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。
法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。
洗防法新增交付帳戶罪 上月施行
交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供
他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百
萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。
新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台
及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立
的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。
帳戶限制或關閉 將研擬子法執行
法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申
請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣
給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。
至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、
作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則
的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。
https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180
詐騙車手拿錢，大多透過ATM、臨櫃以及面交，以透過ATM取錢最多，建議銀行可以設置，只
有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取
錢。
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1F：→ kkkk1234: 終於要討論比例原則了嗎 07/05 10:56
2F：推 sggs: 檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量，沒 07/05 11:04
3F：→ sggs: 關到銀行被靠杯，關錯了還是銀行被靠杯 07/05 11:04
4F：→ iueeng: 最後一段是新聞還是心得？指紋或是人臉辨識驗證，如果可 07/05 11:05
5F：→ iueeng: 以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢，但這種無 07/05 11:05
6F：→ iueeng: 法跨行，跨行又牽涉數據資料庫共享問題，指紋與人臉資料 07/05 11:05
7F：→ iueeng: 庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題 07/05 11:05
8F：推 temu2015: 還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧 07/05 11:05
9F：噓 thugf: 又在頭痛醫頭腳痛醫腳 07/05 11:26
10F：推 pwseki206: 這沒什麼吧？外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是 07/05 11:42
11F：推 tndh: 笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈 07/05 11:47
12F：推 tnw: 有些低端連持有帳戶的資格都沒有，因為沒錢可被騙，但很會就 07/05 12:17
13F：→ tnw: 把帳戶寄給別人 07/05 12:17
14F：推 abobstar: 這樣人頭戶更稀有 更值錢了 07/05 12:21
15F：推 YIHE: 遊民因修法受惠，瞬間變百萬富翁。 07/05 13:04
16F：→ charles0939: 人頭帳戶變少，可供匯錢的帳戶就變少，詐騙集團就會 07/05 13:29
17F：→ charles0939: 倒 07/05 13:29
18F：推 tonyian: 除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣，到底除 07/05 14:27
19F：→ tonyian: 了限制還會啥？ 07/05 14:27
20F：推 lee28119: 人頭車手減輕刑罰 銀行端審核加嚴 可以 這很台灣 07/05 14:57
21F：推 banana321: 賣帳戶的都該死 07/05 15:25
22F：推 banana321: 直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看 07/05 15:27
23F：→ banana321: 有誰還賣 07/05 15:27
24F：推 banana321: 我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最 07/05 15:29
25F：→ banana321: 近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關 07/05 15:29
26F：→ Kazamatsuri: 有些人犯罪就是為了要進牢吃公家飯啊 科科 07/05 15:37
27F：推 mx5021: 問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有 07/05 17:20
28F：→ mx5021: 的賠償？ 07/05 17:20
29F：推 YIHE: 所以被第三方詐一回後，只能重新投胎才能洗白嗎？ 07/05 17:37
30F：推 YIHE: 加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保 07/05 17:41
31F：→ YIHE: 證病除。 07/05 17:41
32F：→ wed1979: 行員跟詐騙集團勾結的話？罰屁 07/05 17:58
33F：推 yoshilin: 如果以後有一堆人不能開銀行帳號，是不是就不能用數位 07/05 18:14
34F：→ yoshilin: 支付了啊？ 07/05 18:14
35F：推 barkids: 這還要演商討嗎？年初接到幾起個案，事實上早就這樣做了 07/05 18:42
36F：→ barkids: 一堆年輕新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融戶皆全鎖警示 07/05 18:42
37F：推 peemou: 應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用 07/05 19:00
38F：推 klyuch: 物以稀為貴，根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判 07/05 19:04
39F：→ klyuch: ，只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。 07/05 19:05
40F：噓 mumi61337: 狗屎金管會 把責任推給銀行 07/05 19:39
41F：→ dantes1013: 不懂，為什麼賣蝦皮帳號，第三方支付要封? 07/05 20:17
42F：→ bbcer: 信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團 07/05 21:01
43F：→ qxxrbull: 外商其實早就有條文可以關帳戶了 07/05 22:43
44F：→ rechargeable: 因為蝦皮是第三方支付... 07/06 09:22
45F：推 barbeilt: 我覺得除了提高刑罰，宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很 07/06 11:08
46F：→ barbeilt: 重要，一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪，也 07/06 11:09
47F：→ barbeilt: 不見政府有在學校或各種場所在宣導這些，只是罰罰罰... 07/06 11:09
48F：推 cytochrome: 有些低端連存活的權利都不應該賦予，就像電影-鐘點戰 07/06 13:09
49F：→ cytochrome: 那樣，時間到就去死 07/06 13:09
50F：推 history520: 有些人頭帳戶，因為經濟困難，就算知道這樣會害人， 07/07 00:56
51F：→ history520: 為了錢，照樣把帳戶交出去，宣導再多，沒有配套的罰 07/07 00:56
52F：→ history520: 則，還是會有人做 07/07 00:56
53F：噓 B10011051: 垃圾政府甚麼時候要抓詐騙 垃圾詐騙只有越來越多 07/07 17:52
54F：→ charles0939: 詐騙集團都在外國設機房，尤其是在東南亞，不可能抓 07/07 20:33
55F：→ charles0939: 到，斬斷台灣這段算是治標但不治本 07/07 20:33
56F：推 kingof303: 這個是對的 崩潰仔可以不要什麼都崩潰好嗎 07/08 13:38
57F：推 Athanasius: 詐騙罰責太低 期望值太高 07/08 14:51
58F：→ charles0939: 販毒刑度很高，還是一堆人敢冒險，獲利太高 07/08 17:03
59F：噓 adamas0422: 垃圾政府車手判太輕，起跳關7年看誰敢亂領錢 07/09 17:42