作者kashima228 (承)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 现在KYC问很细？
时间Thu Jul 7 21:44:24 2022
小弟我今天透过国泰app约定帐户啦
约定了几间手上卡片用来扣缴卡费的他行帐户
每间都问我约定用途
说如果没有大笔转帐需要
建议可以用常用帐号即可
啊我就是懒的多一个脸部验证的手续齁
不知道是他们看得到余额还是怎样
有问我资产没有很多 怎麽都透过国泰交易
啊就因为主要我放钱的帐户除了没申请网银外 连其他约定都刻意不用
只会透过提款卡领现金在存入国泰
其实就是因为国泰用习惯了
而且KOKO有50次跨转啦
所以是我钱放太少贡献度太低吗？
还是发现我常常无卡存款跟小额转账
关心一下啊？
最後他有问我记不记得有申请网银约定过
我是真的忘记了
不然视讯验证真有点尴尬….
所以约定帐户需要了解客户到这麽详细喔？
都是自己帐户
蛮好奇为什麽的XD
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 175.98.208.1 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1657201466.A.53B.html
1F：推 orange21: 之前在中信彰化要开线上自行设定约定帐号，也是被行员07/07 21:55
2F：→ orange21: 洗脸说我的交易都小额没必要开…07/07 21:55
今天客服给我的感觉就是这个意思QQ
3F：推 hcoaf: 洗钱防制法吗07/07 22:04
都自己名字的帐户
有什麽洗钱风险吗？
4F：推 lianpig5566: 国泰不管做啥都问一大堆07/07 22:29
以前开户的印象很好欸….
5F：→ lianpig5566: 所以我国泰是开线上约定後自己约定 省的被问07/07 22:30
6F：推 nigeltw: 我有被问过：「请问你认识某某某吗？」一个我听都没听过07/07 22:31
7F：→ nigeltw: 的人…这到底跟开户有什麽关系啦：）07/07 22:31
8F：→ TZUYIC: 国泰世华问很多，每家分行都差不多，内部非常小心，07/07 22:40
9F：推 smileyo0226: 楼上那个可能是同名的人有负面新闻，想确定你是不是07/07 22:40
10F：→ smileyo0226: 那个人07/07 22:40
11F：推 alan1126: 国泰真的问很多07/07 22:44
12F：→ alan1126: 额度也都给很少07/07 22:44
13F：→ alan1126: 建议多跑几家还是有很好的柜台人员07/07 22:44
一直以来国泰给我的印象都很好
服务也都很棒 额度给我蛮高的
第一次感觉怎麽问这麽多问题…..QQ
※ 编辑: kashima228 (175.98.208.1 台湾), 07/07/2022 22:47:49
14F：推 shaoleo: 估狗同姓名的看看，说不定有精采的，一切就合理了 07/07 23:04
15F：推 OUOxOWO: 户头钱不多 如果过去又不常有交易往来的话 突然约定帐户 07/07 23:47
16F：→ OUOxOWO: 会担心是否被作为人头户使用 07/07 23:47
17F：→ OUOxOWO: 现在洗防比较严格 行员应该也觉得很麻烦XD 07/07 23:47
18F：→ alloc: 约定的帐户应该都是本人的吧 我去约定不管哪间都是知道是 07/07 23:49
19F：→ alloc: 本人的都不会再问耶 07/07 23:49
20F：→ shaoten7: 看人居多上次家母转大笔给我 行员还主动问要不要设约转 07/07 23:59
21F：推 kkttaipeityy: 之前跟我爸妈去邮局开户我妈被问是不是共谍== 满好 07/08 01:17
22F：→ kkttaipeityy: 奇後台到底是什麽奇怪资料 07/08 01:17
23F：→ molsmopuim: 冗事文化吧 用AI背景侦测 高风险操作一览无遗 07/08 01:56
24F：推 imlavender: 跟前几楼a大一样,得知是本人帐户就没再多问 07/08 02:24
