作者kashima228 (承)
看板Bank_Service
標題[閒聊] 現在KYC問很細？
時間Thu Jul 7 21:44:24 2022
小弟我今天透過國泰app約定帳戶啦
約定了幾間手上卡片用來扣繳卡費的他行帳戶
每間都問我約定用途
說如果沒有大筆轉帳需要
建議可以用常用帳號即可
啊我就是懶的多一個臉部驗證的手續齁
不知道是他們看得到餘額還是怎樣
有問我資產沒有很多 怎麼都透過國泰交易
啊就因為主要我放錢的帳戶除了沒申請網銀外 連其他約定都刻意不用
只會透過提款卡領現金在存入國泰
其實就是因為國泰用習慣了
而且KOKO有50次跨轉啦
所以是我錢放太少貢獻度太低嗎？
還是發現我常常無卡存款跟小額轉賬
關心一下啊？
最後他有問我記不記得有申請網銀約定過
我是真的忘記了
不然視訊驗證真有點尷尬….
所以約定帳戶需要了解客戶到這麼詳細喔？
都是自己帳戶
蠻好奇為什麼的XD
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.98.208.1 (臺灣)
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1F：推 orange21: 之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員07/07 21:55
2F：→ orange21: 洗臉說我的交易都小額沒必要開…07/07 21:55
今天客服給我的感覺就是這個意思QQ
3F：推 hcoaf: 洗錢防制法嗎07/07 22:04
都自己名字的帳戶
有什麼洗錢風險嗎？
4F：推 lianpig5566: 國泰不管做啥都問一大堆07/07 22:29
以前開戶的印象很好欸….
5F：→ lianpig5566: 所以我國泰是開線上約定後自己約定 省的被問07/07 22:30
6F：推 nigeltw: 我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過07/07 22:31
7F：→ nigeltw: 的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）07/07 22:31
8F：→ TZUYIC: 國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，07/07 22:40
9F：推 smileyo0226: 樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是07/07 22:40
10F：→ smileyo0226: 那個人07/07 22:40
11F：推 alan1126: 國泰真的問很多07/07 22:44
12F：→ alan1126: 額度也都給很少07/07 22:44
13F：→ alan1126: 建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員07/07 22:44
一直以來國泰給我的印象都很好
服務也都很棒 額度給我蠻高的
第一次感覺怎麼問這麼多問題…..QQ
※ 編輯: kashima228 (175.98.208.1 臺灣), 07/07/2022 22:47:49
14F：推 shaoleo: 估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了 07/07 23:04
15F：推 OUOxOWO: 戶頭錢不多 如果過去又不常有交易往來的話 突然約定帳戶 07/07 23:47
16F：→ OUOxOWO: 會擔心是否被作為人頭戶使用 07/07 23:47
17F：→ OUOxOWO: 現在洗防比較嚴格 行員應該也覺得很麻煩XD 07/07 23:47
18F：→ alloc: 約定的帳戶應該都是本人的吧 我去約定不管哪間都是知道是 07/07 23:49
19F：→ alloc: 本人的都不會再問耶 07/07 23:49
20F：→ shaoten7: 看人居多上次家母轉大筆給我 行員還主動問要不要設約轉 07/07 23:59
21F：推 kkttaipeityy: 之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好 07/08 01:17
22F：→ kkttaipeityy: 奇後台到底是什麼奇怪資料 07/08 01:17
23F：→ molsmopuim: 冗事文化吧 用AI背景偵測 高風險操作一覽無遺 07/08 01:56
24F：推 imlavender: 跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問 07/08 02:24
25F：→ ayulovem: 開通就好了阿 開通後自己在網銀就可以設約定 07/08 04:34
26F：推 YuXun2021: 共諜XD 07/08 05:16
27F：→ YuXun2021: 是也不會承認 07/08 05:17
28F：推 arcs: 上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在 07/08 06:26
29F：→ arcs: 網銀約定的轉帳限額可到200萬 07/08 06:26
30F：推 tonyian: 約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限 07/08 08:28
31F：→ tonyian: 制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事 07/08 08:28
32F：→ DogCavy: 帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常 07/08 08:48
33F：推 runrunkaka: 這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完 07/08 08:59
34F：→ runrunkaka: 之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果 07/08 08:59
35F：→ runrunkaka: 有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能 07/08 08:59
36F：→ runrunkaka: 說沒有規定誰想多做事讓客戶不爽 07/08 08:59
37F：推 runrunkaka: 我上個月跟原po一樣約幾組自己的數位帳戶而已被K超久, 07/08 09:01
38F：→ runrunkaka: 然後怕轉走還要被轉介理專，但我連七位數都沒有 07/08 09:01
39F：推 mx5021: 最近不知道是不是下半年銀行電腦系統異常敏感 有在玩台新 07/08 09:25
40F：→ mx5021: atm 接到好幾通關心電話 問幹嘛馬上轉入就領出 07/08 09:25
41F：→ mx5021: 但我跟前半年的操作頻率 差不多 都沒被打過關心電話 07/08 09:27
42F：推 gottsuan: 銀行問你你不承認-責任在你 銀行沒有問-責任在銀行 07/08 10:18
43F：推 ds0121: 上次要設定也是一直勸退我不要辦約轉，說我之前沒有大筆 07/08 11:05
