作者XDkerker (無盡的追尋)
看板Bank_Service
標題Re: [問題] 人頭戶報警
時間Sat Jan 2 22:47:07 2021
※ 引述《banana321 ()》之銘言：
: 請問詐騙人頭戶帳戶，報警後多久會被凍結？凍結後錢還好可以進嗎？要如何知道對方帳
: 號是否以凍結？
: 謝謝
處理人頭戶你要去報案，
流程大概這樣：
1.打給165，然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號，通知受款行進行圈存。
2.然後165會指定離你最近的受理派出所，要你去報案做筆錄
3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後，受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單
傳真給銀行，銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。
4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄，然後通知受款行，
將該款項圈存。
當完成1的時候，那個戶頭還是可以繼續匯款進去，只有打給165的這筆會被圈存，
被圈存的錢不能提領，然後你如果遲遲不去報警，165會通知銀行解除圈存，
讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。
以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.62.68 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1609598829.A.8B2.html
1F：推 temu2015: 提醒板友 交易請愛用第三方收款 省得被警示麻煩死 01/02 22:51
2F：→ temu2015: 話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊 照樣凍結嗎 01/02 22:51
虛擬帳號只能圈存款項，不能設警示戶。
3F：推 banana321: 所以目前對方帳戶已經被凍結了吧 01/02 22:52
4F：→ banana321: 謝謝你喔 01/02 22:53
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/02/2021 22:59:24
5F：推 temu2015: 謝謝解釋 01/02 23:07
6F：→ qwer3086: 放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結 01/03 10:15
7F：→ qwer3086: 總共快3m 01/03 10:15
程序就是這樣，這麼激動該說被鎖活該嗎？
現在交易糾紛很容易被鎖，不管是沒出貨還是不接電話都是，
大家被騙怕了，
要做生意就千萬要好好跟客戶溝通，不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。
標準作法就是先165先圈，再報案改警示戶，
你可以去分行臨櫃查詢，分行會跟你講是不是被害人報案，
報案一定有警察局傳真資料的留底。
8F：推 lianpig5566: 圈存跟凍結... 不是差不多嗎... 01/03 11:33
9F：→ rachel1216: 圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額～凍結是整個戶頭 01/03 11:52
10F：→ rachel1216: 的錢全部無法動用～意思差很多 01/03 11:52
11F：→ dmitryjiang: 民眾打165後，165通報銀行的確實是圈存沒錯，待民眾 01/03 19:11
12F：→ dmitryjiang: 去警察局報案後，由警察局通報銀行設定警示帳戶，帳 01/03 19:11
13F：→ dmitryjiang: 戶才會暫停所有交易。 01/03 19:11
14F：推 shane8107: 一般詐騙，錢轉過去就馬上被提走了，跑流程只是為了看 01/03 20:02
15F：→ shane8107: 有沒有機會要回來 01/03 20:02
不一定啦！有的超會騙的，第一個人報案時，
還有其他人還在匯款，圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。
16F：推 ryusenming: 通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快 01/03 20:03
我的經驗是，165傳真來的資料上的轉帳時間，
跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了，
如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了，等你做好筆錄也來不及了。
17F：推 banana321: 還是可以跟人頭戶 要求賠償，因為是詐欺幫助犯 01/03 22:47
當然可以！前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠，
但是會搞到當人頭戶，除了笨蛋學生以外，很多本身財務問題就很嚴重了。
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:43:51
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:50:19
18F：→ qwer3086: 我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。 01/04 08:58
19F：→ qwer3086: 我是激動了點 抱歉 01/04 08:58
如果你指的是3、4的話，那可能我的語意不清，
3的「警示」就是你講的「凍結」了，所有戶頭內的錢都不能動，
4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話，
要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存，
例如A銀行對A1帳戶設了警示，然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶，
A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存（如果已經被提領，就圈餘額）
不論是設警示還是做圈存，相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局／派出所，
然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。
20F：推 qwer3086: 然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹 卻顯 01/04 09:00
21F：→ qwer3086: 示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題 01/04 09:00
※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/04/2021 23:41:25
22F：→ lf2net4589: 真的開網拍用虛擬帳號，現在很多刁民對產品有任何不滿 01/07 20:17
23F：→ lf2net4589: 都直接去告詐欺，報案人如果是在分局或派出所，承辦人 01/07 20:17
24F：→ lf2net4589: 也懶得確認詳情就直接發公文把賣家的帳戶凍結 01/07 20:17
有匯款、沒收到東西才能告得成詐欺啦，
警察局會要看到匯款紀錄，或者先通知165，銀行有圈存的紀錄（沒圈到錢也會回報165）
不然，單純對產品有意見，那是民事糾紛喔。
25F：推 banana321: 亂告詐欺會有誣告的 01/08 01:43
26F：推 banana321: 所以圈存 可以圈全部後面的人嗎？還是只有當事人那筆 01/09 01:55
只要有匯款沒收到，這樣告詐欺不會構成誣告，因為確實有可能詐欺。
圈存只圈當事人，改成警示才會整個戶頭凍結。
※ 編輯: XDkerker (220.135.51.164 臺灣), 01/10/2021 01:25:59
27F：→ lf2net4589: 詐欺案偵查前的銀行帳戶凍結流程跟告不告的成有甚麼關 10/12 20:24
28F：→ lf2net4589: 係？實務上就是承辦人也懶得理你是不是民事糾紛，先凍 10/12 20:25
29F：→ lf2net4589: 結再說，反正你賣家金流被卡是你家的事情，不要被報案 10/12 20:25
30F：→ lf2net4589: 人靠北瀆職就好 10/12 20:25
31F：→ lf2net4589: 然後說誣告反擊的也別想了，在交易中，買家金錢已經轉 10/12 20:29
32F：→ lf2net4589: 交給賣家，而買家認為你出貨慢或售後愛理不理或商品功 10/12 20:29
33F：→ lf2net4589: 能不達期望，買家都能提告詐欺而不構成誣告 10/12 20:29
34F：→ lf2net4589: 不相信誣告成案難度，可以自己去看看有罪判決率 10/12 20:30