作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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标题[新闻] 银行女主管KYC用「小画家」伪客户签名
时间Mon Nov 8 23:38:04 2021
Ref.
https://www.ettoday.net/news/20211107/2117675.htm
银行女主管KYC用「小画家」伪客户签名 英业达等11公司受害
ETtoday新闻云 2021年11月07日 11:02
记者刘昌松／台北报导
为了防制犯罪洗钱，全世界金融机构都在加强对客户背景调查业务，渣打国际商业银行也
不例外，设置专责单位进行相关KYC业务，但彭姓女主管却涉嫌指使部属，直接用小画家
程式复制客户签名制作相关表格，包括英业达、光洋科等上市柜公司共11间客户遭伪签，
台北地检署依伪造文书起诉彭女等5人。
年约40岁的彭女现已离开渣打银行，她原本是渣打的「既有实体帐户之共同申报及尽职审
查」等业务主管，业务范围包括指挥全台各地的部属，定期对新旧客户进行KYC(Know
Your Customer，认识你的客户)调查，其中包括请客户据实填写CPS、以及依据美国肥咖
条款(FATCA)制定的W-8BEN税务身分表格。
日前渣打银行接获内部检举KYC不实，渣打自行调查後，怀疑台北负责相关业务的萧姓、
施姓职员，台中许姓、庄姓职员，分别从2017年到2020年间，用小画家伪造英业达、光洋
科等11间公司授权人或代表人的签名交差。
4名基层职员到案均称，是彭姓女主管建议，用这种方法就不用苦等客户签名了，至於表
格的内容，则是上公开资讯观测站，寻找这些上市柜公司的更新资料填写，仅管彭女对部
属的指控一概否认，检察官仍依相关事证及供词，起诉彭女等5人。
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▲渣打银行爆发员工在对进行KYC时，在肥咖条款等表格上伪造英业达等公司客户签名。
（示意图／资料照）
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▲渣打员工涉嫌用小画家程式来伪造客户签名。（示意图／记者刘昌松翻摄）
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这次出包的是渣打银行……
打破大家以为外银子行KYC很严谨的印象，原来小画家也是一种KYC的工具。XD
话说我觉得只用小画家也是挺厉害的呀～～还以为要用到Photoshop，没想到不必！
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1F：推 PitzMan: 专业XD 11/08 23:58
2F：推 LazyICE: 推最後一句，因为我也这麽想 11/08 23:59
3F：→ prussian: 只需要用到复制贴上，小画家就够了 11/09 00:06
4F：嘘 l95566: 还以为要用到Photoshop，duck不必！ 11/09 00:22
5F：→ l95566: 你真不专业 11/09 00:22
6F：推 attila125: 公开的财报上就有红字白底的章 11/09 00:31
7F：→ bfl821002: 就勾不配合就好啦 11/09 00:49
8F：→ pig432: 推楼上 11/09 00:55
9F：→ pig432: 但是有没有可能KPI比重很高 11/09 00:55
10F：推 cytochrome: 小画家几乎是要修改资料的企业都会用到的东西，最初级 11/09 01:04
11F：→ cytochrome: 而且每台电脑都有内建 11/09 01:04
12F：推 yzfr6: 当兵时连上有个连长传令，滑鼠点点点就在谈笑间用小画家 11/09 01:43
13F：→ yzfr6: 画好一朵花 11/09 01:43
14F：推 sl11pman: 遇过一厂商，自动化机台是用小画家画的 11/09 03:24
15F：推 senju: 向总部申请买PS应该找不到理由www 11/09 08:20
16F：推 deathoflove: 这不是行业秘密吗？不然那几间你是签的到逆 11/09 08:52
17F：推 firmament: 16楼不要乱教.... 11/09 12:35
18F：推 daliares: 小画家是小画家吔！哈哈！ 11/09 12:55
19F：推 BNYMellon: 难不成…..这是渣打裁七家分行的原因吗？ 11/09 13:19
20F：→ wind50321: 伪造被抓到有比较好吗？ 11/09 13:45
21F：推 ken2508g: 主管要你这样做能不做吗？ 员工惨 11/09 15:34
22F：→ lingerptt: 只能确认，这不会是个案行库 11/09 20:14
23F：推 JosephChen: 小画家除了免费，功能也不是早先的吴下阿蒙 11/10 01:00
24F：→ JosephChen: 复制贴上 旋转镜射 挑色 笔触 插入形状 自由形状选择 11/10 01:02
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