作者XDkerker (无尽的追寻)
看板Bank_Service
标题Re: [问题] 人头户报警
时间Sat Jan 2 22:47:07 2021
※ 引述《banana321 ()》之铭言：
: 请问诈骗人头户帐户，报警後多久会被冻结？冻结後钱还好可以进吗？要如何知道对方帐
: 号是否以冻结？
: 谢谢
处理人头户你要去报案，
流程大概这样：
1.打给165，然後165会因为你提供的汇款时间、金额、汇出帐号，通知受款行进行圈存。
2.然後165会指定离你最近的受理派出所，要你去报案做笔录
3.在做完笔录弄好报案三联单之後，受理的派出所会把简便格式表跟报案三联单
传真给银行，银行拿到这个才能把该人头户设定成警示户。
4.银行会接着清查该警示户被害人的汇款时间之後的所有汇出纪录，然後通知受款行，
将该款项圈存。
当完成1的时候，那个户头还是可以继续汇款进去，只有打给165的这笔会被圈存，
被圈存的钱不能提领，然後你如果迟迟不去报警，165会通知银行解除圈存，
让帐户恢复成可以全部提领的状态。
以上步骤详见「存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199
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1F：推 temu2015: 提醒板友 交易请爱用第三方收款 省得被警示麻烦死 01/02 22:51
2F：→ temu2015: 话说如果说虚拟帐号被诈骗是怎麽处理的啊 照样冻结吗 01/02 22:51
虚拟帐号只能圈存款项，不能设警示户。
3F：推 banana321: 所以目前对方帐户已经被冻结了吧 01/02 22:52
4F：→ banana321: 谢谢你喔 01/02 22:53
※ 编辑: XDkerker (39.9.62.68 台湾), 01/02/2021 22:59:24
5F：推 temu2015: 谢谢解释 01/02 23:07
6F：→ qwer3086: 放屁不是圈存是全部冻结。我因为一个3千多的物品被冻结 01/03 10:15
7F：→ qwer3086: 总共快3m 01/03 10:15
程序就是这样，这麽激动该说被锁活该吗？
现在交易纠纷很容易被锁，不管是没出货还是不接电话都是，
大家被骗怕了，
要做生意就千万要好好跟客户沟通，不然客户就变成被害人让你资金动弹不得。
标准作法就是先165先圈，再报案改警示户，
你可以去分行临柜查询，分行会跟你讲是不是被害人报案，
报案一定有警察局传真资料的留底。
8F：推 lianpig5566: 圈存跟冻结... 不是差不多吗... 01/03 11:33
9F：→ rachel1216: 圈存是指只圈住某笔/几笔款项的金额～冻结是整个户头 01/03 11:52
10F：→ rachel1216: 的钱全部无法动用～意思差很多 01/03 11:52
11F：→ dmitryjiang: 民众打165後，165通报银行的确实是圈存没错，待民众 01/03 19:11
12F：→ dmitryjiang: 去警察局报案後，由警察局通报银行设定警示帐户，帐 01/03 19:11
13F：→ dmitryjiang: 户才会暂停所有交易。 01/03 19:11
14F：推 shane8107: 一般诈骗，钱转过去就马上被提走了，跑流程只是为了看 01/03 20:02
15F：→ shane8107: 有没有机会要回来 01/03 20:02
不一定啦！有的超会骗的，第一个人报案时，
还有其他人还在汇款，圈存会全额圈到後面汇入的钱呢。
16F：推 ryusenming: 通常来不及,这个流程不可能比对方提领还快 01/03 20:03
我的经验是，165传真来的资料上的转帐时间，
跟系统内被提领的时间最快大概10分钟就被车手领走了，
如果你10分钟内就能醒悟你被骗了，等你做好笔录也来不及了。
17F：推 banana321: 还是可以跟人头户 要求赔偿，因为是诈欺帮助犯 01/03 22:47
当然可以！前提是这个人头户有钱可以赔或家人愿意帮他赔，
但是会搞到当人头户，除了笨蛋学生以外，很多本身财务问题就很严重了。
※ 编辑: XDkerker (39.9.62.68 台湾), 01/03/2021 23:43:51
※ 编辑: XDkerker (39.9.62.68 台湾), 01/03/2021 23:50:19
18F：→ qwer3086: 我说的冻结是指你报警之後。不是165位报警那段。 01/04 08:58
19F：→ qwer3086: 我是激动了点 抱歉 01/04 08:58
如果你指的是3、4的话，那可能我的语意不清，
3的「警示」就是你讲的「冻结」了，所有户头内的钱都不能动，
4则是如果在被害人转入的时间点之後还有转出的话，
要通知从这个警示户转入的帐户的银行进行圈存，
例如A银行对A1帐户设了警示，然後A1还转到B银行的B1、B2等帐户，
A银行要再通知B银行对转入B1、B2帐户的钱进行足额圈存（如果已经被提领，就圈余额）
不论是设警示还是做圈存，相关表单都要再传真通知原始通知的警察局／派出所，
然後警察会视情况再通知相关银行把原本圈存的帐户再改成警示户。
20F：推 qwer3086: 然後别提交易那段。最後结果是物流公司搞丢了包裹 却显 01/04 09:00
21F：→ qwer3086: 示已取货。买卖双方都认为对方有问题 01/04 09:00
※ 编辑: XDkerker (39.9.62.68 台湾), 01/04/2021 23:41:25
22F：→ lf2net4589: 真的开网拍用虚拟帐号，现在很多刁民对产品有任何不满 01/07 20:17
23F：→ lf2net4589: 都直接去告诈欺，报案人如果是在分局或派出所，承办人 01/07 20:17
24F：→ lf2net4589: 也懒得确认详情就直接发公文把卖家的帐户冻结 01/07 20:17
有汇款、没收到东西才能告得成诈欺啦，
警察局会要看到汇款纪录，或者先通知165，银行有圈存的纪录（没圈到钱也会回报165）
不然，单纯对产品有意见，那是民事纠纷喔。
25F：推 banana321: 乱告诈欺会有诬告的 01/08 01:43
26F：推 banana321: 所以圈存 可以圈全部後面的人吗？还是只有当事人那笔 01/09 01:55
只要有汇款没收到，这样告诈欺不会构成诬告，因为确实有可能诈欺。
圈存只圈当事人，改成警示才会整个户头冻结。
※ 编辑: XDkerker (220.135.51.164 台湾), 01/10/2021 01:25:59
27F：→ lf2net4589: 诈欺案侦查前的银行帐户冻结流程跟告不告的成有甚麽关 10/12 20:24
28F：→ lf2net4589: 系？实务上就是承办人也懒得理你是不是民事纠纷，先冻 10/12 20:25
29F：→ lf2net4589: 结再说，反正你卖家金流被卡是你家的事情，不要被报案 10/12 20:25
30F：→ lf2net4589: 人靠北渎职就好 10/12 20:25
31F：→ lf2net4589: 然後说诬告反击的也别想了，在交易中，买家金钱已经转 10/12 20:29
32F：→ lf2net4589: 交给卖家，而买家认为你出货慢或售後爱理不理或商品功 10/12 20:29
33F：→ lf2net4589: 能不达期望，买家都能提告诈欺而不构成诬告 10/12 20:29
34F：→ lf2net4589: 不相信诬告成案难度，可以自己去看看有罪判决率 10/12 20:30