作者sin70 ()
看板Bank_Service
標題[閒聊] Line Bank要求提供存款來源證明
時間Tue Jul 4 16:09:33 2023
https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。
問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟，
才這一點點的錢就要我提供來源證明？
感覺有點莫名其妙。
有人也收到嗎？
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1F：推 alloc: 就一般 KYC 07/04 16:12
2F：→ gwendeck: 這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會 07/04 16:12
3F：→ gwendeck: 要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單 07/04 16:13
4F：→ gwendeck: 就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過 07/04 16:14
5F：→ alex1973: 有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到 07/04 16:14
6F：→ alex1973: 這種調查 07/04 16:14
有當中轉站，但一個月轉不超過10次。問題是他要求存款來源證明，而不是異常轉帳原因
。才5萬，存款來源就存款啊 XD
7F：→ alloc: 哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪 07/04 16:14
8F：→ gwendeck: 會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增 07/04 16:15
9F：→ gwendeck: 觸發了他們的風控系統之類的 07/04 16:16
10F：推 tonyian: 五萬也要查笑死人 07/04 16:16
11F：→ tonyian: 我是指line bank 笑死人 07/04 16:16
12F：推 r0942462488: 我懂樓上怕被覺得罵錯人的心情 07/04 16:17
13F：→ gwendeck: 另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯 07/04 16:18
14F：→ gwendeck: 剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事 07/04 16:19
15F：→ gwendeck: 所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查 07/04 16:19
16F：→ YIHE: 洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢 07/04 16:24
17F：→ YIHE: 作業績的分母吧 07/04 16:24
18F：推 MJdavid: 我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封 07/04 16:47
19F：→ MJdavid: 面 最近的交易明細後 就沒來煩我了 07/04 16:48
20F：推 LTpeacecraft: 好好配合，打擊犯罪（騷擾良民） 07/04 17:48
21F：推 mrpigHDL: 請問版大職業/行業別 07/04 18:32
沒從事什麼高風險行業。重點是才5萬耶，是要查什麼？
22F：→ juzi: 好奇問，如果沒有提供會怎樣 07/04 18:34
本想說不提供，如果打電話來就回說：若你們覺得一個工作多年的人，居然有5萬這麼大
額的存款很可疑，請向主管機關檢舉，本人一定配合調查 XD
不過大概會學MJ大隨便傳個存摺上去好了。若不行再說。
23F：推 eric525498: 怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊… 07/04 18:38
24F：→ eric525498: 五萬也要「再次」KYC …？ 07/04 18:39
25F：推 aljust12: 全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼 07/04 18:40
全部提光是沒什麼問題，怕若不配合因而留下記錄，影響其他帳戶就很慘。
26F：推 YIHE: 拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。 07/04 18:44
27F：→ mrpigHDL: 每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一 07/04 19:20
28F：→ mrpigHDL: 點 07/04 19:20
29F：推 azcooper: 銷戶呀 07/04 19:25
30F：→ pippen2002: 笑爛~~我不要了~~ 07/04 19:46
31F：推 yuenru: 坐等後續 07/04 19:54
順利的話後續應該就像MJ大那樣沒後續吧。 XD
32F：推 runrunkaka: 應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查 07/04 20:09
一開始就說了，從來沒被查過，幾十年來這是第一次。
33F：→ runrunkaka: 你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無 07/04 20:10
34F：→ runrunkaka: 聊要看這個 07/04 20:10
35F：推 cityport: 就是當KYC分母，算你倒楣 07/04 20:10
36F：→ runrunkaka: 跟金額無關，就算你0元也一樣 07/04 20:11
37F：推 cytochrome: 資金來源：富爸爸富媽媽給的零用錢阿 07/04 20:18
38F：推 justaID: 連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關 07/04 20:19
