作者enonrick (enonrick)
看板Bank_Service
標題Re: [問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號
時間Fri May 12 11:43:04 2023
43..
我也是覺得這部份看能不能有大德整理一個脈絡出來 (被列警示戶)
畢竟大部分人也沒有相關經驗，而真的有經驗的一方式事件少
再來也無法查證(不好意思，就是不能100%相信人說的話)
主要我的問題是:除了abc三方交易詐騙的的案件外，一般戶被列警示戶的可能性有多大?
把帳戶號碼給出去會怕的我猜是幾年前網路上傳一則宣導文，還上過新聞
但我本人是覺得創作文機率高
大意是如果接到可疑對方是詐騙，可以得知對方帳戶後匯1元後去報警
就可以把對方提供的帳戶列警示戶
我的疑點是：
1.隨便匯1元去別人帳戶再去報警真的可以把對方列警示戶?
-此點我也有印象某年鄉民有提出心得過，好像沒有提供實質損失證據警方不受理
2.司法單位發文到銀行去將可疑帳戶列警示，此時銀行不會跟帳戶所有人照會?
-帳戶裡錢放多一些有時都會收到銀行來推銷，像這種事不會照會嗎?
3.現在很多銀行都有開放手機轉帳，跟本不需要帳戶碼就可以轉帳
-啊有沒有帳戶號碼跟本沒差了啊
總之網路交易眉角多，有金流往來就要十分注意
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1F：→ cp296633: 利用"警示帳戶"報仇? 女控前夫亂提告 05/12 13:55
2F：→ cp296633: google下有新聞了 除非深仇大恨 不然冒著誣告罪風險搞人 05/12 13:56
3F：→ cp296633: 不划算吧 05/12 13:56
4F：→ cp296633: 要是對方被搞到違約交割 亂搞人警示的就慘嚕 05/12 13:57
5F：→ lf2net4589: 誣告是一定不成立，因為也確實有前進到後面被警示的帳 05/12 14:09
6F：→ lf2net4589: 戶，但是民事賠償......說真的，司法官看平民就是你家 05/12 14:09
7F：→ lf2net4589: 的事情吵什麼？你是平民又不是公眾人物，你的徵信名聲 05/12 14:09
8F：→ lf2net4589: 值幾個錢？判決讓對方賠償個3萬意思意思 05/12 14:09
新聞都不是事件全貌，這種新聞我是傾向看看就好
我是想要了解實務上這種操作的可能性
我只有找到二個文件
1.金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序
2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
其中 1裡的貳->一->(三) 與 2裡面第7條提到->銀行進行查證有無犯罪事實
這邊我有最大疑點
是指銀行設定成警示後做查證 還是先查證確定有犯罪後再設警示
可惜沒有明確說明清楚銀行的SOP該怎麼做查證，就會變各銀行各自解釋
9F：推 jjjj6: 1.理論上可以，不過通報單上有提醒誣告會有七年以下刑責 05/12 14:58
10F：→ jjjj6: 2.不會，刑事不太可能被允許，銀行只能做主管機關允許的事 05/12 14:58
11F：→ jjjj6: 3.沒錯，但是手機號碼轉帳會有部分姓名可以核對，覺得奇怪 05/12 14:58
12F：→ jjjj6: 也可以打過去再確認 05/12 14:58
1.我是想要知道實務上的可能性 XD ，通報單上只有銀行制式負責任提醒
基本上嚇不了真的要行惡的人
2.銀行所謂的查證不就虛設
3.收到同行匯款也是姓名，他行匯款也是部份碼掉的銀行帳戶 都一定要小心確認
不知有沒有從業人員可以分享銀行端的機制是什麼
※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:35:37
※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:41:47
13F：推 jjjj6: 只設警示。銀行沒有檢察權，實務上只等待不起訴書、無罪判 05/12 15:48
14F：→ jjjj6: 決或期限到期解除 05/12 15:48
理解~
※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 16:16:08
15F：→ stlevi811101: 你要的答案施宇宸頻道都有說... 05/12 22:29
16F：推 bbalabababa: 匯1元反制有律師是這樣教的 05/13 12:36
19F：→ Kazamatsuri: 有人匯1元按錯帳號！ 無辜阿明存簿被列警示帳戶 05/14 21:16
20F：→ Kazamatsuri: 請警察幫忙查原因結果165反詐專線員警跟他說，有人 05/14 21:17
21F：→ Kazamatsuri: 報案我們就要受理 05/14 21:17