作者lollipop1987 (哪裡怕1987)
看板Bank_Service
標題[問題] 內地網銀轉帳封鎖事宜
時間Tue Apr 20 17:01:31 2021
急~有勞各方高手解題，
小弟公司有些產品從大陸進口，
早年於2013年先在中國銀行有開立自己的個人帳戶，
所以匯款方式為先從台灣這邊的銀行由台幣轉人民幣，
再匯款到大陸自己的帳戶，再從自己的帳戶網銀轉帳貨款，
交易至今8年，一切都很順利，台胞證也沒過期，
不知為何從4月開始，網銀出現以下圖片訊息，
https://i.imgur.com/h4n9dTc.jpg
結果打去中國銀行的客服詢問，
回應是說因為我人不在中國大陸，且網銀轉帳的頻率過多，
因此暫時封鎖轉帳功能，客服也曾在電話中多次詢問，
我人不在中國大陸為何有多次轉帳紀錄，總行覺得不合理，
我猜大概是中國大陸那邊稅務嚴查，
防止除了公司之外的個人交易，
請問有人有相同狀況嗎？
如果提交了每筆交易的Invoice，中國銀行是否有機會解除封鎖？
後續解除封鎖的手續為何？
感謝提供寶貴意見。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.127.195.107 (臺灣)
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1F：→ operatorm: 劇本:你拿明朝的劍斬清朝的官啊04/20 17:05
2F：→ operatorm: (阿就中國錢容不得台灣轉啊,亞太營運中心早跨啦04/20 17:07
3F：→ operatorm: /垮04/20 17:07
4F：噓 lonechaos: 內地04/20 17:08
5F：→ yuluiloveyou: 中華民國大陸淪陷重災區04/20 17:10
6F：噓 jjcity: 親，打去內地南投國問一下唄04/20 17:11
7F：噓 closedltw: 內地是日本還是南投要講清楚04/20 17:11
8F：→ operatorm: 阿輝伯在世前說要戒急用忍,你都不聽,現在出事啦,翠綠不04/20 17:15
9F：→ operatorm: 白菜啦04/20 17:15
10F：→ lollipop1987: 內地是指中國大陸，抱歉用詞不夠精確，謝謝指導04/20 17:17
11F：→ call5566me: 交易太頻繁被盯上了吧04/20 17:20
12F：→ lollipop1987: 3月份共5筆總金額約RMB14000左右算多？04/20 17:22
13F：推 YEHhuan: 內地是日本嗎04/20 17:32
14F：噓 Johnviga: 這個真的太誇張04/20 17:35
15F：→ mx5021: 人治有關係就沒關係04/20 17:35
16F：→ my9005: 中國一直都是這樣啊！只是你沒有遇到過而已~04/20 17:41
※ 編輯: lollipop1987 (59.127.195.107 臺灣), 04/20/2021 17:42:55
17F：→ lollipop1987: 謝謝指教，已將文章內容措辭全數糾正 04/20 17:44
18F：→ call5566me: 這邊問應該沒人能回答你吧 全看他心情給不給過XDD 04/20 17:57
19F：推 b3101ill: 在中國沒有合不合理，只有黨需不需要你 04/20 18:03
20F：→ kevenshih: 很正常啊封你還需要理由嗎 04/20 18:11
21F：推 bookticket: 多不多 不是我們說了算 是對方說了算 對方標準飄移不 04/20 18:25
22F：→ bookticket: 定 這點是大家很早就知道的事了... 04/20 18:26
23F：→ yavonne: 支那本來就是他們說了算，你現在才知道？ 04/20 18:34
24F：→ ilovedayuan: 第一天認識中國嗎 說你有罪就是有罪啊 04/20 18:55
25F：推 johnnyway: 個人帳戶轉公司的貨款？個人户可以作為公司營利使用嗎 04/20 20:00
26F：→ johnnyway: ？會不會是因為這原因呢？ 04/20 20:00
27F：推 weita: 台胞證五年需要更新一次 你2013到現在早就到期了 04/20 20:25
28F：→ weita: 要回去銀行更新台胞證有效期 04/20 20:26
29F：噓 carlos5978: 問客服是不是台獨份子 想把台灣從支那分裂出去嗎 04/20 20:49
30F：推 Or3: 個人戶付貨款吧 04/20 21:04
31F：→ m0806449: 台灣的銀行你玩ATM轉帳才幾次就GGYY了 那這你說多還是 04/20 21:12
32F：→ m0806449: 不多? 04/20 21:12
33F：→ b2846972926: 有沒有過期不是你說的算 你要去銀行給人家看啊 04/20 21:23
34F：推 isaacc: 不知道要補多少稅阿~這才是關鍵。 04/20 21:39
35F：→ sky066879: 如果所有功能都不能正常使用，那就是臺胞證過期，要更 04/20 22:16
36F：→ sky066879: 新 04/20 22:16
37F：→ shineh: 中銀如果台胞證過期，是連網銀都登不了，所以排除證件過 04/20 22:25
38F：→ shineh: 期。 04/20 22:25
39F：推 sun0804: 建議去WorkinChina詢問，那邊版眾比較有相關經驗 04/20 23:21
40F：噓 AllBlack: 第一天認識支那？ 04/21 00:04
41F：噓 meowmeowmi: 不就說了，你人不在大陸但轉帳次數過多，引起總行懷疑 04/21 00:04
42F：→ meowmeowmi: 。是不清楚到底多頻繁，但是個人帳戶本來就不能做商業 04/21 00:04
43F：→ meowmeowmi: 用途了。所以你還希望問到什麼正規解決方法呢？ 04/21 00:04
44F：推 meowmeowmi: 尤其你還是離岸、在岸人民幣間的頻繁交易，封鎖剛好而 04/21 00:11
45F：→ meowmeowmi: 已，小心到時候抓你洗錢 04/21 00:11
46F：推 taipoo: 現在是非常時刻，資金都要保留在自己領土內，限制外資逃逸 04/21 05:03
47F：推 B7405: 錢跟人我都要 04/21 08:08
48F：噓 tomap41017: 離岸交易壞壞喔 04/21 22:12
49F：→ ROTFL: 外國人每5年就得臨櫃驗證一次，估計是時間到了 04/22 17:16
50F：→ winmingyam: 我農業銀行，台胞證到期會在6個月前登入網銀時通知 04/24 19:47