作者sin70 ()
看板Bank_Service
标题[闲聊] Line Bank要求提供存款来源证明
时间Tue Jul 4 16:09:33 2023
https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
从来没收到任何银行的这种要求，这是第一次。
问题是我Line Bank就口袋帐户5万元，连最近抢破头的1.7%定存我都没跟，
才这一点点的钱就要我提供来源证明？
感觉有点莫名其妙。
有人也收到吗？
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.167.239.170 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1688458175.A.B26.html
1F：推 alloc: 就一般 KYC 07/04 16:12
2F：→ gwendeck: 这种就有点扯了 一般我只有在玩虚币时 配合的银行端才会 07/04 16:12
3F：→ gwendeck: 要求我提供资金的来源。但一般就拿个年度的薪资扣缴凭单 07/04 16:13
4F：→ gwendeck: 就能过关了。但一般存活存或定存要提供这 我倒是没遇过 07/04 16:14
5F：→ alex1973: 有进出频繁吗？我是单纯的放五万没什其他操作，没遇到 07/04 16:14
6F：→ alex1973: 这种调查 07/04 16:14
有当中转站，但一个月转不超过10次。问题是他要求存款来源证明，而不是异常转帐原因
。才5万，存款来源就存款啊 XD
7F：→ alloc: 哦 抱歉没看到要存款来源证明 是有点奇怪 07/04 16:14
8F：→ gwendeck: 会不会有一种可能是 你口袋帐户 一直来来回回取消又新增 07/04 16:15
9F：→ gwendeck: 触发了他们的风控系统之类的 07/04 16:16
10F：推 tonyian: 五万也要查笑死人 07/04 16:16
11F：→ tonyian: 我是指line bank 笑死人 07/04 16:16
12F：推 r0942462488: 我懂楼上怕被觉得骂错人的心情 07/04 16:17
13F：→ gwendeck: 另外一种可能是 刚好你的名字 跟银行最近被通报的诈骗犯 07/04 16:18
14F：→ gwendeck: 刚好同名名姓 然後就很衰的 他们也要例行配合做这种事 07/04 16:19
15F：→ gwendeck: 所以只好来查你一下 但明知不同id是不同人 但还是得查 07/04 16:19
16F：→ YIHE: 洗七亿的当做没看见，专找存七万的，後来想想我只是防洗钱 07/04 16:24
17F：→ YIHE: 作业绩的分母吧 07/04 16:24
18F：推 MJdavid: 我也遇到 我问客服 反正就提供其他随便一家银行的存摺封 07/04 16:47
19F：→ MJdavid: 面 最近的交易明细後 就没来烦我了 07/04 16:48
20F：推 LTpeacecraft: 好好配合，打击犯罪（骚扰良民） 07/04 17:48
21F：推 mrpigHDL: 请问版大职业/行业别 07/04 18:32
没从事什麽高风险行业。重点是才5万耶，是要查什麽？
22F：→ juzi: 好奇问，如果没有提供会怎样 07/04 18:34
本想说不提供，如果打电话来就回说：若你们觉得一个工作多年的人，居然有5万这麽大
额的存款很可疑，请向主管机关检举，本人一定配合调查 XD
不过大概会学MJ大随便传个存摺上去好了。若不行再说。
23F：推 eric525498: 怎麽连续两篇银行端扰民的文啊… 07/04 18:38
24F：→ eric525498: 五万也要「再次」KYC …？ 07/04 18:39
25F：推 aljust12: 全部领出不回复就好 5万口袋放生 看他要查什麽 07/04 18:40
全部提光是没什麽问题，怕若不配合因而留下记录，影响其他帐户就很惨。
26F：推 YIHE: 拿个铲子拍张照，说挖到石油，不知道银行会有什麽反应。 07/04 18:44
27F：→ mrpigHDL: 每家高风险应该多少有点不太一样，可能纯网银又更特殊一 07/04 19:20
28F：→ mrpigHDL: 点 07/04 19:20
29F：推 azcooper: 销户呀 07/04 19:25
30F：→ pippen2002: 笑烂~~我不要了~~ 07/04 19:46
31F：推 yuenru: 坐等後续 07/04 19:54
顺利的话後续应该就像MJ大那样没後续吧。 XD
32F：推 runrunkaka: 应该是你的职业属於高风险，每隔一段时间要被查 07/04 20:09
一开始就说了，从来没被查过，几十年来这是第一次。
33F：→ runrunkaka: 你认为不是高风险，但银行认为你是，不然谁会这麽无 07/04 20:10
34F：→ runrunkaka: 聊要看这个 07/04 20:10
35F：推 cityport: 就是当KYC分母，算你倒楣 07/04 20:10
36F：→ runrunkaka: 跟金额无关，就算你0元也一样 07/04 20:11
37F：推 cytochrome: 资金来源：富爸爸富妈妈给的零用钱阿 07/04 20:18
