作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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標題[新聞] 銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名
時間Mon Nov 8 23:38:04 2021
Ref.
https://www.ettoday.net/news/20211107/2117675.htm
銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名 英業達等11公司受害
ETtoday新聞雲 2021年11月07日 11:02
記者劉昌松／台北報導
為了防制犯罪洗錢，全世界金融機構都在加強對客戶背景調查業務，渣打國際商業銀行也
不例外，設置專責單位進行相關KYC業務，但彭姓女主管卻涉嫌指使部屬，直接用小畫家
程式複製客戶簽名製作相關表格，包括英業達、光洋科等上市櫃公司共11間客戶遭偽簽，
台北地檢署依偽造文書起訴彭女等5人。
年約40歲的彭女現已離開渣打銀行，她原本是渣打的「既有實體帳戶之共同申報及盡職審
查」等業務主管，業務範圍包括指揮全台各地的部屬，定期對新舊客戶進行KYC(Know
Your Customer，認識你的客戶)調查，其中包括請客戶據實填寫CPS、以及依據美國肥咖
條款(FATCA)制定的W-8BEN稅務身分表格。
日前渣打銀行接獲內部檢舉KYC不實，渣打自行調查後，懷疑台北負責相關業務的蕭姓、
施姓職員，台中許姓、莊姓職員，分別從2017年到2020年間，用小畫家偽造英業達、光洋
科等11間公司授權人或代表人的簽名交差。
4名基層職員到案均稱，是彭姓女主管建議，用這種方法就不用苦等客戶簽名了，至於表
格的內容，則是上公開資訊觀測站，尋找這些上市櫃公司的更新資料填寫，僅管彭女對部
屬的指控一概否認，檢察官仍依相關事證及供詞，起訴彭女等5人。
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https://cdn2.ettoday.net/images/5217/d5217554.jpg
▲渣打銀行爆發員工在對進行KYC時，在肥咖條款等表格上偽造英業達等公司客戶簽名。
（示意圖／資料照）
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▲渣打員工涉嫌用小畫家程式來偽造客戶簽名。（示意圖／記者劉昌松翻攝）
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這次出包的是渣打銀行……
打破大家以為外銀子行KYC很嚴謹的印象，原來小畫家也是一種KYC的工具。XD
話說我覺得只用小畫家也是挺厲害的呀～～還以為要用到Photoshop，沒想到不必！
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1F：推 PitzMan: 專業XD 11/08 23:58
2F：推 LazyICE: 推最後一句，因為我也這麼想 11/08 23:59
3F：→ prussian: 只需要用到複製貼上，小畫家就夠了 11/09 00:06
4F：噓 l95566: 還以為要用到Photoshop，duck不必！ 11/09 00:22
5F：→ l95566: 你真不專業 11/09 00:22
6F：推 attila125: 公開的財報上就有紅字白底的章 11/09 00:31
7F：→ bfl821002: 就勾不配合就好啦 11/09 00:49
8F：→ pig432: 推樓上 11/09 00:55
9F：→ pig432: 但是有沒有可能KPI比重很高 11/09 00:55
10F：推 cytochrome: 小畫家幾乎是要修改資料的企業都會用到的東西，最初級 11/09 01:04
11F：→ cytochrome: 而且每台電腦都有內建 11/09 01:04
12F：推 yzfr6: 當兵時連上有個連長傳令，滑鼠點點點就在談笑間用小畫家 11/09 01:43
13F：→ yzfr6: 畫好一朵花 11/09 01:43
14F：推 sl11pman: 遇過一廠商，自動化機台是用小畫家畫的 11/09 03:24
15F：推 senju: 向總部申請買PS應該找不到理由www 11/09 08:20
16F：推 deathoflove: 這不是行業秘密嗎？不然那幾間你是簽的到逆 11/09 08:52
17F：推 firmament: 16樓不要亂教.... 11/09 12:35
18F：推 daliares: 小畫家是小畫家吔！哈哈！ 11/09 12:55
19F：推 BNYMellon: 難不成…..這是渣打裁七家分行的原因嗎？ 11/09 13:19
20F：→ wind50321: 偽造被抓到有比較好嗎？ 11/09 13:45
21F：推 ken2508g: 主管要你這樣做能不做嗎？ 員工慘 11/09 15:34
22F：→ lingerptt: 只能確認，這不會是個案行庫 11/09 20:14
23F：推 JosephChen: 小畫家除了免費，功能也不是早先的吳下阿蒙 11/10 01:00
24F：→ JosephChen: 複製貼上 旋轉鏡射 挑色 筆觸 插入形狀 自由形狀選擇 11/10 01:02
25F：→ JosephChen: 插入文字任意大小字型 另存PNG JPG GIF 基礎編輯都有 11/10 01:04
26F：→ lingarden: 專業 11/14 04:49