作者Kyuubi (きゅうび)
看板Bank_Service
标题[问题] 请问理专是否可以任意阅览客户帐务资料
时间Fri Jul 1 22:41:27 2022
事情大概发生在半年前。
突然有位自称是我理财专员的先生打电话给我，
我当时觉得是诈骗就把电话挂了没有理他。
结果过了几天，我老家打电话给我，说我存定存的银行
有打电话过来。解释说他不是诈骗集团，希望能给他一点时间
帮我介绍理财规划。
我到这边其实就有点不爽了，理专找不到客户，找客户亲人帮忙联系
算是合法的吗? 就算合法这也太没礼貌了吧，
即使每次都会被我挂电话，
之後每隔一两个月，我有定存到期前。这位理专一定会打电话给我
说我的某笔定存快到期，询问我有没有意愿转投资一些基金产品。
老实说，被这位理专这样疯狂follow我的财务状况我还真有点害怕。
所以我想提问：
1.这种「个人理财专员」可以随时查阅客户的金流是正常的吗?
即使客户从来没有签属任何文件希望银行能协助理财。
2.我如何确保我的个人资料不会被银行流出?
毕竟以上面的这个例子，银行可以随便指派一个专员去"关照"某个客户。
3.向银行反映希望制止理专这种行为无效的话
还可以向哪个单位反应?
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1F：推 gottsuan: 你当初在申请或是开户时应该都同意资料分享行销了吧 07/01 22:46
2F：→ gottsuan: 既然同意银行就可以使用或分享给合作企业进行推销 07/01 22:47
3F：→ gottsuan: 不想分享的话就联络银行取消同意 但银行内部门间的分享 07/01 22:48
4F：→ gottsuan: 还是可以 07/01 22:48
5F：→ forever215: 先向银行电话客服反应 不行再找金管会银行局 07/01 22:58
6F：推 watertip: 理专是银行分配的，有到一定金额就会配理专，你不喜欢 07/01 23:03
7F：→ watertip: 这个，可以请银行换一个 07/01 23:03
8F：推 watertip: 你钱存在银行，就是银行得到一笔资产也同时对你负有偿 07/01 23:09
9F：→ watertip: 还的债务，他当然会去看到你的每一笔往来，你又不是放 07/01 23:09
10F：→ watertip: 「保险箱」，你静心想想就会发现这再正常不过了 07/01 23:09
11F：推 mainsa: 应该看不到实际金流啦 不过可以看到定存到期就是了 我每次 07/01 23:11
12F：→ ilovejesus: 看来钱存银行领利息也是有代价的... 07/01 23:12
13F：→ mainsa: 美元定存要到期也都会有人打来介绍我垃圾保险 都直接拒绝 07/01 23:12
14F：推 watertip: 看的到金流喔，我钱转出去买台股我的理专也都知道XD 07/01 23:13
15F：→ watertip: 叫我留一点钱买基金，毕竟买台股不算银行理专的绩效 07/01 23:14
16F：推 kimja: 好好笑喔理专就银行员工 请问到底是流出去哪了呢XD 07/01 23:27
17F：→ kimja: 而且他来通知你还不好吗？不久前还有人来抱怨他定存固定利 07/01 23:28
18F：→ kimja: 率一直续存怪理专不帮他注意勒 07/01 23:28
19F：推 Green1216: 理专是银行员工 一定看得到 你不喜欢可以直接 诉对方 07/02 00:12
20F：→ Green1216: 不要再打了 有些银行会请理专要通知客户定存到期 那也 07/02 00:12
21F：→ Green1216: 算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知 07/02 00:12
22F：→ Green1216: 我觉得不能请家人转达啦 毕竟财务状况很多人是避讳给 07/02 00:12
23F：→ Green1216: 家人知道的 07/02 00:12
24F：→ DogCavy: 想到之前有一个抱怨定存续存理专没提醒他 你们可以交换 07/02 00:26
