作者robler (章魚丸)
看板Bank_Service
標題[問題] 台銀匯美國被拒
時間Thu Feb 20 13:52:30 2020
今天去台銀板橋分行辦匯出，但是行員說，要我提出證明文件，不然不能匯。
我是要匯去美國的券商帳戶，哪有什麼"證明"可以提出的阿?
金額也只有三萬美元，應該還不到大額的地步吧，不是只要填個申報書就好嗎?
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1F：推 zithromax: 直接申訴 02/20 14:41
2F：推 comato: 有些戶頭在銀行端會有黑名單機制。你可以跟台銀櫃臺溝通 02/20 14:44
3F：→ comato: 看看，或者詢問該提示怎樣的文件。我匯客戶1千多美金也會 02/20 14:44
4F：→ comato: 被要求提示文件，就提供發票。 02/20 14:44
我有和他說，我是要投資，他就說要提供投資的文件，我根本聽不懂什麼是投資的文件@@
5F：→ alex1973: 銀行那邊一般而言有一些白名單, 常見的券商應該都在上面 02/20 14:46
6F：→ alex1973: 你的券商如果太少見, 你就拿出該券商的網頁還有匯款指示 02/20 14:47
7F：→ alex1973: 網頁給櫃檯看 02/20 14:47
我是匯到嘉信 Charles Schwab ，一般來說銀行不太可能沒有聽過吧@@ 我也有給他看過
券商給的國際電匯指示(中文版)。
有沒有哪位先進可以告訴我現在應該怎辦，用線上匯一次只能匯約一萬五，分兩次匯的
話匯費也是兩倍..囧
※ 編輯: robler (114.24.145.218 臺灣), 02/20/2020 15:20:59
8F：推 ryusenming: 怕詐騙? 02/20 20:04
9F：推 timbear: 不能用別家銀行匯嗎? 02/20 21:02
10F：推 pikakami: 一定要台新嗎？ 02/20 22:50
不想多開一個戶頭阿，而且要轉移現金也很麻煩
11F：→ alex1973: 台銀 != 台新 02/20 22:57
12F：→ dakook: 投資的文件證明你需要匯款啊，開戶帳戶資料都給銀行讓他 02/20 23:27
13F：→ dakook: 們去看，投資名義被拒絕會不會是少往來突然啟動帳戶要匯 02/20 23:27
14F：→ dakook: 款? 02/20 23:27
我確實是有兩年沒有匯出過了，但是帳戶裡是一直有錢進去出的，所以文件是指帳戶資料
嗎?
15F：推 pikakami: 眼殘看錯......抱歉 02/20 23:33
16F：→ cityport: 你這3萬美金哪來的？他們應該是問這個 02/20 23:37
17F：→ cityport: 投資文件一般是指投資標的，不可能沒計畫就直接匯出 02/20 23:39
所以是要把投資標的列出來? 還是要每一個標的的公開說明書?
18F：→ MrClock: 突然要匯到國外超過折合50萬台幣要報大額所以要提出事證 02/21 03:54
19F：→ MrClock: ，現在洗錢防制很嚴，何況你是投資因素。 02/21 03:54
nt50萬應該不到大額啦，只是不能線上匯，要臨櫃填申報
20F：→ a780531jay: 台灣就外匯管制國家，要文件很正常吧！ 02/21 08:44
你誤會了，台灣不是
21F：推 my9005: 你的錢愛怎麼匯就可以怎麼匯，他應該是怕你被詐騙吧！或者 02/21 09:03
22F：→ my9005: 是這個帳號在他們系統曾經被通報詐騙！台灣又不是中國，沒 02/21 09:03
23F：→ my9005: 有外匯管制！ 02/21 09:03
我能理解詐騙因素，但是這是嘉信的戶頭，不會只有我匯的，銀行也不太可能第一次知道
吧
謝謝各位指教，我把文件印一印今天再試一次..囧
※ 編輯: robler (114.24.145.218 臺灣), 02/21/2020 09:12:45
24F：推 txreformer: 換到國泰可以用約定帳戶線上匯款 02/21 09:13
25F：→ cityport: 你匯的嘉信是自己的帳戶嗎? 02/21 10:09
26F：→ cityport: 說台灣有外匯管制是因為央行可以擋..央行不是法務機關 02/21 10:12
27F：→ cityport: 美國通報是報給管洗錢的財政部..而不是各區聯準行 02/21 10:14
28F：→ cityport: 所以才會被其他國家認為台灣是央行在進行外匯管制 02/21 10:14
29F：推 deathoflove: 實在很想糾正上面某人說你的錢就是你的錢可以任意匯 02/21 13:04
30F：→ deathoflove: 的說法。建議原po 把你可以想到的佐證的資料都準備 02/21 13:04
31F：→ deathoflove: 一下，現在因為反洗錢資恐法規，各家銀行都是這樣 02/21 13:04
32F：推 pineapple530: 一樓不可取耶 02/21 13:59
33F：推 a4107w: 因為洗錢防制的關係，除非你是公司戶，不然個人匯款3萬美 02/21 16:33
34F：→ a4107w: 跟你要文件是很正常的，畢竟銀行也可以不做你生意... 02/21 16:33
35F：→ dakook: 像我是用etoro 時有印出匯入指示證明收款的虛擬帳戶是我 02/21 18:37
36F：→ dakook: 的，說明清楚正常投資不會被刁難，也遇過外匯被拒絕，因 02/21 18:37
37F：→ dakook: 為匯款人ㄧ問三不知 02/21 18:37
38F：推 andy922200: 匯等值超過新台幣五十萬，被問是非常合理的 02/22 23:33
39F：推 calase: 把券商的匯款指示印給他看看? 02/23 16:15
40F：推 joy2105feh: 法規就規定超過新台幣50就算大額 你說不算有屁用= = 02/23 23:00
41F：→ sg0202: 央行網站寫台灣不是外匯管制國家可以自由進出 實際上是不 03/07 07:23
42F：→ sg0202: 是大家都知道 自由進出？這麼多喝咖啡 每天打電話盯進出 03/07 07:23
43F：→ sg0202: 這個可以 這個不行 沒有外匯管制 笑死人 03/07 07:23