作者charles0939 (charles0939)
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标题[新闻] 提供人头帐户 银行可迳关闭其相关帐户
时间Wed Jul 5 10:53:56 2023
提供人头帐户 银行可迳关闭其相关帐户
2023/07/05 05:30
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人头帐户除了刑责，全国金融机关将同步行政开铡，限制或暂停其已开立或欲开立帐户
的功能，严重可迳予关闭。（资料照）
降低再犯风险 金融机关将行政开铡
〔记者吴政峰／台北报导〕台版柬埔寨案有四分之一的人头帐户属再犯，司法实务亦发现人
头帐户再犯率高，为了降低风险，洗钱防制法新增第十五条之二交付帐户罪，除了刑责，全
国金融机关将同步行政开铡，限制或暂停其已开立或欲开立帐户的功能，严重可迳予关闭。
法务部五日召集金管会与数位发展部商讨子法，拟定即可执行。
洗防法新增交付帐户罪 上月施行
交付帐户罪六月下旬施行，民众把金融机构帐户、虚拟通货平台帐号、第三方支付帐号提供
他人使用，若无正当理由，首犯由警方裁处告诫，五年内再犯，最重可处三年刑、并科一百
万元罚金；即使是初犯，但收受对价或交付三个以上的帐号或帐户，刑责亦同。
新制还赋予金融机构「生杀大权」，民众触犯交付帐户罪，全国的金融机构、虚拟通货平台
及交易业务之事业及第三方支付服务业者接获通报後，可视情节轻重，对其已开立或欲开立
的帐户、帐号，於一定期间内，暂停或限制全部或部分功能，甚至迳予关闭。
帐户限制或关闭 将研拟子法执行
法务部举例，民众把Ａ银行帐户卖给诈团，Ｂ、Ｃ银行可限制他使用网路银行、禁止线上申
请非约定转帐帐号、降低每日每次转帐额度等功能，情节重大迳予关户；民众把虾皮帐号卖
给诈团洗钱，若在另一间第三方支付公司也有帐号，可能直接注销。
至於人头帐户、帐号的认定基准，暂停、限制功能或迳予关闭的期间、范围、程序、方式、
作业程序等，洗防法授权法务部研议子法，五日将与金管会与数位部商讨，朝符合比例原则
的阶层化限制方向设计，避免禁止幅度过广，破坏金融市场的自由度与稳定性。
https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180
诈骗车手拿钱，大多透过ATM、临柜以及面交，以透过ATM取钱最多，建议银行可以设置，只
有本人以指纹辨识、人脸辨识等生物辨识，才可以ATM取钱，这样就可以阻挡99%ATM车手取
钱。
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1F：→ kkkk1234: 终於要讨论比例原则了吗 07/05 10:56
2F：推 sggs: 检察官说前科犯by id限1户简单乾脆不做。赋予银行裁量，没 07/05 11:04
3F：→ sggs: 关到银行被靠杯，关错了还是银行被靠杯 07/05 11:04
4F：→ iueeng: 最後一段是新闻还是心得？指纹或是人脸辨识验证，如果可 07/05 11:05
5F：→ iueeng: 以如此那直接就不用发卡 直接指纹或是人脸提钱，但这种无 07/05 11:05
6F：→ iueeng: 法跨行，跨行又牵涉数据资料库共享问题，指纹与人脸资料 07/05 11:05
7F：→ iueeng: 库共享又变成跟数位身份证一样的老问题 07/05 11:05
8F：推 temu2015: 还是得考量有人不愿留存指静脉、掌静脉之类的问题吧 07/05 11:05
9F：嘘 thugf: 又在头痛医头脚痛医脚 07/05 11:26
10F：推 pwseki206: 这没什麽吧？外国AML/CTF Act比这个严苛的多的是 07/05 11:42
11F：推 tndh: 笑死 政府没半步 只会关闭民众帐户 诈骗源头继续爽捞 07/05 11:47
12F：推 tnw: 有些低端连持有帐户的资格都没有，因为没钱可被骗，但很会就 07/05 12:17
13F：→ tnw: 把帐户寄给别人 07/05 12:17
14F：推 abobstar: 这样人头户更稀有 更值钱了 07/05 12:21
15F：推 YIHE: 游民因修法受惠，瞬间变百万富翁。 07/05 13:04
16F：→ charles0939: 人头帐户变少，可供汇钱的帐户就变少，诈骗集团就会 07/05 13:29
17F：→ charles0939: 倒 07/05 13:29
18F：推 tonyian: 除了限制以外垃圾政府好像啥都不会耶跟交通一样，到底除 07/05 14:27
