来源网址:https://bit.ly/3Jt2zaY 内文： 台湾花旗商业银行前理财专员，推介并代替2位客户投资类似股票保证金交易的金融商品， 却非属该行销售，且长达1年4个月，所涉金额102万美元，换算新台币超过3000万元，造成 客户损失。金融监督管理委员会今天通过对花旗银行违反法令裁罚处分案，核处600万元罚 锾。 据金管会指出，花旗银行营业部前理专於2021年3月至2022年7月间，推介并代客户投资非属 该行销售之金融商品「保证金交易」，标的为股票。受影响客户数2位，损害金额不便透露 ，但违法行为时间达1年4个月，显见该行有未完善建立内部控制制度之情事。也因客户有损 失来金管会申诉，全案才被爆发。 银行局表示，花旗银行此次共有两大缺失。第一，未完善建立管理理专销售行为之机制；该 行对於理专销售服务品质评核注记事项未积极追踪後续改善情形，及强化相关管理内控机制 ，致未能发现该理专持续透过通讯软体与客户互传资料，显示该行对理专销售行为之管理仍 有不足。 第二，未完善建立理专与客户私下资金往来之交易监控机制；该行未依其业务特性及风险， 完善订定相关可疑态样，致未能发现该理专所属不同客户於特定期间有透过该行帐户汇款至 他行同一受款人姓名，且达特定金额以上情事，并就异常交易警示进一步调查。因此，对花 旗银行开罚600万元。 银行局强调，银行应该建立诚信经营文化及员工行为规范，以维系社会对银行的信任；并应 依照「银行防范理财专员挪用客户款项相关内控作业原则」，根据其业务特性及风险，建立 相关帐户监控机制，以强化内部控制。 金管会也指出，银行应该重视建立内部控制，并且加强管理，以确保银行业务的合法性和客 户的权益。此外，也进一步呼吁，民众应避免与理财专员私下间资金往来及购买非属银行销 售的金融商品或服务，且应定期检视银行对帐单，以维护自身权益。 心得： 趁花旗要收摊前小罚600万，金管会真有你的哦！ --

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