作者enonrick (enonrick)
看板Bank_Service
标题Re: [问题] 关於诈骗 被得知银行帐号
时间Fri May 12 11:43:04 2023
43..
我也是觉得这部份看能不能有大德整理一个脉络出来 (被列警示户)
毕竟大部分人也没有相关经验，而真的有经验的一方式事件少
再来也无法查证(不好意思，就是不能100%相信人说的话)
主要我的问题是:除了abc三方交易诈骗的的案件外，一般户被列警示户的可能性有多大?
把帐户号码给出去会怕的我猜是几年前网路上传一则宣导文，还上过新闻
但我本人是觉得创作文机率高
大意是如果接到可疑对方是诈骗，可以得知对方帐户後汇1元後去报警
就可以把对方提供的帐户列警示户
我的疑点是：
1.随便汇1元去别人帐户再去报警真的可以把对方列警示户?
-此点我也有印象某年乡民有提出心得过，好像没有提供实质损失证据警方不受理
2.司法单位发文到银行去将可疑帐户列警示，此时银行不会跟帐户所有人照会?
-帐户里钱放多一些有时都会收到银行来推销，像这种事不会照会吗?
3.现在很多银行都有开放手机转帐，跟本不需要帐户码就可以转帐
-啊有没有帐户号码跟本没差了啊
总之网路交易眉角多，有金流往来就要十分注意
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1F：→ cp296633: 利用"警示帐户"报仇? 女控前夫乱提告 05/12 13:55
2F：→ cp296633: google下有新闻了 除非深仇大恨 不然冒着诬告罪风险搞人 05/12 13:56
3F：→ cp296633: 不划算吧 05/12 13:56
4F：→ cp296633: 要是对方被搞到违约交割 乱搞人警示的就惨噜 05/12 13:57
5F：→ lf2net4589: 诬告是一定不成立，因为也确实有前进到後面被警示的帐 05/12 14:09
6F：→ lf2net4589: 户，但是民事赔偿......说真的，司法官看平民就是你家 05/12 14:09
7F：→ lf2net4589: 的事情吵什麽？你是平民又不是公众人物，你的徵信名声 05/12 14:09
8F：→ lf2net4589: 值几个钱？判决让对方赔偿个3万意思意思 05/12 14:09
新闻都不是事件全貌，这种新闻我是倾向看看就好
我是想要了解实务上这种操作的可能性
我只有找到二个文件
1.金融机构办理警示帐户联防机制作业程序
2.存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法
其中 1里的贰->一->(三) 与 2里面第7条提到->银行进行查证有无犯罪事实
这边我有最大疑点
是指银行设定成警示後做查证 还是先查证确定有犯罪後再设警示
可惜没有明确说明清楚银行的SOP该怎麽做查证，就会变各银行各自解释
9F：推 jjjj6: 1.理论上可以，不过通报单上有提醒诬告会有七年以下刑责 05/12 14:58
10F：→ jjjj6: 2.不会，刑事不太可能被允许，银行只能做主管机关允许的事 05/12 14:58
11F：→ jjjj6: 3.没错，但是手机号码转帐会有部分姓名可以核对，觉得奇怪 05/12 14:58
12F：→ jjjj6: 也可以打过去再确认 05/12 14:58
1.我是想要知道实务上的可能性 XD ，通报单上只有银行制式负责任提醒
基本上吓不了真的要行恶的人
2.银行所谓的查证不就虚设
3.收到同行汇款也是姓名，他行汇款也是部份码掉的银行帐户 都一定要小心确认
不知有没有从业人员可以分享银行端的机制是什麽
※ 编辑: enonrick (111.241.168.86 台湾), 05/12/2023 15:35:37
※ 编辑: enonrick (111.241.168.86 台湾), 05/12/2023 15:41:47
13F：推 jjjj6: 只设警示。银行没有检察权，实务上只等待不起诉书、无罪判 05/12 15:48
14F：→ jjjj6: 决或期限到期解除 05/12 15:48
理解~
※ 编辑: enonrick (111.241.168.86 台湾), 05/12/2023 16:16:08
15F：→ stlevi811101: 你要的答案施宇宸频道都有说... 05/12 22:29
16F：推 bbalabababa: 汇1元反制有律师是这样教的 05/13 12:36
19F：→ Kazamatsuri: 有人汇1元按错帐号！ 无辜阿明存簿被列警示帐户 05/14 21:16
20F：→ Kazamatsuri: 请警察帮忙查原因结果165反诈专线员警跟他说，有人 05/14 21:17
21F：→ Kazamatsuri: 报案我们就要受理 05/14 21:17