25F：→ ayulovem: 开通就好了阿 开通後自己在网银就可以设约定 07/08 04:34
26F：推 YuXun2021: 共谍XD 07/08 05:16
27F：→ YuXun2021: 是也不会承认 07/08 05:17
28F：推 arcs: 上个月去国泰临柜，柜员说现在 07/08 06:26
29F：→ arcs: 网银约定的转帐限额可到200万 07/08 06:26
30F：推 tonyian: 约定帐户机制根本搞事，为何自己的钱要怎转移还需要被限 07/08 08:28
31F：→ tonyian: 制成这样，有人爱送钱给别人也是他家的事 07/08 08:28
32F：→ DogCavy: 帐户都用来转钱没储蓄会怀疑好像满正常 07/08 08:48
33F：推 runrunkaka: 这是台湾养出来的客户至上毛病，这是规定要问，问完 07/08 08:59
34F：→ runrunkaka: 之後还要压行员跟主管章表示KYC 没问题。因为这笔如果 07/08 08:59
35F：→ runrunkaka: 有问题了，傲娇客户会投诉金管会说银行没把关。只能 07/08 08:59
36F：→ runrunkaka: 说没有规定谁想多做事让客户不爽 07/08 08:59
37F：推 runrunkaka: 我上个月跟原po一样约几组自己的数位帐户而已被K超久, 07/08 09:01
38F：→ runrunkaka: 然後怕转走还要被转介理专，但我连七位数都没有 07/08 09:01
39F：推 mx5021: 最近不知道是不是下半年银行电脑系统异常敏感 有在玩台新 07/08 09:25
40F：→ mx5021: atm 接到好几通关心电话 问干嘛马上转入就领出 07/08 09:25
41F：→ mx5021: 但我跟前半年的操作频率 差不多 都没被打过关心电话 07/08 09:27
42F：推 gottsuan: 银行问你你不承认-责任在你 银行没有问-责任在银行 07/08 10:18
43F：推 ds0121: 上次要设定也是一直劝退我不要办约转，说我之前没有大笔 07/08 11:05
44F：→ ds0121: 资金往来，看不出来有约转需求；要设本人他行帐户约转还 07/08 11:05
45F：→ ds0121: 要拿提款卡在脸旁边验证，不能跳出视讯视窗不然系统会强 07/08 11:05
46F：→ ds0121: 制断线，被弄得一肚子火只好放弃 07/08 11:05
47F：推 alloc: 楼上那是哪间啊？ 07/08 11:07
48F：→ neilliu: 目前只遇过将来银行好像视讯开通一次权限，之後新增约定 07/08 11:40
49F：→ neilliu: 帐户都不需要再次视讯 07/08 11:40
50F：→ prussian: 怕你被诈骗骗去约定大额啊，不然干嘛隔天才生效 07/08 12:11
51F：→ prussian: "有人爱送钱给别人也是他家的事"等你家人被骗再来说吧 07/08 12:11
52F：嘘 d741862: 屎尿真的多，KOKO连约定给自己其他银行也不行，最後竟然 07/08 13:30
53F：→ d741862: 叫我用实体户头去约定，搞得我都怀疑是要赚我转帐手续费 07/08 13:30
54F：推 tomwu788: 国泰真的很鸟，因为最近数帐开的有点多想去设定约定帐 07/08 13:31
55F：→ tomwu788: 号，也是跟原PO一样被行员认定不用设到这麽多约帐，奇 07/08 13:31
56F：→ tomwu788: 怪我全部都自己帐号，洗来洗去洗到你了吗，到底你国泰 07/08 13:32
57F：→ tomwu788: 管这麽多干嘛，要不是转帐优惠和国泰ATM很多，不然早就 07/08 13:34
58F：→ tomwu788: 不用了… 07/08 13:34
59F：→ peterkan: 前几天带未成年子女去开户，什麽都没问，不过有联徵父 07/08 17:25
60F：→ peterkan: 母。 07/08 17:25
61F：推 Green1216: 问得细才是正确流程 现在很多约定帐号结果是诈骗的… 07/08 19:32
