作者commonfarmer (好韭不贱)
看板Bank_Service
标题[问题] 财富管理帐户疑问
时间Sun Dec 25 19:43:08 2022
近期想要整合资产，集中在一个帐户取得财富管理资格，但有些规范和定义有点不清楚，想请教一下版上的大大:
1.往来资产定义有提到保险，是否必须是由该银行端购入的保险才算数，像是目前我在富邦人寿由保险业务购入的保单，可以算入富邦银行的往来资产吗？
2.申请财富管理帐户需要新开一个户头再把资金移入，还是将资金移入现有帐户，时间一到就自动升级？
3.有些财富管理方案提供外币电汇优惠，但也没有明讲是不是全部免费或只有减免手续费(邮电费另计)，不知有没有大大愿意分享一下自己的使用经验？
4.有办法额外透过理专，得到一些文宣上没有提供的优惠吗，像是富邦300vip没有提供外币现钞提领免手续，有办法额外要求吗？
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2F：→ TZUYIC: 底下的注意事项点开来看一看～ 12/25 19:49
3F：→ TZUYIC: 什麽等级能得到什麽样的优惠都是定义好的，没有列出来的东 12/25 19:51
4F：→ TZUYIC: 西我想行员应该很难无中生有，毕竟系统上就是没设定能减免 12/25 19:53
5F：→ TZUYIC: 那些没写出来的东西。 12/25 19:53
6F：→ TZUYIC: 如果这家银行的优惠方式不符合你的需求，那就找其他能满足 12/25 19:54
7F：→ TZUYIC: 你需求的银行罗！ 12/25 19:55
8F：→ operatorm: 渣打,汇丰,星展,难波万。富邦,王道,凯基次之。永丰隐藏 12/25 21:26
9F：→ operatorm: 任务多,。花旗快挂了。台中,上海,乐天普普。以上我都曾 12/25 21:26
10F：→ operatorm: 是300万VIP过或正是300万VIP,玉山不要进 12/25 21:26
11F：→ commonfarmer: 感谢各位大大～ 12/25 21:47
12F：→ pippen2002: 玉山最烂!!真的!我要搬家了! 12/25 22:01
13F：推 iamkher: 保险要跟行员买的才有列入喔 人寿业务员购入的不算 12/25 22:06
14F：→ alex1973: 1 你直接问理专, 那些通路卖的有算, 因为你是富邦人寿的 12/25 22:19
15F：→ alex1973: 可能其他通路有些有算, 但是有张同意书要签, 同意富邦银 12/25 22:21
16F：→ alex1973: 跟富邦人寿互相查调你的保单 12/25 22:21
17F：→ alex1973: 富邦只要你资产达到, 而且持续时间到了就会自动升级 12/25 22:22
18F：→ alex1973: 其实你问的这些问题除了 1 之外, 上面 T 大贴的官网都有 12/25 22:23
19F：→ alex1973: 写 12/25 22:24
20F：推 Takadanobaba: 2.大部分都是钱放着时间到就有3.的确很多家写的不 12/25 22:25
21F：→ Takadanobaba: 清不楚，所以我用确定免费的国泰处理外汇，可以直 12/25 22:25
22F：→ Takadanobaba: 接线上操作不用临柜排队，全额到不收任何额外费用 12/25 22:25
23F：→ Takadanobaba: 4.你要求他额外豁免，其实相对你也须要买单一些他 12/25 22:25
24F：→ Takadanobaba: 的要求，除非你本来就要买他商品，不然这样是把事 12/25 22:25
25F：→ Takadanobaba: 情变得复杂了...倒不如选一家直接找一家外币现钞也 12/25 22:25
26F：→ Takadanobaba: 是免手续费，国泰也有这项优惠。所以综合你需求， 12/25 22:25
27F：→ Takadanobaba: 开国泰理财比开富邦让这事情简单很多。 12/25 22:25
28F：推 BNYMellon: 推HSBC Premier，台美环球转帐免手续费，然後还可以开 12/25 22:48
29F：→ BNYMellon: 很多国家的帐户 12/25 22:48
30F：推 sp063439: 中信有每月次数柜台服务, 但汇差折让低 最後选富邦 12/26 00:51
31F：→ flypenguin: 渣打、星展好像都没美国个人户？ 12/26 08:31
32F：推 pippen2002: \免费的国泰处理外汇? ok 12/26 10:02
33F：推 fifi0828: 选国泰就好了 300就有你要的 12/26 11:12
34F：推 brian78313: 国泰VIP电汇有次数限制，300好像是一个月两次，1000是 12/26 15:51
35F：→ brian78313: 一个月四次 12/26 15:51
36F：→ pippen2002: 要去柜台说我要存三百万吗? 还是说要all in? 12/26 20:40
38F：→ summer1314: 上面那照片是国泰300万vip的优惠。 12/28 11:28
39F：→ summer1314: 但他的外币汇款免费不是真的可以免费3次喔。 12/28 11:29
40F：→ summer1314: 如果你临柜汇外币至国内其他银行，这样会扣掉2次优惠 12/28 11:30
41F：→ summer1314: （我猜就是汇款费跟邮电费，这样算2次） 12/28 11:30
42F：→ summer1314: 如果临柜汇至海外帐户，这样会扣掉3次优惠。 12/28 11:31
43F：→ summer1314: 如果自己约定好外币帐户，回家自己上网操作汇款，那 12/28 11:31
44F：→ summer1314: 麽上述使用次数可以减少一次。 12/28 11:31
45F：→ pippen2002: 感谢ˇ分享细节!!很重要!! 12/28 11:32
46F：→ pippen2002: 临柜汇外币至国内其他银行<--我想干这种事... 12/28 11:32
47F：推 summer1314: 渣打银行的外币汇款要自付邮电费350元，没有办法像国 12/28 11:35
48F：→ summer1314: 泰是真的免费。（以前渣打也是免费...後来改掉了） 12/28 11:35
50F：推 summer1314: 我个人有国泰跟渣打VIP，觉得日常优惠（包括换汇）， 12/28 11:38
51F：→ summer1314: 国泰比较好用（分行也比较多），但是在台外币的存款 12/28 11:38
52F：→ summer1314: 活动方面，渣打推出比较多，国泰基本上是零活动，我是 12/28 11:38
53F：→ summer1314: 两个银行搭着使用。 12/28 11:38
54F：→ pippen2002: 好! 就两边各放300万可以吧? 12/28 19:41