作者commonfarmer (好韭不賤)
看板Bank_Service
標題[問題] 財富管理帳戶疑問
時間Sun Dec 25 19:43:08 2022
近期想要整合資產，集中在一個帳戶取得財富管理資格，但有些規範和定義有點不清楚，想請教一下版上的大大:
1.往來資產定義有提到保險，是否必須是由該銀行端購入的保險才算數，像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單，可以算入富邦銀行的往來資產嗎？
2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入，還是將資金移入現有帳戶，時間一到就自動升級？
3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠，但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計)，不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗？
4.有辦法額外透過理專，得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎，像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續，有辦法額外要求嗎？
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2F：→ TZUYIC: 底下的注意事項點開來看一看～ 12/25 19:49
3F：→ TZUYIC: 什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的，沒有列出來的東 12/25 19:51
4F：→ TZUYIC: 西我想行員應該很難無中生有，畢竟系統上就是沒設定能減免 12/25 19:53
5F：→ TZUYIC: 那些沒寫出來的東西。 12/25 19:53
6F：→ TZUYIC: 如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求，那就找其他能滿足 12/25 19:54
7F：→ TZUYIC: 你需求的銀行囉！ 12/25 19:55
8F：→ operatorm: 渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏 12/25 21:26
9F：→ operatorm: 任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾 12/25 21:26
10F：→ operatorm: 是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進 12/25 21:26
11F：→ commonfarmer: 感謝各位大大～ 12/25 21:47
12F：→ pippen2002: 玉山最爛!!真的!我要搬家了! 12/25 22:01
13F：推 iamkher: 保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算 12/25 22:06
14F：→ alex1973: 1 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的 12/25 22:19
15F：→ alex1973: 可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀 12/25 22:21
16F：→ alex1973: 跟富邦人壽互相查調你的保單 12/25 22:21
17F：→ alex1973: 富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級 12/25 22:22
18F：→ alex1973: 其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有 12/25 22:23
19F：→ alex1973: 寫 12/25 22:24
20F：推 Takadanobaba: 2.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不 12/25 22:25
21F：→ Takadanobaba: 清不楚，所以我用確定免費的國泰處理外匯，可以直 12/25 22:25
22F：→ Takadanobaba: 接線上操作不用臨櫃排隊，全額到不收任何額外費用 12/25 22:25
23F：→ Takadanobaba: 4.你要求他額外豁免，其實相對你也須要買單一些他 12/25 22:25
24F：→ Takadanobaba: 的要求，除非你本來就要買他商品，不然這樣是把事 12/25 22:25
25F：→ Takadanobaba: 情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也 12/25 22:25
26F：→ Takadanobaba: 是免手續費，國泰也有這項優惠。所以綜合你需求， 12/25 22:25
27F：→ Takadanobaba: 開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。 12/25 22:25
28F：推 BNYMellon: 推HSBC Premier，台美環球轉帳免手續費，然後還可以開 12/25 22:48
29F：→ BNYMellon: 很多國家的帳戶 12/25 22:48
30F：推 sp063439: 中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦 12/26 00:51
31F：→ flypenguin: 渣打、星展好像都沒美國個人戶？ 12/26 08:31
32F：推 pippen2002: \免費的國泰處理外匯? ok 12/26 10:02
33F：推 fifi0828: 選國泰就好了 300就有你要的 12/26 11:12
34F：推 brian78313: 國泰VIP電匯有次數限制，300好像是一個月兩次，1000是 12/26 15:51
35F：→ brian78313: 一個月四次 12/26 15:51
36F：→ pippen2002: 要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in? 12/26 20:40
38F：→ summer1314: 上面那照片是國泰300萬vip的優惠。 12/28 11:28
39F：→ summer1314: 但他的外幣匯款免費不是真的可以免費3次喔。 12/28 11:29
40F：→ summer1314: 如果你臨櫃匯外幣至國內其他銀行，這樣會扣掉2次優惠 12/28 11:30
41F：→ summer1314: （我猜就是匯款費跟郵電費，這樣算2次） 12/28 11:30
42F：→ summer1314: 如果臨櫃匯至海外帳戶，這樣會扣掉3次優惠。 12/28 11:31
43F：→ summer1314: 如果自己約定好外幣帳戶，回家自己上網操作匯款，那 12/28 11:31
44F：→ summer1314: 麼上述使用次數可以減少一次。 12/28 11:31
45F：→ pippen2002: 感謝ˇ分享細節!!很重要!! 12/28 11:32
46F：→ pippen2002: 臨櫃匯外幣至國內其他銀行<--我想幹這種事... 12/28 11:32
47F：推 summer1314: 渣打銀行的外幣匯款要自付郵電費350元，沒有辦法像國 12/28 11:35
48F：→ summer1314: 泰是真的免費。（以前渣打也是免費...後來改掉了） 12/28 11:35
50F：推 summer1314: 我個人有國泰跟渣打VIP，覺得日常優惠（包括換匯）， 12/28 11:38
51F：→ summer1314: 國泰比較好用（分行也比較多），但是在台外幣的存款 12/28 11:38
52F：→ summer1314: 活動方面，渣打推出比較多，國泰基本上是零活動，我是 12/28 11:38
53F：→ summer1314: 兩個銀行搭著使用。 12/28 11:38
54F：→ pippen2002: 好! 就兩邊各放300萬可以吧? 12/28 19:41