44F：→ ds0121: 資金往來，看不出來有約轉需求；要設本人他行帳戶約轉還 07/08 11:05
45F：→ ds0121: 要拿提款卡在臉旁邊驗證，不能跳出視訊視窗不然系統會強 07/08 11:05
46F：→ ds0121: 制斷線，被弄得一肚子火只好放棄 07/08 11:05
47F：推 alloc: 樓上那是哪間啊？ 07/08 11:07
48F：→ neilliu: 目前只遇過將來銀行好像視訊開通一次權限，之後新增約定 07/08 11:40
49F：→ neilliu: 帳戶都不需要再次視訊 07/08 11:40
50F：→ prussian: 怕你被詐騙騙去約定大額啊，不然幹嘛隔天才生效 07/08 12:11
51F：→ prussian: "有人愛送錢給別人也是他家的事"等你家人被騙再來說吧 07/08 12:11
52F：噓 d741862: 屎尿真的多，KOKO連約定給自己其他銀行也不行，最後竟然 07/08 13:30
53F：→ d741862: 叫我用實體戶頭去約定，搞得我都懷疑是要賺我轉帳手續費 07/08 13:30
54F：推 tomwu788: 國泰真的很鳥，因為最近數帳開的有點多想去設定約定帳 07/08 13:31
55F：→ tomwu788: 號，也是跟原PO一樣被行員認定不用設到這麼多約帳，奇 07/08 13:31
56F：→ tomwu788: 怪我全部都自己帳號，洗來洗去洗到你了嗎，到底你國泰 07/08 13:32
57F：→ tomwu788: 管這麼多幹嘛，要不是轉帳優惠和國泰ATM很多，不然早就 07/08 13:34
58F：→ tomwu788: 不用了… 07/08 13:34
59F：→ peterkan: 前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父 07/08 17:25
60F：→ peterkan: 母。 07/08 17:25
61F：推 Green1216: 問得細才是正確流程 現在很多約定帳號結果是詐騙的… 07/08 19:32
62F：→ Green1216: … 07/08 19:32
63F：噓 lianpig5566: 問的細跟不給辦是兩回事... 07/08 19:48
64F：→ iamkher: 國泰問的很煩 尤其近幾年 可能詐騙猖獗 07/08 19:56
65F：噓 MrClock: 你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自 07/08 22:25
66F：→ MrClock: 己的、一次約很久被問很多也很正常。 07/08 22:25
67F：→ MrClock: 這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。 07/08 22:27
68F：→ kashima228: 因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料 07/08 22:31
69F：→ kashima228: 也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的 07/08 22:31
70F：→ kashima228: 所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？ 07/08 22:31
71F：推 ryusenming: 不太懂什麼是 銀行問你 你不承認責任在你= = 07/08 22:37
72F：→ ryusenming: 有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗 07/08 22:38
73F：→ ryusenming: 過幾天警方傳真就來了變警示帳戶 07/08 22:38
74F：→ ryusenming: 重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行 07/08 22:39
75F：推 FireSunFire: 行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受 07/08 22:51
76F：→ FireSunFire: 到服務和態度都蠻好的！ 07/08 22:51
77F：→ FireSunFire: 問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的 07/08 22:52
78F：推 FireSunFire: 國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊 07/08 22:55
79F：→ FireSunFire: ！ 07/08 22:55
80F：→ rainsilver: 在國泰的資產最多 結果額度完全調不上去 07/08 23:26
81F：→ jimmy0525: 我覺得國泰很好調啊 有在刷喊多少調多少 一毛不減 沒 07/09 08:08
82F：→ jimmy0525: 在刷一直調 銀行當然要考慮 07/09 08:08
83F：→ jimmy0525: 國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚 覺得反應算很快了 07/09 08:09
84F：→ tsainan: 我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題 07/09 21:15
85F：→ tsainan: 去找客服 服務好? 呵 07/09 21:15
86F：推 linlin24: 這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙 07/10 15:13
87F：→ vic9503: 問得少 被詐騙的時候又來怪銀行 櫃員真難當 07/10 15:21
88F：推 tomwu788: 我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流 07/11 10:57
89F：→ tomwu788: 判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽 07/11 10:57
90F：→ tomwu788: ，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道 07/11 10:57
91F：推 andrew5106: 國泰可以去現場辦開啟線上自行設定約轉吧，之後就可以 07/16 02:15
92F：→ andrew5106: 自己新增了 07/16 02:15
93F：→ andrew5106: 我也覺得如果都自己帳號哪有什麼洗錢疑慮 07/16 02:16
94F：推 kevinchuang: 沒錯沒錯 自己約定別家銀行自己名字，被問到好像 07/18 13:37
95F：→ kevinchuang: 是要拿來詐騙一樣，整個毛起來 07/18 13:37
96F：→ kevinchuang: 國泰內部人員難道不知道自己的問題很沒邏輯，我就是 07/18 13:39
97F：→ kevinchuang: 要設定才能轉到國泰帳戶，反過來問我國泰沒錢不要設 07/18 13:39
98F：→ kevinchuang: 定 07/18 13:39