作者Kyuubi (きゅうび)
看板Bank_Service
標題[問題] 請問理專是否可以任意閱覽客戶帳務資料
時間Fri Jul 1 22:41:27 2022
事情大概發生在半年前。
突然有位自稱是我理財專員的先生打電話給我，
我當時覺得是詐騙就把電話掛了沒有理他。
結果過了幾天，我老家打電話給我，說我存定存的銀行
有打電話過來。解釋說他不是詐騙集團，希望能給他一點時間
幫我介紹理財規劃。
我到這邊其實就有點不爽了，理專找不到客戶，找客戶親人幫忙聯繫
算是合法的嗎? 就算合法這也太沒禮貌了吧，
即使每次都會被我掛電話，
之後每隔一兩個月，我有定存到期前。這位理專一定會打電話給我
說我的某筆定存快到期，詢問我有沒有意願轉投資一些基金產品。
老實說，被這位理專這樣瘋狂follow我的財務狀況我還真有點害怕。
所以我想提問：
1.這種「個人理財專員」可以隨時查閱客戶的金流是正常的嗎?
即使客戶從來沒有簽屬任何文件希望銀行能協助理財。
2.我如何確保我的個人資料不會被銀行流出?
畢竟以上面的這個例子，銀行可以隨便指派一個專員去"關照"某個客戶。
3.向銀行反映希望制止理專這種行為無效的話
還可以向哪個單位反應?
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1F：推 gottsuan: 你當初在申請或是開戶時應該都同意資料分享行銷了吧 07/01 22:46
2F：→ gottsuan: 既然同意銀行就可以使用或分享給合作企業進行推銷 07/01 22:47
3F：→ gottsuan: 不想分享的話就聯絡銀行取消同意 但銀行內部門間的分享 07/01 22:48
4F：→ gottsuan: 還是可以 07/01 22:48
5F：→ forever215: 先向銀行電話客服反應 不行再找金管會銀行局 07/01 22:58
6F：推 watertip: 理專是銀行分配的，有到一定金額就會配理專，你不喜歡 07/01 23:03
7F：→ watertip: 這個，可以請銀行換一個 07/01 23:03
8F：推 watertip: 你錢存在銀行，就是銀行得到一筆資產也同時對你負有償 07/01 23:09
9F：→ watertip: 還的債務，他當然會去看到你的每一筆往來，你又不是放 07/01 23:09
10F：→ watertip: 「保險箱」，你靜心想想就會發現這再正常不過了 07/01 23:09
11F：推 mainsa: 應該看不到實際金流啦 不過可以看到定存到期就是了 我每次 07/01 23:11
12F：→ ilovejesus: 看來錢存銀行領利息也是有代價的... 07/01 23:12
13F：→ mainsa: 美元定存要到期也都會有人打來介紹我垃圾保險 都直接拒絕 07/01 23:12
14F：推 watertip: 看的到金流喔，我錢轉出去買台股我的理專也都知道XD 07/01 23:13
15F：→ watertip: 叫我留一點錢買基金，畢竟買台股不算銀行理專的績效 07/01 23:14
16F：推 kimja: 好好笑喔理專就銀行員工 請問到底是流出去哪了呢XD 07/01 23:27
17F：→ kimja: 而且他來通知你還不好嗎？不久前還有人來抱怨他定存固定利 07/01 23:28
18F：→ kimja: 率一直續存怪理專不幫他注意勒 07/01 23:28
19F：推 Green1216: 理專是銀行員工 一定看得到 你不喜歡可以直接 訴對方 07/02 00:12
20F：→ Green1216: 不要再打了 有些銀行會請理專要通知客戶定存到期 那也 07/02 00:12
21F：→ Green1216: 算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知 07/02 00:12
22F：→ Green1216: 我覺得不能請家人轉達啦 畢竟財務狀況很多人是避諱給 07/02 00:12
23F：→ Green1216: 家人知道的 07/02 00:12
24F：→ DogCavy: 想到之前有一個抱怨定存續存理專沒提醒他 你們可以交換 07/02 00:26
