作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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標題[新聞] 哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖
時間Wed Apr 19 16:01:55 2023
Ref.
https://money.udn.com/money/story/5613/7108444
哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令
2023/04/19 14:24:38
經濟日報 記者廖珮君／台北即時報導
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管會。（本報系資料庫）
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委鐘佳濱爆料，
網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委鐘佳濱爆料，
網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是
詐團最愛，要求金管會徹查。
財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀
行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會
提出書面報告。
鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會
和玉山？
金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法
之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。
銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高
，三、分行據點也較多。
她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫
，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示
帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，
檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風
控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。
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聽說～
詐騙集團最愛：中國信託銀行、第一銀行、台北富邦銀行
最不愛：中華郵政、農會、玉山銀行
看來最近想開中信、一銀、北富銀的實體帳戶會被好好關心了，金管會都說要對警示帳戶
前十大銀行做專案金檢了。
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1F：→ iueeng: 有些非上班時段操作,atm作業都是算下一個工作日，周五傍 04/19 16:21
2F：→ iueeng: 晚開始周六周日共用週一的額度，就算提款卡與atm同行庫但 04/19 16:21
3F：→ iueeng: 單次上限只能領三萬一日只有十萬，遇到跨行 還只能提兩萬 04/19 16:21
4F：→ iueeng: ，而中信戶這種遇上新機atm 一次15萬沒問題（遇到舊機型 04/19 16:21
5F：→ iueeng: 也是一次三萬慢慢弄或是鎖十萬單日額度）詐騙行為都是銀 04/19 16:21
6F：→ iueeng: 行打烊休息時段才開始冒上來，有些行庫戶頭受限多就被歹 04/19 16:21
7F：→ iueeng: 徒排擠了？ 04/19 16:21
8F：推 YIHE: 為什麼玉山不愛？ 04/19 16:25
9F：→ rz759: 投資詐騙廣告常常看到秀幾百萬的帳戶餘額出來都是中信的， 04/19 16:28
10F：→ rz759: 還有最近的操作手機轉帳的都是一銀 04/19 16:28
11F：推 WebATM: 台新一次可領15 國泰一天可以領50 結果反而都不是最愛? 04/19 16:39
12F：→ dantes1013: 中信分行比郵局多? 04/19 16:51
13F：→ sinclaireche: 中信可線上調非約定限額跟設約轉 04/19 16:52
14F：→ sinclaireche: 而且中信的存款大戶應該不少 04/19 16:52
15F：→ sinclaireche: 玉山相對心臟比較小 04/19 16:53
16F：→ sora0115: 一銀能上榜代表數位化做得不錯吧 其他公股就... 04/19 16:55
17F：推 xtt: 郵局長輩應該最多人用，也最容易騙，居然沒事XD 04/19 16:58
18F：推 pushwow: 這個立委的想法真的….. 04/19 17:04
19F：→ iueeng: 台新超商atm好幾種機型，已經習慣一次15萬，遇上舊機型， 04/19 17:10
20F：→ iueeng: 不知道是不是程式更新問題， 一次只能領三萬真的會吐血 04/19 17:15
21F：→ iueeng: 加上超商的atm數量，郵局是真的沒比較優勢，通常郵局戶頭 04/19 17:21
22F：→ iueeng: 還要特地去郵局才有非跨行限制突破，而且郵局附近較黑容 04/19 17:21
23F：→ iueeng: 易遇到警察巡邏，走路去超商近多了 台新與國泰記得週五傍 04/19 17:21
24F：→ iueeng: 晚後周六周日 補登紀錄都會是週一，但中信是那天操作就是 04/19 17:21
25F：→ iueeng: 登那一天日期 對帳比較方便（歹徒也要對帳？） 04/19 17:21
26F：推 YIHE: 以前同學在賣帳戶的，不過都搞黑吃黑，跟我說有回領到20多 04/19 17:53
27F：→ YIHE: 萬，難怪現在人頭都要軟禁，連詐騙集團都要對帳。 04/19 17:53
28F：推 aljust12: 中信實體帳戶有什麼優勢嗎？ 04/19 17:58
