作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
看板Bank_Service
标题[新闻] 哪家银行帐户是诈团最爱？金管会下「喝咖
时间Wed Apr 19 16:01:55 2023
Ref.
https://money.udn.com/money/story/5613/7108444
哪家银行帐户是诈团最爱？金管会下「喝咖啡、揭露、金检」三道律令
2023/04/19 14:24:38
经济日报 记者廖佩君／台北即时报导
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管会。（本报系资料库）
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委钟佳滨爆料，
网路社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户「价格高且优先」
是诈团最爱，要求金管会彻查。廖佩君摄
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委钟佳滨爆料，
网路社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户「价格高且优先」
是诈团最爱，要求金管会彻查。廖佩君摄
立委钟佳滨爆料，网路社群上点名中信银、一银和北富银的银行帐户「价格高且优先」是
诈团最爱，要求金管会彻查。
财委会临时提案通过，金管会需在9月底前公布2022年各银
行投资诈欺的人头户占比、7月中前完成对人头户前十大银行金检，并在9月底前向财委会
提出书面报告。
钟佳滨说，为何诈骗集团对中信、一银和北富银的人头帐户最感兴趣，而不是邮局、农会
和玉山？
金管会主委黄天牧说，可能是这几家银行服务便利、方便性较高，市占率也较高，让不法
之徒容易利用这些帐户做人头户，他强调，已经要求中信银做改善。
银行局长庄琇媛说，中信银警示帐户最多，有三大主因，一、ATM多，二、数位化程度高
，三、分行据点也较多。
她说，中信银过去为了提供客户便利，提高临柜转帐金额，今年已要求中信银提改善计画
，例如临柜提高转帐额、需要加强审核，预防新增人头户；另外，银行局也找了几家警示
帐户较多的银行「喝咖啡」。
锺佳滨也要求检查局需做金检，
检查局长张子浩说，将对警示帐户前十大银行做「防诈风
控机制检视」的专案金检，预计7月中完成，并在9月底前提出报告。
--
听说～
诈骗集团最爱：中国信托银行、第一银行、台北富邦银行
最不爱：中华邮政、农会、玉山银行
看来最近想开中信、一银、北富银的实体帐户会被好好关心了，金管会都说要对警示帐户
前十大银行做专案金检了。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.136.124.55 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1681891318.A.70F.html
1F：→ iueeng: 有些非上班时段操作,atm作业都是算下一个工作日，周五傍 04/19 16:21
2F：→ iueeng: 晚开始周六周日共用周一的额度，就算提款卡与atm同行库但 04/19 16:21
3F：→ iueeng: 单次上限只能领三万一日只有十万，遇到跨行 还只能提两万 04/19 16:21
4F：→ iueeng: ，而中信户这种遇上新机atm 一次15万没问题（遇到旧机型 04/19 16:21
5F：→ iueeng: 也是一次三万慢慢弄或是锁十万单日额度）诈骗行为都是银 04/19 16:21
6F：→ iueeng: 行打烊休息时段才开始冒上来，有些行库户头受限多就被歹 04/19 16:21
7F：→ iueeng: 徒排挤了？ 04/19 16:21
8F：推 YIHE: 为什麽玉山不爱？ 04/19 16:25
9F：→ rz759: 投资诈骗广告常常看到秀几百万的帐户余额出来都是中信的， 04/19 16:28
10F：→ rz759: 还有最近的操作手机转帐的都是一银 04/19 16:28
11F：推 WebATM: 台新一次可领15 国泰一天可以领50 结果反而都不是最爱? 04/19 16:39