25F：推 TZUYIC: 欸欸欸，之前板上才有板友PO文责怪理专没有通知他的美金定 07/02 00:32
26F：→ TZUYIC: 存到期，害他以很低的利率续存……有人就是希望理专能关心 07/02 00:33
27F：→ TZUYIC: 客人就是很难取悦 XD 有人想要这样，但有人却不想这样。 07/02 00:33
28F：→ TZUYIC: 但理专来来去去的，就算你跟理专约定好不要通知，搞不好没 07/02 00:34
29F：→ TZUYIC: 两个月他就离职了，新来的人根本不知道前面那位跟你有什麽 07/02 00:34
30F：→ TZUYIC: 约定～～ 07/02 00:34
31F：→ iueeng: 金管会最近两年下了一个很妙的十年条款，资深理专同间分 07/02 01:31
32F：→ iueeng: 行待满十年就一定要调去其他分行，结果有些老分行两三个 07/02 01:31
33F：→ iueeng: 月就调走一批人，隔一季换另一批十年满又调走，我家人一 07/02 01:31
34F：→ iueeng: 天到晚收到更换理专的简讯,但他还是习惯找旧的，旧的已经 07/02 01:31
35F：→ iueeng: 调走别处，旧理专只好请同区主管帮忙 07/02 01:31
36F：→ BNYMellon: 理专提醒你定存到期，服务很好啊。 07/02 01:35
37F：→ BNYMellon: 嫌啥？ 07/02 01:35
38F：推 justaID: 理解有的人不喜欢被理专打扰，但 你算是他们家的客户， 07/02 04:10
39F：→ justaID: 派一名员工 follow 客户产品状况满合理的，不过打到老家 07/02 04:10
40F：→ justaID: 、泄漏客户理财情况给非本人（即使是亲属）这一点我觉得 07/02 04:10
41F：→ justaID: 有点过头了。没试过，但应该可以打给银行要求注记不要理 07/02 04:10
42F：→ justaID: 专打扰？ 07/02 04:10
43F：推 milk7054: 帐户是有几千万？害怕成这样 07/02 08:22
44F：→ milk7054: 是你家人的问题吧，一般人听到这种银行行销电话不都直接 07/02 08:23
45F：→ milk7054: 挂？还帮忙转达，在搞笑吗 07/02 08:23
46F：→ milk7054: 阿，你说别打了，事情不就结束，自己不开口拒绝，说别人 07/02 08:25
47F：→ milk7054: 疯狂是哪招？ 07/02 08:25
48F：→ milk7054: 理专就是行员，不是桂圆才是行员，只要没违反开户约定书 07/02 08:28
49F：→ milk7054: 规定跟相关作业规定，为什麽不能调阅客户帐户资料？ 07/02 08:29
50F：→ pasaga: 把钱领出来放在家就没这烦恼了 07/02 08:50
51F：推 hh800315: 八卦是你讲你拒绝行销 他们按规定就绝对不能打电话给 07/02 08:59
52F：→ hh800315: 你行销 相对的你就没理专了 我有两间有财富会员资格的 07/02 08:59
53F：→ hh800315: 银行但都没派理专给我 清静很多 给你参考 07/02 08:59
54F：推 mx5021: 跟银行反应 在这讲有什麽用 打去取消共同行销 他如果没透 07/02 09:28
55F：→ mx5021: 漏你的实际数字 没什麽问题 还有理专也是银行职员 没什麽 07/02 09:28
56F：→ mx5021: “流出”问题 07/02 09:28
57F：推 zeebr: 打去客服，表达理专这种行为对你来说是骚扰，请理专不要再 07/02 10:02
58F：→ zeebr: 骚扰你及家人 07/02 10:02
59F：推 markkao456: 一堆银行狗在那边护航 根本恐怖情人 07/02 10:24
60F：推 milk7054: Line一堆不请自加股票投资社团，还有股票投资骚扰电话， 07/02 11:45