25F：推 TZUYIC: 欸欸欸，之前板上才有板友PO文責怪理專沒有通知他的美金定 07/02 00:32
26F：→ TZUYIC: 存到期，害他以很低的利率續存……有人就是希望理專能關心 07/02 00:33
27F：→ TZUYIC: 客人就是很難取悅 XD 有人想要這樣，但有人卻不想這樣。 07/02 00:33
28F：→ TZUYIC: 但理專來來去去的，就算你跟理專約定好不要通知，搞不好沒 07/02 00:34
29F：→ TZUYIC: 兩個月他就離職了，新來的人根本不知道前面那位跟你有什麼 07/02 00:34
30F：→ TZUYIC: 約定～～ 07/02 00:34
31F：→ iueeng: 金管會最近兩年下了一個很妙的十年條款，資深理專同間分 07/02 01:31
32F：→ iueeng: 行待滿十年就一定要調去其他分行，結果有些老分行兩三個 07/02 01:31
33F：→ iueeng: 月就調走一批人，隔一季換另一批十年滿又調走，我家人一 07/02 01:31
34F：→ iueeng: 天到晚收到更換理專的簡訊,但他還是習慣找舊的，舊的已經 07/02 01:31
35F：→ iueeng: 調走別處，舊理專只好請同區主管幫忙 07/02 01:31
36F：→ BNYMellon: 理專提醒你定存到期，服務很好啊。 07/02 01:35
37F：→ BNYMellon: 嫌啥？ 07/02 01:35
38F：推 justaID: 理解有的人不喜歡被理專打擾，但 你算是他們家的客戶， 07/02 04:10
39F：→ justaID: 派一名員工 follow 客戶產品狀況滿合理的，不過打到老家 07/02 04:10
40F：→ justaID: 、洩漏客戶理財情況給非本人（即使是親屬）這一點我覺得 07/02 04:10
41F：→ justaID: 有點過頭了。沒試過，但應該可以打給銀行要求註記不要理 07/02 04:10
42F：→ justaID: 專打擾？ 07/02 04:10
43F：推 milk7054: 帳戶是有幾千萬？害怕成這樣 07/02 08:22
44F：→ milk7054: 是你家人的問題吧，一般人聽到這種銀行行銷電話不都直接 07/02 08:23
45F：→ milk7054: 掛？還幫忙轉達，在搞笑嗎 07/02 08:23
46F：→ milk7054: 阿，你說別打了，事情不就結束，自己不開口拒絕，說別人 07/02 08:25
47F：→ milk7054: 瘋狂是哪招？ 07/02 08:25
48F：→ milk7054: 理專就是行員，不是桂圓才是行員，只要沒違反開戶約定書 07/02 08:28
49F：→ milk7054: 規定跟相關作業規定，為什麼不能調閱客戶帳戶資料？ 07/02 08:29
50F：→ pasaga: 把錢領出來放在家就沒這煩惱了 07/02 08:50
51F：推 hh800315: 八卦是你講你拒絕行銷 他們按規定就絕對不能打電話給 07/02 08:59
52F：→ hh800315: 你行銷 相對的你就沒理專了 我有兩間有財富會員資格的 07/02 08:59
53F：→ hh800315: 銀行但都沒派理專給我 清靜很多 給你參考 07/02 08:59
54F：推 mx5021: 跟銀行反應 在這講有什麼用 打去取消共同行銷 他如果沒透 07/02 09:28
55F：→ mx5021: 漏你的實際數字 沒什麼問題 還有理專也是銀行職員 沒什麼 07/02 09:28
56F：→ mx5021: “流出”問題 07/02 09:28
57F：推 zeebr: 打去客服，表達理專這種行為對你來說是騷擾，請理專不要再 07/02 10:02
58F：→ zeebr: 騷擾你及家人 07/02 10:02
59F：推 markkao456: 一堆銀行狗在那邊護航 根本恐怖情人 07/02 10:24
60F：推 milk7054: Line一堆不請自加股票投資社團，還有股票投資騷擾電話， 07/02 11:45
