作者BNYMellon (BNYMellon)
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標題[新聞] 花旗銀行前理專違法幫客戶代操慘賠3千萬
時間Fri Mar 10 05:17:44 2023
來源網址:
https://bit.ly/3Jt2zaY
內文：
台灣花旗商業銀行前理財專員，推介並代替2位客戶投資類似股票保證金交易的金融商品，
卻非屬該行銷售，且長達1年4個月，所涉金額102萬美元，換算新台幣超過3000萬元，造成
客戶損失。金融監督管理委員會今天通過對花旗銀行違反法令裁罰處分案，核處600萬元罰
鍰。
據金管會指出，花旗銀行營業部前理專於2021年3月至2022年7月間，推介並代客戶投資非屬
該行銷售之金融商品「保證金交易」，標的為股票。受影響客戶數2位，損害金額不便透露
，但違法行為時間達1年4個月，顯見該行有未完善建立內部控制制度之情事。也因客戶有損
失來金管會申訴，全案才被爆發。
銀行局表示，花旗銀行此次共有兩大缺失。第一，未完善建立管理理專銷售行為之機制；該
行對於理專銷售服務品質評核註記事項未積極追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制
，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互傳資料，顯示該行對理專銷售行為之管理仍
有不足。
第二，未完善建立理專與客戶私下資金往來之交易監控機制；該行未依其業務特性及風險，
完善訂定相關可疑態樣，致未能發現該理專所屬不同客戶於特定期間有透過該行帳戶匯款至
他行同一受款人姓名，且達特定金額以上情事，並就異常交易警示進一步調查。因此，對花
旗銀行開罰600萬元。
銀行局強調，銀行應該建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會對銀行的信任；並應
依照「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，根據其業務特性及風險，建立
相關帳戶監控機制，以強化內部控制。
金管會也指出，銀行應該重視建立內部控制，並且加強管理，以確保銀行業務的合法性和客
戶的權益。此外，也進一步呼籲，民眾應避免與理財專員私下間資金往來及購買非屬銀行銷
售的金融商品或服務，且應定期檢視銀行對帳單，以維護自身權益。
心得：
趁花旗要收攤前小罰600萬，金管會真有你的哦！
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1F：→ hsupeter92: 差好多，那賣個資罰 5 萬是在？ 03/10 08:32
2F：→ pippen2002: 問就是 不必去查~~? 03/10 16:42
3F：推 cityport: 營業部就在總部一樓還敢這樣玩歐 03/11 02:41
4F：→ cityport: 理專違規應該是保險賠..怎麼不多罰一些?? 03/11 02:42
5F：推 milk7054: 高層只管業績數字吧，要守法沒業績就吃自己的安分守己去 03/11 07:28
6F：→ milk7054: 吧 03/11 07:28
7F：→ cityport: 信義計劃區怎麼可能沒業績？旁邊全部都豪宅，隨便做做應 03/11 09:30
8F：→ cityport: 該也都能達標，估計錢是進他自己口袋 03/11 09:30
9F：推 milk7054: 跟有錢人打交道，人家才不會跟你規矩來規矩去，要講規矩 03/11 10:48
10F：→ milk7054: 高資產客戶就跟別家往來 03/11 10:49
11F：→ milk7054: 有錢的自我意識強不在乎規矩客戶，跟為業績不擇手段的業 03/11 10:57
12F：→ milk7054: 務，根本絕配 03/11 10:57
13F：推 abudi717: 投資有賺有賠 賠了就投訴金管會 03/11 11:32
14F：推 z820410: 最近同事也碰到 有賺錢沒事 賠錢投訴金管會還去請律師 03/11 19:10