29F：推 aljust12: ATM數量排名 1.中信 2.國泰 3.台新 4.郵局 04/19 18:06
30F：推 yhggur5685: 不知道統計真實性，但還滿有趣的 04/19 18:08
31F：推 co0072002: 中信是因為711裡面都有吧 量體大好提領 04/19 18:11
32F：推 kuosha: 不立法嚴逞 來要求銀行 垃圾立委 04/19 18:12
33F：推 bill0205: 台灣官員...呵呵 根源不拔除 去找銀行麻煩 04/19 18:24
34F：→ ppptofff: 國泰居然沒上榜 可見擋開戶有成效呵呵呵 04/19 19:16
35F：→ TZUYIC: 國泰世華現在是只要你有一個數位帳戶，分行就幾乎不會再讓 04/19 19:18
36F：→ TZUYIC: 你開戶了，除非使出十八般武藝說服分行才有一絲絲機會。 04/19 19:18
37F：→ yixianl: 不是有抓到犯人 怎不直接問 要用猜的 04/19 19:37
38F：推 Kazamatsuri: 中信是多數公司的薪轉戶吧？ 04/19 20:02
39F：→ lianpig5566: 國泰現在有這麼難開了喔？ 04/19 20:05
40F：噓 peter98: 結果是這幾間開戶很難 笑死 04/19 20:21
41F：推 c3d: 一銀不是不好開戶嗎？ 04/19 20:27
42F：推 aiyowaya: 反正金管會就是只會出防不勝防的招 04/19 20:38
43F：推 aiyowaya: 之前說bank3.0 數位是未來 現在又為了堵詐 說數位化不好 04/19 20:51
44F：推 bill0205: 講難聽點 只是不想數位化的藉口 會被騙的不管是不是數 04/19 21:06
45F：→ bill0205: 位帳戶都會被騙 04/19 21:06
46F：→ bill0205: 無論數位化程度如何都會有詐騙的風險才對 04/19 21:15
47F：推 milk7054: 郵局是警示戶最多的吧，只是之前被註銷差不多 04/19 21:19
48F：→ milk7054: 而且大多數郵局都死帳戶，突然大筆資金很容易被察覺 04/19 21:21
49F：→ TZUYIC: 郵局的轉帳太難搞，就算有約定，一天最多只能轉出100萬 XD 04/19 21:21
50F：推 aljust12: 中信實體我沒有 沒優惠就不會想開 富邦會很難開嗎?無感 04/19 21:27
51F：→ aljust12: 最難搞的是國泰吧..有數位不給開實體 有實體不給開數位 04/19 21:28
52F：推 wtfconk: 以後可以立法要求參選立委的要先做個常識測驗嗎? 04/19 22:33
53F：推 FireSunFire: 國泰世華，已有帳戶的情況，很難再去臨櫃加開帳戶， 04/19 22:39
54F：→ FireSunFire: 開戶變很嚴 04/19 22:39
55F：→ FireSunFire: 實體帳戶很難加開 04/19 22:39
56F：→ LazyICE: 不要啊 我還沒開到中信耶 04/19 23:09
57F：噓 jamupme: 詐騙愛用表示限制少 恭喜各位轉帳 領現額度又要縮了 04/20 00:59
58F：推 Go2: 都被這些人搞爛 04/20 01:10
59F：推 repast: 中信行員都協助詐騙集團洗錢了，活該啦 04/20 03:34
60F：→ Pegasi: 還在想是不是詐騙仔很愛中信那隻貓頭鷹呀 超常看到XD 04/20 06:19
61F：推 milk7054: 第二張圖就兩個收國泰，還在吹國泰實體多難開戶 04/20 06:42
62F：推 milk7054: 禁玉山很好理解，玉山主管都說省ATM設備，要領就去中信 04/20 06:46
63F：→ milk7054: 國泰 04/20 06:46
64F：推 tndh: 國泰有數位不給開實體 懶得用 04/20 08:02
65F：→ abobstar: 一銀也在榜內 蠻意外的 04/20 08:18
66F：推 jardon: 蠢人（解除分期）貪人（假投資）太多 怎麼預防？請各位提 04/20 15:55
67F：→ jardon: 供一些建議 04/20 15:55
68F：→ jardon: 沒簿子就收阿 ，台灣人自己就沒有個人存簿提款卡不應交付 04/20 15:57
69F：→ jardon: 他人的概念，才會那麼多賣簿借簿給詐騙集團，很多台灣人本 04/20 15:57
70F：→ jardon: 身就沒常識，跟銀行真的關係不大 04/20 15:57
71F：→ jardon: 解除分期發覺你沒錢，騙你把提款卡放在置物櫃，跟你說有專 04/20 15:59
72F：→ jardon: 員會去拿，幫民眾解除扣款設定，這都有人信，看多沒常識 04/20 15:59
73F：噓 sing60905: 金管會除了喝咖啡還會幹嘛 04/20 17:04
74F：推 DentistLin: 建議：不在聯絡簿的來電一概靜音 04/20 20:21
75F：→ tenghui: 中信存款量民銀居冠可以理解 北富銀跟一銀看來有可能是 04/21 00:42
76F：→ tenghui: 風控很鬆 一個搞過運彩一個搞慶富案 04/21 00:42
77F：推 toto77: 然後擋客戶開戶，限制轉帳功能等...，造成一堆抱怨，你們 04/21 07:48
78F：→ pc1234: 看到永豐 04/21 09:20
79F：噓 attila125: 金管會只會管銀行 04/21 13:56
80F：推 Athanasius: 應該是ATM數量中信多。不然分行數量郵局合庫多 04/21 20:53
81F：推 Dodgers: 因為便利所以歹徒愛用，然後你主委還要人家改善？？ 04/22 06:01
82F：→ swicer: 無照駕駛也要去找那台車最常被借去無照駕駛 要求車廠改善 05/05 09:56
83F：→ swicer: ； 牛頭：…… 05/05 09:56
84F：推 ppptofff: 差點開不成中信，主管還出來說了這個新聞「我們被金管會 05/06 00:24
85F：→ ppptofff: 盯上了」 05/06 00:24
86F：推 Kazamatsuri: 開MyWay呢？ 05/06 22:17
87F：→ ppptofff: 對啊 他們當時鼓勵我去開數位 反正中信臨櫃變難開了 05/08 17:41
88F：→ ppptofff: 看這次國泰沒上榜就知道道擋臨櫃開戶還是有成效的 05/08 17:42