39F：→ justaID: 追殺嗎？ 07/04 20:19
40F：推 HOLAHOJIAN: 樓上。是喔 07/04 21:04
42F：→ cytochrome: 金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名 07/04 21:15
43F：→ cytochrome: 叫小丑會 07/04 21:15
44F：→ dowbane: 當中轉會觸發什麼機制嗎 07/04 21:41
看情形，但如果是轉帳的問題，那就針對有問題轉帳詢問，這才是根本吧。像之前要把
200萬從A銀行轉到B銀行，但因為沒有設約轉，於是先從A轉到C再轉到B，後來C銀行就打
電話來詢問這筆是怎麼回事，我就如實回答，C銀行也表示理解。這種的我都覺得很OK。
45F：推 YIHE: 去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關 07/04 22:40
46F：→ YIHE: 懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。 07/04 22:40
47F：→ bada: 白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作 07/04 22:56
48F：推 HOLAHOJIAN: 詐騙也會轉一元測試 07/04 22:57
49F：推 Kazamatsuri: 詐騙很多動作其實跟一般人的動作沒什麼不同啊 科科 07/04 23:02
50F：→ LazyICE: 題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶 07/04 23:57
51F：→ LazyICE: ，看來以後銀行的月經訊息要認真一下 07/04 23:57
52F：推 lise1017: 對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的 07/05 00:13
53F：→ lise1017: 反正都是算人頭算案件數 07/05 00:13
54F：→ pasaga: 不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧 07/05 06:17
55F：→ pasaga: 詐騙集團的手法也是密集進出 07/05 06:18
56F：推 bill0205: 真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆 07/05 08:34
57F：推 tndh: 開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾 07/05 08:36
58F：推 pippen2002: 假如垃圾官員多你又能怎樣????你咬牠? 07/05 10:34
59F：噓 love50921: 就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶 07/05 11:08
60F：推 thugf: 就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資 07/05 12:14
61F：→ thugf: 料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電 07/05 12:14
62F：→ thugf: 腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份 07/05 12:14
63F：→ thugf: 子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用 07/05 12:14
64F：→ thugf: 卡的錢，這樣也會中槍 07/05 12:14
65F：推 thugf: 對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法 07/05 12:16
66F：→ thugf: 操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他， 07/05 12:16
67F：→ thugf: 反正帳戶裡面也沒錢 07/05 12:16
68F：推 xeriok18600: 單純抽查吧 07/05 12:18
69F：推 panjiongkai: 五萬也要查就真的很擾民 抱怨一下也合情理吧 07/05 16:58
70F：推 barkids: 要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的 07/05 18:32
71F：推 top911: 有@白吃銀 07/05 21:58
72F：推 dowbane: 感謝原PO回應。 07/05 23:38
73F：→ cytochrome: 有人喜歡一個月轉幾千筆、幾萬筆1塊，銀行也要來關注 07/06 13:20
74F：→ cytochrome: ，呵呵 07/06 13:20
75F：→ cytochrome: 不然以後寫1萬張1元提款單臨櫃辦理提款，讓行員瘋掉 07/06 13:20
76F：→ cytochrome: 好了 07/06 13:20
77F：→ Garrys: 抽查一下不會死吧 07/06 13:25
78F：推 mainsa: 200轉進去 如果馬上又轉出 然後短期又好幾次 那被系統篩 07/06 17:01
79F：→ mainsa: 到很合理吧 查的不是你那5萬 是短期大額進出 07/06 17:01
你從哪裡看到我Line Bank有短期進出200萬？
我沒有說C銀行是Line Bank啊。事實上我也寫對C銀行的處理方式覺得很OK，自然不會是
Line Bank，而且一開始也說Line Bank要求的是存款來源證明而不是異常轉帳原因。而C
銀行是覺得轉帳有問題，就針對轉帳詢問，而不是問無關的問題。問過一次他們理解後，
日後我再有同樣行為，C銀行就沒再詢問過我。這才是真正問題的處理方式，而不是隨便
抽查然後也不認真審查，純粹只是為了KPI。
※ 編輯: sin70 (118.167.225.131 臺灣), 07/06/2023 21:53:34
80F：→ asdfghjklasd: 五億探長看過沒 07/11 15:17