62F：→ Green1216: … 07/08 19:32
63F：嘘 lianpig5566: 问的细跟不给办是两回事... 07/08 19:48
64F：→ iamkher: 国泰问的很烦 尤其近几年 可能诈骗猖獗 07/08 19:56
65F：嘘 MrClock: 你以为不同银行间都有连线？跨行帐户根本看不出来是你自 07/08 22:25
66F：→ MrClock: 己的、一次约很久被问很多也很正常。 07/08 22:25
67F：→ MrClock: 这都是洗防的sop！你汇去美国更严。 07/08 22:27
68F：→ kashima228: 因为国泰视讯验证他会核对你要约定的存摺资料 07/08 22:31
69F：→ kashima228: 也就是说他们是看得到户名跟帐号资料的 07/08 22:31
70F：→ kashima228: 所以怎麽会不知道是否为本人帐户呢？ 07/08 22:31
71F：推 ryusenming: 不太懂什麽是 银行问你 你不承认责任在你= = 07/08 22:37
72F：→ ryusenming: 有的打去问约转帐户也都是说厂商阿自己的然後气噗噗 07/08 22:38
73F：→ ryusenming: 过几天警方传真就来了变警示帐户 07/08 22:38
74F：→ ryusenming: 重点就是要当人头户的也是会唬烂银行 07/08 22:39
75F：推 FireSunFire: 行员问很详细因为有责任与压力，个人去国泰世华感受 07/08 22:51
76F：→ FireSunFire: 到服务和态度都蛮好的！ 07/08 22:51
77F：→ FireSunFire: 问详细有时候是保护客户...行员也很辛苦的 07/08 22:52
78F：推 FireSunFire: 国泰服务好，额度给的大方，预防诈骗也要做的谨慎啊 07/08 22:55
79F：→ FireSunFire: ！ 07/08 22:55
80F：→ rainsilver: 在国泰的资产最多 结果额度完全调不上去 07/08 23:26
81F：→ jimmy0525: 我觉得国泰很好调啊 有在刷喊多少调多少 一毛不减 没 07/09 08:08
82F：→ jimmy0525: 在刷一直调 银行当然要考虑 07/09 08:08
83F：→ jimmy0525: 国泰在诈骗防堵这块不得不称赞 觉得反应算很快了 07/09 08:09
84F：→ tsainan: 我KOKO帐户要临柜行员直接赶我去ATM 说数位帐户有问题 07/09 21:15
85F：→ tsainan: 去找客服 服务好? 呵 07/09 21:15
86F：推 linlin24: 这功能本来金管会就不该开放一堆诈骗 07/10 15:13
87F：→ vic9503: 问得少 被诈骗的时候又来怪银行 柜员真难当 07/10 15:21
88F：推 tomwu788: 我觉得不是问的多少的问题，是柜员回答让人火大，从金流 07/11 10:57
89F：→ tomwu788: 判定你就没那麽多钱干嘛要开大额转帐的感觉，很让人不爽 07/11 10:57
90F：→ tomwu788: ，而且都是自己的帐号，到底要怎麽洗钱…很想知道 07/11 10:57
91F：推 andrew5106: 国泰可以去现场办开启线上自行设定约转吧，之後就可以 07/16 02:15
92F：→ andrew5106: 自己新增了 07/16 02:15
93F：→ andrew5106: 我也觉得如果都自己帐号哪有什麽洗钱疑虑 07/16 02:16
94F：推 kevinchuang: 没错没错 自己约定别家银行自己名字，被问到好像 07/18 13:37
95F：→ kevinchuang: 是要拿来诈骗一样，整个毛起来 07/18 13:37
96F：→ kevinchuang: 国泰内部人员难道不知道自己的问题很没逻辑，我就是 07/18 13:39
97F：→ kevinchuang: 要设定才能转到国泰帐户，反过来问我国泰没钱不要设 07/18 13:39
98F：→ kevinchuang: 定 07/18 13:39