12F：→ dantes1013: 中信分行比邮局多? 04/19 16:51
13F：→ sinclaireche: 中信可线上调非约定限额跟设约转 04/19 16:52
14F：→ sinclaireche: 而且中信的存款大户应该不少 04/19 16:52
15F：→ sinclaireche: 玉山相对心脏比较小 04/19 16:53
16F：→ sora0115: 一银能上榜代表数位化做得不错吧 其他公股就... 04/19 16:55
17F：推 xtt: 邮局长辈应该最多人用，也最容易骗，居然没事XD 04/19 16:58
18F：推 pushwow: 这个立委的想法真的….. 04/19 17:04
19F：→ iueeng: 台新超商atm好几种机型，已经习惯一次15万，遇上旧机型， 04/19 17:10
20F：→ iueeng: 不知道是不是程式更新问题， 一次只能领三万真的会吐血 04/19 17:15
21F：→ iueeng: 加上超商的atm数量，邮局是真的没比较优势，通常邮局户头 04/19 17:21
22F：→ iueeng: 还要特地去邮局才有非跨行限制突破，而且邮局附近较黑容 04/19 17:21
23F：→ iueeng: 易遇到警察巡逻，走路去超商近多了 台新与国泰记得周五傍 04/19 17:21
24F：→ iueeng: 晚後周六周日 补登纪录都会是周一，但中信是那天操作就是 04/19 17:21
25F：→ iueeng: 登那一天日期 对帐比较方便（歹徒也要对帐？） 04/19 17:21
26F：推 YIHE: 以前同学在卖帐户的，不过都搞黑吃黑，跟我说有回领到20多 04/19 17:53
27F：→ YIHE: 万，难怪现在人头都要软禁，连诈骗集团都要对帐。 04/19 17:53
28F：推 aljust12: 中信实体帐户有什麽优势吗？ 04/19 17:58
29F：推 aljust12: ATM数量排名 1.中信 2.国泰 3.台新 4.邮局 04/19 18:06
30F：推 yhggur5685: 不知道统计真实性，但还满有趣的 04/19 18:08
31F：推 co0072002: 中信是因为711里面都有吧 量体大好提领 04/19 18:11
32F：推 kuosha: 不立法严逞 来要求银行 垃圾立委 04/19 18:12
33F：推 bill0205: 台湾官员...呵呵 根源不拔除 去找银行麻烦 04/19 18:24
34F：→ ppptofff: 国泰居然没上榜 可见挡开户有成效呵呵呵 04/19 19:16
35F：→ TZUYIC: 国泰世华现在是只要你有一个数位帐户，分行就几乎不会再让 04/19 19:18
36F：→ TZUYIC: 你开户了，除非使出十八般武艺说服分行才有一丝丝机会。 04/19 19:18
37F：→ yixianl: 不是有抓到犯人 怎不直接问 要用猜的 04/19 19:37
38F：推 Kazamatsuri: 中信是多数公司的薪转户吧？ 04/19 20:02
39F：→ lianpig5566: 国泰现在有这麽难开了喔？ 04/19 20:05
40F：嘘 peter98: 结果是这几间开户很难 笑死 04/19 20:21
41F：推 c3d: 一银不是不好开户吗？ 04/19 20:27
42F：推 aiyowaya: 反正金管会就是只会出防不胜防的招 04/19 20:38
43F：推 aiyowaya: 之前说bank3.0 数位是未来 现在又为了堵诈 说数位化不好 04/19 20:51
44F：推 bill0205: 讲难听点 只是不想数位化的藉口 会被骗的不管是不是数 04/19 21:06
45F：→ bill0205: 位帐户都会被骗 04/19 21:06
46F：→ bill0205: 无论数位化程度如何都会有诈骗的风险才对 04/19 21:15
47F：推 milk7054: 邮局是警示户最多的吧，只是之前被注销差不多 04/19 21:19
48F：→ milk7054: 而且大多数邮局都死帐户，突然大笔资金很容易被察觉 04/19 21:21
49F：→ TZUYIC: 邮局的转帐太难搞，就算有约定，一天最多只能转出100万 XD 04/19 21:21