19F：→ tonyian: 了限制还会啥？ 07/05 14:27
20F：推 lee28119: 人头车手减轻刑罚 银行端审核加严 可以 这很台湾 07/05 14:57
21F：推 banana321: 卖帐户的都该死 07/05 15:25
22F：推 banana321: 直接修法卖帐户关3年以上，不得缓刑不得易科罚金，看 07/05 15:27
23F：→ banana321: 有谁还卖 07/05 15:27
24F：推 banana321: 我家人2年前被骗，还是残障骗残障，有够恶质，终於最 07/05 15:29
25F：→ banana321: 近宣判了，虽然目前钱还没拿回来，但至少让他进去关 07/05 15:29
26F：→ Kazamatsuri: 有些人犯罪就是为了要进牢吃公家饭啊 科科 07/05 15:37
27F：推 mx5021: 问题是三方诈骗 善意的第三人 被关帐户如何救济 判决後有 07/05 17:20
28F：→ mx5021: 的赔偿？ 07/05 17:20
29F：推 YIHE: 所以被第三方诈一回後，只能重新投胎才能洗白吗？ 07/05 17:37
30F：推 YIHE: 加速台币数位化，朝向让银行收取帐管费，这二帖药一到，保 07/05 17:41
31F：→ YIHE: 证病除。 07/05 17:41
32F：→ wed1979: 行员跟诈骗集团勾结的话？罚屁 07/05 17:58
33F：推 yoshilin: 如果以後有一堆人不能开银行帐号，是不是就不能用数位 07/05 18:14
34F：→ yoshilin: 支付了啊？ 07/05 18:14
35F：推 barkids: 这还要演商讨吗？年初接到几起个案，事实上早就这样做了 07/05 18:42
36F：→ barkids: 一堆年轻新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融户皆全锁警示 07/05 18:42
37F：推 peemou: 应该把这些人头户持有抓出来判刑 关帐户 根本没用 07/05 19:00
38F：推 klyuch: 物以稀为贵，根本只是提高卖帐户的价码。诈骗被抓到不重判 07/05 19:04
39F：→ klyuch: ，只靠紧缩措施造成一般民众麻烦。 07/05 19:05
40F：嘘 mumi61337: 狗屎金管会 把责任推给银行 07/05 19:39
41F：→ dantes1013: 不懂，为什麽卖虾皮帐号，第三方支付要封? 07/05 20:17
42F：→ bbcer: 信用是珍贵资产,觉得卖帐户的人却不珍惜,像在帮助诈骗集团 07/05 21:01
43F：→ qxxrbull: 外商其实早就有条文可以关帐户了 07/05 22:43
44F：→ rechargeable: 因为虾皮是第三方支付... 07/06 09:22
45F：推 barbeilt: 我觉得除了提高刑罚，宣导人头帐户是协助诈骗这点也很 07/06 11:08
46F：→ barbeilt: 重要，一堆人头帐户傻呼呼的根本不知道是助长犯罪，也 07/06 11:09
47F：→ barbeilt: 不见政府有在学校或各种场所在宣导这些，只是罚罚罚... 07/06 11:09
48F：推 cytochrome: 有些低端连存活的权利都不应该赋予，就像电影-钟点战 07/06 13:09
49F：→ cytochrome: 那样，时间到就去死 07/06 13:09
50F：推 history520: 有些人头帐户，因为经济困难，就算知道这样会害人， 07/07 00:56
51F：→ history520: 为了钱，照样把帐户交出去，宣导再多，没有配套的罚 07/07 00:56
52F：→ history520: 则，还是会有人做 07/07 00:56
53F：嘘 B10011051: 垃圾政府甚麽时候要抓诈骗 垃圾诈骗只有越来越多 07/07 17:52
54F：→ charles0939: 诈骗集团都在外国设机房，尤其是在东南亚，不可能抓 07/07 20:33
55F：→ charles0939: 到，斩断台湾这段算是治标但不治本 07/07 20:33
56F：推 kingof303: 这个是对的 崩溃仔可以不要什麽都崩溃好吗 07/08 13:38
57F：推 Athanasius: 诈骗罚责太低 期望值太高 07/08 14:51
58F：→ charles0939: 贩毒刑度很高，还是一堆人敢冒险，获利太高 07/08 17:03
59F：嘘 adamas0422: 垃圾政府车手判太轻，起跳关7年看谁敢乱领钱 07/09 17:42