作者misscrea (misscrea)
看板Bank_Service
標題[問題] 土銀零存款
時間Tue Oct 12 16:32:37 2021
剛才接到whoscall未知單位電話
我會用土銀是因為公司薪轉户是土銀
已使用快2年
當初開新户時行員辦事不力一直要求我上班時間親自臨櫃拿取ATM卡片，不能用寄的
可我之前趁中午休息要排隊領卡時行員動作有夠慢，拖了30分鐘還是沒排到我，當時已經快午休結束了排到一肚子火，便在之後電話要求他們把實體卡片註銷，我不需要卡片了，之後網路轉帳到其他户頭交易就行。
當薪水一轉進來時就透過街口APP平台轉帳至別的帳戶去
剛才接到通話內容:
行員:
您的土銀帳戶經查詢都由街口轉帳後餘額歸零，方便詢問是什麼原因嗎？
我們會詢問是因為要統計針對長期帳戶都為零的客戶來做原因了解。
我:
因為我沒有你們的實體ATM卡片，所以每月都經由街口轉帳到其他有卡片的帳户
行員:
那您轉的其他多個帳戶都是您的名字嗎？
我:對呀！
行員:好的，瞭解了
掛上電話後一直在思考……
我會不會遇到詐騙了
這通電話還是讓人有點不安
但他又很清楚我的交易明細都是轉去街口
想請問板上的大家有接過土銀類似電話嗎？
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1F：→ alex1973: 應該是正常的, 我在其他銀行有接過類似的 10/12 16:36
2F：→ alex1973: 而且你過程中也沒有被問任何個資, 沒有的話就更沒問題 10/12 16:37
3F：推 ryusenming: 就帳戶餘額為零符合可疑交易態樣會出報表,他做例行性 10/12 17:01
4F：→ ryusenming: 確認,你可估狗"疑似洗錢或資恐交易態樣"這幾個字 10/12 17:02
5F：推 ryusenming: 上面打錯 10/12 17:10
6F：→ ryusenming: 估狗"疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶" 10/12 17:12
7F：→ ryusenming: 第四條第二類第5 6項 10/12 17:12
8F：推 ryusenming: 總之就是你的交易有觸發到裡面的交易態樣就是 10/12 17:15
9F：推 hungqiyao891: 上週強迫症把台企銀的1元轉出來歸零 10/12 17:22
10F：→ hungqiyao891: 被分行打來關切 10/12 17:22
11F：推 emc771222: 哈哈！回他:誰叫土銀銀行利率那麼低，只好轉走XD 10/12 18:11
12F：推 runrunkaka: 薪水我能選上市的民營銀行就選,公股沒優惠 10/12 18:23
13F：推 yuenru: linebank就沒這內規。否則應該我會第一批接到。 10/12 18:24
14F：→ yuenru: 不知原po長期是2年皆如此？ 10/12 18:25
15F：推 s1an: 報表跳出來他們就得打 反正就只是問問而已 10/12 18:49
16F：→ s1an: 最機車是有些行員還會語帶威脅的 10/12 18:50
17F：推 joy2105feh: 他又沒問啥為啥會覺得你被詐騙==？ 10/12 18:51
因為whoscall沒有顯示土銀呀
想說這通電話是在試探什麼
18F：→ lf2net4589: 我都會留個1000元，至於土銀whoscall跳得出來算好了， 10/12 19:34
19F：→ lf2net4589: 富邦的分行電話有夠像詐騙，而且又是專線可直連，不像 10/12 19:34
20F：→ lf2net4589: 大部分銀行都是用代表號 10/12 19:34
※ 編輯: misscrea (59.120.188.43 臺灣), 10/12/2021 20:12:11
21F：推 Kazamatsuri: whoscall不是萬能的啦～大部分還是得靠大家回報的 XD 10/12 20:30
22F：→ lf2net4589: 後來想想銀行用代表號要被靠北難打，用專線又要被靠北 10/12 20:47
23F：→ lf2net4589: 像詐騙，銀行好難 10/12 20:47
24F：→ tequila2: KYC的一種 10/12 22:32
25F：推 daisukiryo: QQ所以我打這種電話要馬營業時間內找空檔有叫號機背景 10/12 22:37
26F：→ daisukiryo: 音樂 要馬先問客戶方便通話嗎？或是如果擔心 我這通掛 10/12 22:37
27F：→ daisukiryo: 斷 請客人回撥分行 其實打這類洗防kyc aml最怕打了客 10/12 22:37
28F：→ daisukiryo: 人反問一堆問題 我都希望沒接通 哈哈 10/12 22:37
29F：推 ridiculousYA: 反正我都希望客人拒絕回答 我就寫拒絕回答就好 10/13 00:56
30F：→ alex1973: 樓上幾位想請問一下, 這種電話客戶拒絕回答的話, 銀行端 10/13 01:22
31F：→ alex1973: 有可能對客戶帳戶做甚麼處置嗎 ? 還是就...... 算了 !? 10/13 01:23
32F：推 rsps1008: 我也土銀立馬轉走只剩0元XD 還好沒接到 10/13 08:00
33F：推 witch: 我也都是領到薪水立馬就轉到其他銀行XD 10/13 09:32
34F：推 Aquascutum: 我被一銀打來關切過，薪轉沒給任何跨轉跨提優惠，所以 10/13 09:50
35F：→ Aquascutum: 每月薪水一入帳當天立馬轉iLeo再轉走（iLeo額度已滿） 10/13 09:50
36F：→ wu19927788: 不回應最好 直接把你自動化設備停用 經辦往後簽報表也 10/13 12:07
37F：→ wu19927788: 輕鬆 反正戶頭也不用 10/13 12:07
38F：→ wu19927788: 給樓上 我直接說 薪轉沒優惠 就是你們公司對銀行沒貢 10/13 12:09
39F：→ wu19927788: 獻 當然不會有跨轉優惠 當銀行慈善事業？ 10/13 12:09
40F：推 aladi: 上面的人演演戲 10/13 17:52
41F：推 ryusenming: 有的可能會停止你的自動化設備,有的可能就真的算了... 10/13 18:49
42F：→ ryusenming: 每間銀行甚至同銀行每個分行處理方式都不太一樣... 10/13 18:50
43F：推 ryusenming: 如果交易行為很固定 eg:都是轉同帳號 我大概就算了 10/13 18:53
44F：→ ryusenming: 如果是一堆帳號轉錢進來馬上領走,我會馬上把他停用 10/13 18:54
45F：推 ryusenming: 再打去了解原因,不過這種通常很快就變警示帳戶了 10/13 18:56
46F：推 Kazamatsuri: 台灣Pay紅包活動表示：囧" 10/13 20:25
47F：推 k22639588: 0元的拜託去戶頭銷一銷 玩轉轉樂得拜託也直接一點說你 10/13 21:39
48F：→ k22639588: 在玩活動 = = 10/13 21:39
49F：推 adamas0422: 遇過類此的電話2次，其中一個合作金庫後來跟我說他看 10/13 23:46
50F：→ adamas0422: 錯了，他要打的是名單裡，我名字下面那個人 10/13 23:46
51F：→ RJYB: 我的是第一銀行打來詢問是否要辦保險，就因為我是iLEO 的用 10/14 02:09
52F：→ RJYB: 戶。當下就跟電話的那一端說不用了，隨即就掛上了電話。 10/14 02:09
53F：推 spiriter: 被農會關心過~繳太多家人的帳單說什麼網路交易太頻繁?! 10/14 10:52