61F：→ milk7054: 诈骗狗怎麽不敢吭声？ 07/02 11:45
62F：→ milk7054: 跟银行拒绝以後就不会有行销，跟诈骗集团说no还变本加厉 07/02 11:48
63F：→ milk7054: ，说被银行骚扰是想炫耀，还是不敢跟诈骗集团开呛？ 07/02 11:48
64F：→ milk7054: 合法讲几句话都不行，遇到诈骗就默默不敢得罪笑死了 07/02 11:49
65F：→ catddl: 可以退出财管会员，相对就是银行给财管的福利也都取消，包 07/02 13:15
66F：→ catddl: 含取消指派的理专，达到你不要的理专关怀你的户头，更不会 07/02 13:15
67F：→ catddl: 骚扰您与家人。 07/02 13:15
68F：推 rophynaa: 看完觉得还好我钱不够多不会被follow没这个困扰 07/02 13:19
69F：推 guest3year: 不知道你的是哪间 中信的被联络到很烦 拒绝行销後 直 07/02 13:40
70F：→ guest3year: 接等级变创富 转帐仅一笔免费 後来他们家我就只留少 07/02 13:40
71F：→ guest3year: 少的了 07/02 13:40
72F：推 edison901: 没有同意行销就用个资法告他 07/02 15:47
73F：推 edison901: 告刑事附民 07/02 15:54
74F：嘘 runrunkaka: 半年前的事情现在说，加上你问的问题真的很… 07/02 16:29
75F：→ runrunkaka: 现在你连去加会员人家都有权对你行销 07/02 16:30
76F：→ runrunkaka: 1.可以查金流，他只能建议你理财，决定权仍在你 07/02 16:31
77F：→ runrunkaka: 2.银行的保密机制比你家乐福会员还强，只有指定理专 07/02 16:32
78F：→ runrunkaka: 能去关照你 07/02 16:32
79F：→ runrunkaka: 3.去银行签署禁销条款就好，跟哪个单位反应都是嘴炮 07/02 16:33
80F：推 runrunkaka: 但挂理专是有好处的，例如VIP权益维持含换汇优惠、银 07/02 16:36
81F：→ runrunkaka: 行VIP礼兑换等等、保管箱、优先服务、停车等 07/02 16:36
82F：→ KuwaK: 我的理专看到我都直接和投信买基金 都不和我推销的 07/02 17:32
83F：嘘 lovejyj: 直接拒绝就好很难？ 07/02 20:48
84F：推 Janius: 理专不该透露你财务资讯(有定存)给你家人,其他问题不大 07/03 00:23
85F：→ Janius: 当然他如果没说你有定存,只是请其转达联系,那就没问题 07/03 00:25
86F：嘘 goodzoro: 钱放床底就没人看得到了 07/03 00:38
87F：→ ryusenming: 有的银行定存太多还会扣分行绩效,当然拼命想办法 07/03 00:50
88F：→ ryusenming: 让定存转到其他理财商品 07/03 00:50
89F：推 XDdong: 肯定是有签过什麽 银行比你还懂法 不可能冒险 07/03 02:23
90F：推 Or3: 打到老家要亲友转达超级不ok 07/03 09:24
91F：推 guanrulee: 推文里一堆银行行员 07/03 10:01
92F：嘘 StarYao: 喔喔 半年 07/03 11:14
93F：推 jx2tw: 我有中信创富家，完全没被吵过，国泰数帐零元，卡没在刷， 07/03 11:39
94F：→ jx2tw: 直效行销部一天到晚打电话来，可能看银行吧？给你参考~ 07/03 11:39
95F：→ jx2tw: 除非是证券户要补钱这种会影响到信用的，专员才可以跟你的 07/03 11:42
96F：→ jx2tw: 紧急联络人讲细节吧？请家人帮忙转达银行有来电是还好，讲 07/03 11:42
97F：→ jx2tw: 细节就不对了，我是这麽觉得~ 07/03 11:42