38F：推 justaID: 连续两篇跟银行风控有关的文章，最近银行端是被主管机关 07/04 20:19
39F：→ justaID: 追杀吗？ 07/04 20:19
40F：推 HOLAHOJIAN: 楼上。是喔 07/04 21:04
42F：→ cytochrome: 金管会只会做一些无能的嘻嘻哈哈，也许他们应该改名 07/04 21:15
43F：→ cytochrome: 叫小丑会 07/04 21:15
44F：→ dowbane: 当中转会触发什麽机制吗 07/04 21:41
看情形，但如果是转帐的问题，那就针对有问题转帐询问，这才是根本吧。像之前要把
200万从A银行转到B银行，但因为没有设约转，於是先从A转到C再转到B，後来C银行就打
电话来询问这笔是怎麽回事，我就如实回答，C银行也表示理解。这种的我都觉得很OK。
45F：推 YIHE: 去年开上海，开完就设定常用帐户，设定後都会转1块测试，关 07/04 22:40
46F：→ YIHE: 怀电话就打来问了，1块是能诈什麽？炸鸡腿呀。 07/04 22:40
47F：→ bada: 白烂金管会 什麽都管 政府诈骗怎没看你有动作 07/04 22:56
48F：推 HOLAHOJIAN: 诈骗也会转一元测试 07/04 22:57
49F：推 Kazamatsuri: 诈骗很多动作其实跟一般人的动作没什麽不同啊 科科 07/04 23:02
50F：→ LazyICE: 题外，这种通知我都会以为是一般防诈骗通知而没认真看耶 07/04 23:57
51F：→ LazyICE: ，看来以後银行的月经讯息要认真一下 07/04 23:57
52F：推 lise1017: 对现在这鸟政府来说 抓一个5万洗钱跟抓一个5亿是一样的 07/05 00:13
53F：→ lise1017: 反正都是算人头算案件数 07/05 00:13
54F：→ pasaga: 不是因为5万 是因为你转进转出有大额吧 07/05 06:17
55F：→ pasaga: 诈骗集团的手法也是密集进出 07/05 06:18
56F：推 bill0205: 真正诈骗集团抓不到 扰民措施倒是一大堆 07/05 08:34
57F：推 tndh: 开一堆没用的办公室 源头不抓 专扰一般民众 07/05 08:36
58F：推 pippen2002: 假如垃圾官员多你又能怎样????你咬牠? 07/05 10:34
59F：嘘 love50921: 就单纯抽查，自己脑补一堆。银行不差你一个客户 07/05 11:08
60F：推 thugf: 就算你衰啊能怎麽办，我之前在中国信托也是每年都寄个人资 07/05 12:14
61F：→ thugf: 料要我更新，我有问过银行为什麽会这样，他们说我是什麽电 07/05 12:14
62F：→ thugf: 脑挑花生选出来的特别客户，像跟政治人物名字ㄧ样或恐怖份 07/05 12:14
63F：→ thugf: 子之类的，问题是我帐户根本没在进出偶尔几个月扣一次信用 07/05 12:14
64F：→ thugf: 卡的钱，这样也会中枪 07/05 12:14
65F：推 thugf: 对了，我的资料更新是一定要跑分行，网路电脑线上都没办法 07/05 12:16
66F：→ thugf: 操作，妈的每年都要跑中国信托一次，到後面我乾脆不鸟他， 07/05 12:16
67F：→ thugf: 反正帐户里面也没钱 07/05 12:16
68F：推 xeriok18600: 单纯抽查吧 07/05 12:18
69F：推 panjiongkai: 五万也要查就真的很扰民 抱怨一下也合情理吧 07/05 16:58
70F：推 barkids: 要额外就转入的钱，提供书面证明来源，确实挺麻烦机车的 07/05 18:32
71F：推 top911: 有@白吃银 07/05 21:58
72F：推 dowbane: 感谢原PO回应。 07/05 23:38
73F：→ cytochrome: 有人喜欢一个月转几千笔、几万笔1块，银行也要来关注 07/06 13:20
74F：→ cytochrome: ，呵呵 07/06 13:20
75F：→ cytochrome: 不然以後写1万张1元提款单临柜办理提款，让行员疯掉 07/06 13:20
76F：→ cytochrome: 好了 07/06 13:20
77F：→ Garrys: 抽查一下不会死吧 07/06 13:25
78F：推 mainsa: 200转进去 如果马上又转出 然後短期又好几次 那被系统筛 07/06 17:01
79F：→ mainsa: 到很合理吧 查的不是你那5万 是短期大额进出 07/06 17:01
你从哪里看到我Line Bank有短期进出200万？
我没有说C银行是Line Bank啊。事实上我也写对C银行的处理方式觉得很OK，自然不会是
Line Bank，而且一开始也说Line Bank要求的是存款来源证明而不是异常转帐原因。而C
银行是觉得转帐有问题，就针对转帐询问，而不是问无关的问题。问过一次他们理解後，
日後我再有同样行为，C银行就没再询问过我。这才是真正问题的处理方式，而不是随便
抽查然後也不认真审查，纯粹只是为了KPI。
※ 编辑: sin70 (118.167.225.131 台湾), 07/06/2023 21:53:34
80F：→ asdfghjklasd: 五亿探长看过没 07/11 15:17