50F：推 aljust12: 中信实体我没有 没优惠就不会想开 富邦会很难开吗?无感 04/19 21:27
51F：→ aljust12: 最难搞的是国泰吧..有数位不给开实体 有实体不给开数位 04/19 21:28
52F：推 wtfconk: 以後可以立法要求参选立委的要先做个常识测验吗? 04/19 22:33
53F：推 FireSunFire: 国泰世华，已有帐户的情况，很难再去临柜加开帐户， 04/19 22:39
54F：→ FireSunFire: 开户变很严 04/19 22:39
55F：→ FireSunFire: 实体帐户很难加开 04/19 22:39
56F：→ LazyICE: 不要啊 我还没开到中信耶 04/19 23:09
57F：嘘 jamupme: 诈骗爱用表示限制少 恭喜各位转帐 领现额度又要缩了 04/20 00:59
58F：推 Go2: 都被这些人搞烂 04/20 01:10
59F：推 repast: 中信行员都协助诈骗集团洗钱了，活该啦 04/20 03:34
60F：→ Pegasi: 还在想是不是诈骗仔很爱中信那只猫头鹰呀 超常看到XD 04/20 06:19
61F：推 milk7054: 第二张图就两个收国泰，还在吹国泰实体多难开户 04/20 06:42
62F：推 milk7054: 禁玉山很好理解，玉山主管都说省ATM设备，要领就去中信 04/20 06:46
63F：→ milk7054: 国泰 04/20 06:46
64F：推 tndh: 国泰有数位不给开实体 懒得用 04/20 08:02
65F：→ abobstar: 一银也在榜内 蛮意外的 04/20 08:18
66F：推 jardon: 蠢人（解除分期）贪人（假投资）太多 怎麽预防？请各位提 04/20 15:55
67F：→ jardon: 供一些建议 04/20 15:55
68F：→ jardon: 没簿子就收阿 ，台湾人自己就没有个人存簿提款卡不应交付 04/20 15:57
69F：→ jardon: 他人的概念，才会那麽多卖簿借簿给诈骗集团，很多台湾人本 04/20 15:57
70F：→ jardon: 身就没常识，跟银行真的关系不大 04/20 15:57
71F：→ jardon: 解除分期发觉你没钱，骗你把提款卡放在置物柜，跟你说有专 04/20 15:59
72F：→ jardon: 员会去拿，帮民众解除扣款设定，这都有人信，看多没常识 04/20 15:59
73F：嘘 sing60905: 金管会除了喝咖啡还会干嘛 04/20 17:04
74F：推 DentistLin: 建议：不在联络簿的来电一概静音 04/20 20:21
75F：→ tenghui: 中信存款量民银居冠可以理解 北富银跟一银看来有可能是 04/21 00:42
76F：→ tenghui: 风控很松 一个搞过运彩一个搞庆富案 04/21 00:42
77F：推 toto77: 然後挡客户开户，限制转帐功能等...，造成一堆抱怨，你们 04/21 07:48
78F：→ pc1234: 看到永丰 04/21 09:20
79F：嘘 attila125: 金管会只会管银行 04/21 13:56
80F：推 Athanasius: 应该是ATM数量中信多。不然分行数量邮局合库多 04/21 20:53
81F：推 Dodgers: 因为便利所以歹徒爱用，然後你主委还要人家改善？？ 04/22 06:01
82F：→ swicer: 无照驾驶也要去找那台车最常被借去无照驾驶 要求车厂改善 05/05 09:56
83F：→ swicer: ； 牛头：…… 05/05 09:56
84F：推 ppptofff: 差点开不成中信，主管还出来说了这个新闻「我们被金管会 05/06 00:24
85F：→ ppptofff: 盯上了」 05/06 00:24
86F：推 Kazamatsuri: 开MyWay呢？ 05/06 22:17
87F：→ ppptofff: 对啊 他们当时鼓励我去开数位 反正中信临柜变难开了 05/08 17:41
88F：→ ppptofff: 看这次国泰没上榜就知道道挡临柜开户还是有成效的 05/08 17:42