作者anitaana (anitaana)
看板Bank_Service
标题临柜汇款完被要求提供双证件是正常的吗？
时间Sun Jan 8 14:58:37 2023
最近在中信临柜汇款到其他银行的本人帐户要参加高利活存
（两个都是实体帐户）
行员问我有没有带另一家的存摺
因为同一天才开好所以存摺有带在身上
他就说帮我对看看帐号有没有错
接着拿过去很仔细看了外观和内页而不是只对帐号
这时候觉得有点奇怪不是应该对完号码就还给我吗？
汇完款他主动说我有数位帐户那我有没有带双证件
没有想太多就给他後来看到他两个都影印了
回家才觉得好像和一般流程不一样
用实体帐户汇款怎麽会突然提有数位然後又要求双证件
大家有遇过这样的状况吗？
抱歉用mo ptt手机改分类不成功
违反版规的话麻烦版主删除文章了谢谢
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1F：推 abudi717: 就KYC变严格因为前几天(篇)有新闻～01/08 15:10
2F：→ Neros12: 汇款到自己帐户要双证件确实不太寻常01/08 15:10
3F：推 horusli: 近日中信临柜，行员也是提到有数位要求双证件影印留底+101/08 15:16
4F：推 lirick42: 中信最近应该都会从严处理01/08 15:23
5F：→ TZUYIC: 都是被废牡蛎带赛的……行员出包，让一般客户承担後果。01/08 15:24
6F：嘘 willieliu: 那没分类是正常的吗？01/08 15:41
※ 编辑: anitaana (106.105.246.175 台湾), 01/08/2023 15:50:18
8F：→ gwendeck: 其实是看客户 有些看起来有点怪怪 心虚的客户 就会严格01/08 15:49
※ 编辑: anitaana (106.105.246.175 台湾), 01/08/2023 16:15:37
9F：→ temu2015: 汇款不是户名要一模一样才能汇进去吗，难不成还有可能是 01/08 16:11
10F：→ temu2015: 同名同姓诈骗？ 01/08 16:11
11F：→ mx5021: 又在脱裤放屁阿 自己内规的问题 变成扰民 你提高转帐额度 01/08 16:29
12F：→ mx5021: 主管都不用负责？ 上面没襄理签章？过卡 笑死 最好桂圆能 01/08 16:29
13F：→ mx5021: 处理 01/08 16:29
14F：→ operatorm: 一时出包一时挡,一直出包一直挡,现在就是这副啥都得查 01/08 16:38
15F：→ operatorm: 的德性 01/08 16:38
16F：推 ting771213: 开完数位帐户临柜初次临柜要做辨识 帮你影印双证件很 01/08 16:39
17F：→ ting771213: 正常 01/08 16:39
18F：推 BNYMellon: 现在去银行都习惯只带护照了 01/08 17:31
19F：→ prussian: 汇款要入户名和填单一致，才能进得去户头 01/08 18:56
20F：→ prussian: 但不会管你汇入帐户是不是和汇款人同ID 01/08 18:56
21F：→ prussian: 双证件应该是数位帐户相关和汇款无关，他没说用意固然有 01/08 18:57
22F：→ prussian: 缺失，你当下也该问他要干嘛用的。你这麽乖下次有缘见到 01/08 18:58
23F：→ prussian: 你的话真想叫你给我两百万 01/08 18:58
24F：→ prussian: 搞不好是中信有什麽数位帐户验证比例KPI冲刺之类的?? 01/08 18:59
25F：→ gwendeck: 都可以为了吃到饱的鲑鱼去改名字了 难保不为了诈骗改名 01/08 19:38
26F：推 Garrys: 16楼专业 01/08 19:47
27F：推 fastfu: 下次记得跟他说没有试试看 01/08 19:52
28F：推 Janius: 那是数位帐户的临柜检核,各家银行作法会有些微不同 01/08 21:11
29F：→ Janius: 推文提到KPI是想太多了,纯粹是因应主管机关的作业规范 01/08 21:14
30F：推 prussian: 不是办数位帐户相关业务也要? 有抓到人就要作? 01/08 21:58
31F：推 pigcat1315: 都要双证件阿 开约定转给自己也是要 01/09 02:00
32F：→ m0806449: 前几天才办的 一般帐户但无摺 临柜约转3帐号 01/09 10:29
33F：→ m0806449: 1本人 2他人 行员只跟我要身分证而已 01/09 10:29
34F：→ m0806449: 不需第二证件 01/09 10:30
35F：→ peterkan: 我上周去临柜办OTP，只看我身分证. 01/09 21:21
36F：→ peterkan: 可能那时候还不知道出事了. 01/09 21:21
37F：推 silenthillwu: 要做身份验证，这是标准作业程序 01/10 05:03
38F：推 silenthillwu: 有些行员受到的训练不足 01/10 05:19
39F：推 tnc7431: 帮你升数位帐户等级吧 01/12 11:31