作者misscrea (misscrea)
看板Bank_Service
标题[问题] 土银零存款
时间Tue Oct 12 16:32:37 2021
刚才接到whoscall未知单位电话
我会用土银是因为公司薪转户是土银
已使用快2年
当初开新户时行员办事不力一直要求我上班时间亲自临柜拿取ATM卡片，不能用寄的
可我之前趁中午休息要排队领卡时行员动作有够慢，拖了30分钟还是没排到我，当时已经快午休结束了排到一肚子火，便在之後电话要求他们把实体卡片注销，我不需要卡片了，之後网路转帐到其他户头交易就行。
当薪水一转进来时就透过街口APP平台转帐至别的帐户去
刚才接到通话内容:
行员:
您的土银帐户经查询都由街口转帐後余额归零，方便询问是什麽原因吗？
我们会询问是因为要统计针对长期帐户都为零的客户来做原因了解。
我:
因为我没有你们的实体ATM卡片，所以每月都经由街口转帐到其他有卡片的帐户
行员:
那您转的其他多个帐户都是您的名字吗？
我:对呀！
行员:好的，了解了
挂上电话後一直在思考……
我会不会遇到诈骗了
这通电话还是让人有点不安
但他又很清楚我的交易明细都是转去街口
想请问板上的大家有接过土银类似电话吗？
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1F：→ alex1973: 应该是正常的, 我在其他银行有接过类似的 10/12 16:36
2F：→ alex1973: 而且你过程中也没有被问任何个资, 没有的话就更没问题 10/12 16:37
3F：推 ryusenming: 就帐户余额为零符合可疑交易态样会出报表,他做例行性 10/12 17:01
4F：→ ryusenming: 确认,你可估狗"疑似洗钱或资恐交易态样"这几个字 10/12 17:02
5F：推 ryusenming: 上面打错 10/12 17:10
6F：→ ryusenming: 估狗"疑似不法或显属异常交易存款帐户" 10/12 17:12
7F：→ ryusenming: 第四条第二类第5 6项 10/12 17:12
8F：推 ryusenming: 总之就是你的交易有触发到里面的交易态样就是 10/12 17:15
9F：推 hungqiyao891: 上周强迫症把台企银的1元转出来归零 10/12 17:22
10F：→ hungqiyao891: 被分行打来关切 10/12 17:22
11F：推 emc771222: 哈哈！回他:谁叫土银银行利率那麽低，只好转走XD 10/12 18:11
12F：推 runrunkaka: 薪水我能选上市的民营银行就选,公股没优惠 10/12 18:23
13F：推 yuenru: linebank就没这内规。否则应该我会第一批接到。 10/12 18:24
14F：→ yuenru: 不知原po长期是2年皆如此？ 10/12 18:25
15F：推 s1an: 报表跳出来他们就得打 反正就只是问问而已 10/12 18:49
16F：→ s1an: 最机车是有些行员还会语带威胁的 10/12 18:50
17F：推 joy2105feh: 他又没问啥为啥会觉得你被诈骗==？ 10/12 18:51
因为whoscall没有显示土银呀
想说这通电话是在试探什麽
18F：→ lf2net4589: 我都会留个1000元，至於土银whoscall跳得出来算好了， 10/12 19:34
19F：→ lf2net4589: 富邦的分行电话有够像诈骗，而且又是专线可直连，不像 10/12 19:34
20F：→ lf2net4589: 大部分银行都是用代表号 10/12 19:34
※ 编辑: misscrea (59.120.188.43 台湾), 10/12/2021 20:12:11
21F：推 Kazamatsuri: whoscall不是万能的啦～大部分还是得靠大家回报的 XD 10/12 20:30
22F：→ lf2net4589: 後来想想银行用代表号要被靠北难打，用专线又要被靠北 10/12 20:47
23F：→ lf2net4589: 像诈骗，银行好难 10/12 20:47
24F：→ tequila2: KYC的一种 10/12 22:32
25F：推 daisukiryo: QQ所以我打这种电话要马营业时间内找空档有叫号机背景 10/12 22:37
26F：→ daisukiryo: 音乐 要马先问客户方便通话吗？或是如果担心 我这通挂 10/12 22:37
27F：→ daisukiryo: 断 请客人回拨分行 其实打这类洗防kyc aml最怕打了客 10/12 22:37
28F：→ daisukiryo: 人反问一堆问题 我都希望没接通 哈哈 10/12 22:37
29F：推 ridiculousYA: 反正我都希望客人拒绝回答 我就写拒绝回答就好 10/13 00:56
30F：→ alex1973: 楼上几位想请问一下, 这种电话客户拒绝回答的话, 银行端 10/13 01:22
31F：→ alex1973: 有可能对客户帐户做甚麽处置吗 ? 还是就...... 算了 !? 10/13 01:23
32F：推 rsps1008: 我也土银立马转走只剩0元XD 还好没接到 10/13 08:00
33F：推 witch: 我也都是领到薪水立马就转到其他银行XD 10/13 09:32
34F：推 Aquascutum: 我被一银打来关切过，薪转没给任何跨转跨提优惠，所以 10/13 09:50
35F：→ Aquascutum: 每月薪水一入帐当天立马转iLeo再转走（iLeo额度已满） 10/13 09:50
36F：→ wu19927788: 不回应最好 直接把你自动化设备停用 经办往後签报表也 10/13 12:07
37F：→ wu19927788: 轻松 反正户头也不用 10/13 12:07
38F：→ wu19927788: 给楼上 我直接说 薪转没优惠 就是你们公司对银行没贡 10/13 12:09
39F：→ wu19927788: 献 当然不会有跨转优惠 当银行慈善事业？ 10/13 12:09
40F：推 aladi: 上面的人演演戏 10/13 17:52
41F：推 ryusenming: 有的可能会停止你的自动化设备,有的可能就真的算了... 10/13 18:49
42F：→ ryusenming: 每间银行甚至同银行每个分行处理方式都不太一样... 10/13 18:50
43F：推 ryusenming: 如果交易行为很固定 eg:都是转同帐号 我大概就算了 10/13 18:53
44F：→ ryusenming: 如果是一堆帐号转钱进来马上领走,我会马上把他停用 10/13 18:54
45F：推 ryusenming: 再打去了解原因,不过这种通常很快就变警示帐户了 10/13 18:56
46F：推 Kazamatsuri: 台湾Pay红包活动表示：囧" 10/13 20:25
47F：推 k22639588: 0元的拜托去户头销一销 玩转转乐得拜托也直接一点说你 10/13 21:39
48F：→ k22639588: 在玩活动 = = 10/13 21:39
49F：推 adamas0422: 遇过类此的电话2次，其中一个合作金库後来跟我说他看 10/13 23:46
50F：→ adamas0422: 错了，他要打的是名单里，我名字下面那个人 10/13 23:46
51F：→ RJYB: 我的是第一银行打来询问是否要办保险，就因为我是iLEO 的用 10/14 02:09
52F：→ RJYB: 户。当下就跟电话的那一端说不用了，随即就挂上了电话。 10/14 02:09
53F：推 spiriter: 被农会关心过~缴太多家人的帐单说什麽网路交易太频繁?! 10/14 10:52