作者anitaana (anitaana)
看板Bank_Service
標題臨櫃匯款完被要求提供雙證件是正常的嗎？
時間Sun Jan 8 14:58:37 2023
最近在中信臨櫃匯款到其他銀行的本人帳戶要參加高利活存
（兩個都是實體帳戶）
行員問我有沒有帶另一家的存摺
因為同一天才開好所以存摺有帶在身上
他就說幫我對看看帳號有沒有錯
接著拿過去很仔細看了外觀和內頁而不是只對帳號
這時候覺得有點奇怪不是應該對完號碼就還給我嗎？
匯完款他主動說我有數位帳戶那我有沒有帶雙證件
沒有想太多就給他後來看到他兩個都影印了
回家才覺得好像和一般流程不一樣
用實體帳戶匯款怎麼會突然提有數位然後又要求雙證件
大家有遇過這樣的狀況嗎？
抱歉用mo ptt手機改分類不成功
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1F：推 abudi717: 就KYC變嚴格因為前幾天(篇)有新聞～01/08 15:10
2F：→ Neros12: 匯款到自己帳戶要雙證件確實不太尋常01/08 15:10
3F：推 horusli: 近日中信臨櫃，行員也是提到有數位要求雙證件影印留底+101/08 15:16
4F：推 lirick42: 中信最近應該都會從嚴處理01/08 15:23
5F：→ TZUYIC: 都是被廢牡蠣帶賽的……行員出包，讓一般客戶承擔後果。01/08 15:24
6F：噓 willieliu: 那沒分類是正常的嗎？01/08 15:41
※ 編輯: anitaana (106.105.246.175 臺灣), 01/08/2023 15:50:18
8F：→ gwendeck: 其實是看客戶 有些看起來有點怪怪 心虛的客戶 就會嚴格01/08 15:49
※ 編輯: anitaana (106.105.246.175 臺灣), 01/08/2023 16:15:37
9F：→ temu2015: 匯款不是戶名要一模一樣才能匯進去嗎，難不成還有可能是 01/08 16:11
10F：→ temu2015: 同名同姓詐騙？ 01/08 16:11
11F：→ mx5021: 又在脫褲放屁阿 自己內規的問題 變成擾民 你提高轉帳額度 01/08 16:29
12F：→ mx5021: 主管都不用負責？ 上面沒襄理簽章？過卡 笑死 最好桂圓能 01/08 16:29
13F：→ mx5021: 處理 01/08 16:29
14F：→ operatorm: 一時出包一時擋,一直出包一直擋,現在就是這副啥都得查 01/08 16:38
15F：→ operatorm: 的德性 01/08 16:38
16F：推 ting771213: 開完數位帳戶臨櫃初次臨櫃要做辨識 幫你影印雙證件很 01/08 16:39
17F：→ ting771213: 正常 01/08 16:39
18F：推 BNYMellon: 現在去銀行都習慣只帶護照了 01/08 17:31
19F：→ prussian: 匯款要入戶名和填單一致，才能進得去戶頭 01/08 18:56
20F：→ prussian: 但不會管你匯入帳戶是不是和匯款人同ID 01/08 18:56
21F：→ prussian: 雙證件應該是數位帳戶相關和匯款無關，他沒說用意固然有 01/08 18:57
22F：→ prussian: 缺失，你當下也該問他要幹嘛用的。你這麼乖下次有緣見到 01/08 18:58
23F：→ prussian: 你的話真想叫你給我兩百萬 01/08 18:58
24F：→ prussian: 搞不好是中信有什麼數位帳戶驗證比例KPI衝刺之類的?? 01/08 18:59
25F：→ gwendeck: 都可以為了吃到飽的鮭魚去改名字了 難保不為了詐騙改名 01/08 19:38
26F：推 Garrys: 16樓專業 01/08 19:47
27F：推 fastfu: 下次記得跟他說沒有試試看 01/08 19:52
28F：推 Janius: 那是數位帳戶的臨櫃檢核,各家銀行作法會有些微不同 01/08 21:11
29F：→ Janius: 推文提到KPI是想太多了,純粹是因應主管機關的作業規範 01/08 21:14
30F：推 prussian: 不是辦數位帳戶相關業務也要? 有抓到人就要作? 01/08 21:58
31F：推 pigcat1315: 都要雙證件阿 開約定轉給自己也是要 01/09 02:00
32F：→ m0806449: 前幾天才辦的 一般帳戶但無摺 臨櫃約轉3帳號 01/09 10:29
33F：→ m0806449: 1本人 2他人 行員只跟我要身分證而已 01/09 10:29
34F：→ m0806449: 不需第二證件 01/09 10:30
35F：→ peterkan: 我上週去臨櫃辦OTP，只看我身分證. 01/09 21:21
36F：→ peterkan: 可能那時候還不知道出事了. 01/09 21:21
37F：推 silenthillwu: 要做身份驗證，這是標準作業程序 01/10 05:03
38F：推 silenthillwu: 有些行員受到的訓練不足 01/10 05:19
39F：推 tnc7431: 幫你升數位帳戶等級吧 01/12 11:31