61F：→ milk7054: 詐騙狗怎麼不敢吭聲？ 07/02 11:45
62F：→ milk7054: 跟銀行拒絕以後就不會有行銷，跟詐騙集團說no還變本加厲 07/02 11:48
63F：→ milk7054: ，說被銀行騷擾是想炫耀，還是不敢跟詐騙集團開嗆？ 07/02 11:48
64F：→ milk7054: 合法講幾句話都不行，遇到詐騙就默默不敢得罪笑死了 07/02 11:49
65F：→ catddl: 可以退出財管會員，相對就是銀行給財管的福利也都取消，包 07/02 13:15
66F：→ catddl: 含取消指派的理專，達到你不要的理專關懷你的戶頭，更不會 07/02 13:15
67F：→ catddl: 騷擾您與家人。 07/02 13:15
68F：推 rophynaa: 看完覺得還好我錢不夠多不會被follow沒這個困擾 07/02 13:19
69F：推 guest3year: 不知道你的是哪間 中信的被聯絡到很煩 拒絕行銷後 直 07/02 13:40
70F：→ guest3year: 接等級變創富 轉帳僅一筆免費 後來他們家我就只留少 07/02 13:40
71F：→ guest3year: 少的了 07/02 13:40
72F：推 edison901: 沒有同意行銷就用個資法告他 07/02 15:47
73F：推 edison901: 告刑事附民 07/02 15:54
74F：噓 runrunkaka: 半年前的事情現在說，加上你問的問題真的很… 07/02 16:29
75F：→ runrunkaka: 現在你連去加會員人家都有權對你行銷 07/02 16:30
76F：→ runrunkaka: 1.可以查金流，他只能建議你理財，決定權仍在你 07/02 16:31
77F：→ runrunkaka: 2.銀行的保密機制比你家樂福會員還強，只有指定理專 07/02 16:32
78F：→ runrunkaka: 能去關照你 07/02 16:32
79F：→ runrunkaka: 3.去銀行簽署禁銷條款就好，跟哪個單位反應都是嘴砲 07/02 16:33
80F：推 runrunkaka: 但掛理專是有好處的，例如VIP權益維持含換匯優惠、銀 07/02 16:36
81F：→ runrunkaka: 行VIP禮兌換等等、保管箱、優先服務、停車等 07/02 16:36
82F：→ KuwaK: 我的理專看到我都直接和投信買基金 都不和我推銷的 07/02 17:32
83F：噓 lovejyj: 直接拒絕就好很難？ 07/02 20:48
84F：推 Janius: 理專不該透露你財務資訊(有定存)給你家人,其他問題不大 07/03 00:23
85F：→ Janius: 當然他如果沒說你有定存,只是請其轉達聯繫,那就沒問題 07/03 00:25
86F：噓 goodzoro: 錢放床底就沒人看得到了 07/03 00:38
87F：→ ryusenming: 有的銀行定存太多還會扣分行績效,當然拼命想辦法 07/03 00:50
88F：→ ryusenming: 讓定存轉到其他理財商品 07/03 00:50
89F：推 XDdong: 肯定是有簽過什麼 銀行比你還懂法 不可能冒險 07/03 02:23
90F：推 Or3: 打到老家要親友轉達超級不ok 07/03 09:24
91F：推 guanrulee: 推文裡一堆銀行行員 07/03 10:01
92F：噓 StarYao: 喔喔 半年 07/03 11:14
93F：推 jx2tw: 我有中信創富家，完全沒被吵過，國泰數帳零元，卡沒在刷， 07/03 11:39
94F：→ jx2tw: 直效行銷部一天到晚打電話來，可能看銀行吧？給你參考~ 07/03 11:39
95F：→ jx2tw: 除非是證券戶要補錢這種會影響到信用的，專員才可以跟你的 07/03 11:42
96F：→ jx2tw: 緊急聯絡人講細節吧？請家人幫忙轉達銀行有來電是還好，講 07/03 11:42
97F：→ jx2tw: 細節就不對了，我是這麼覺得~ 07/03 11:42