作者robler (章鱼丸)
看板Bank_Service
标题[问题] 台银汇美国被拒
时间Thu Feb 20 13:52:30 2020
今天去台银板桥分行办汇出，但是行员说，要我提出证明文件，不然不能汇。
我是要汇去美国的券商帐户，哪有什麽"证明"可以提出的阿?
金额也只有三万美元，应该还不到大额的地步吧，不是只要填个申报书就好吗?
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.24.145.218 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1582177952.A.8E8.html
1F：推 zithromax: 直接申诉 02/20 14:41
2F：推 comato: 有些户头在银行端会有黑名单机制。你可以跟台银柜台沟通 02/20 14:44
3F：→ comato: 看看，或者询问该提示怎样的文件。我汇客户1千多美金也会 02/20 14:44
4F：→ comato: 被要求提示文件，就提供发票。 02/20 14:44
我有和他说，我是要投资，他就说要提供投资的文件，我根本听不懂什麽是投资的文件@@
5F：→ alex1973: 银行那边一般而言有一些白名单, 常见的券商应该都在上面 02/20 14:46
6F：→ alex1973: 你的券商如果太少见, 你就拿出该券商的网页还有汇款指示 02/20 14:47
7F：→ alex1973: 网页给柜台看 02/20 14:47
我是汇到嘉信 Charles Schwab ，一般来说银行不太可能没有听过吧@@ 我也有给他看过
券商给的国际电汇指示(中文版)。
有没有哪位先进可以告诉我现在应该怎办，用线上汇一次只能汇约一万五，分两次汇的
话汇费也是两倍..囧
※ 编辑: robler (114.24.145.218 台湾), 02/20/2020 15:20:59
8F：推 ryusenming: 怕诈骗? 02/20 20:04
9F：推 timbear: 不能用别家银行汇吗? 02/20 21:02
10F：推 pikakami: 一定要台新吗？ 02/20 22:50
不想多开一个户头阿，而且要转移现金也很麻烦
11F：→ alex1973: 台银 != 台新 02/20 22:57
12F：→ dakook: 投资的文件证明你需要汇款啊，开户帐户资料都给银行让他 02/20 23:27
13F：→ dakook: 们去看，投资名义被拒绝会不会是少往来突然启动帐户要汇 02/20 23:27
14F：→ dakook: 款? 02/20 23:27
我确实是有两年没有汇出过了，但是帐户里是一直有钱进去出的，所以文件是指帐户资料
吗?
15F：推 pikakami: 眼残看错......抱歉 02/20 23:33
16F：→ cityport: 你这3万美金哪来的？他们应该是问这个 02/20 23:37
17F：→ cityport: 投资文件一般是指投资标的，不可能没计画就直接汇出 02/20 23:39
所以是要把投资标的列出来? 还是要每一个标的的公开说明书?
18F：→ MrClock: 突然要汇到国外超过折合50万台币要报大额所以要提出事证 02/21 03:54
19F：→ MrClock: ，现在洗钱防制很严，何况你是投资因素。 02/21 03:54
nt50万应该不到大额啦，只是不能线上汇，要临柜填申报
20F：→ a780531jay: 台湾就外汇管制国家，要文件很正常吧！ 02/21 08:44
你误会了，台湾不是
21F：推 my9005: 你的钱爱怎麽汇就可以怎麽汇，他应该是怕你被诈骗吧！或者 02/21 09:03
22F：→ my9005: 是这个帐号在他们系统曾经被通报诈骗！台湾又不是中国，没 02/21 09:03
23F：→ my9005: 有外汇管制！ 02/21 09:03
我能理解诈骗因素，但是这是嘉信的户头，不会只有我汇的，银行也不太可能第一次知道
吧
谢谢各位指教，我把文件印一印今天再试一次..囧
※ 编辑: robler (114.24.145.218 台湾), 02/21/2020 09:12:45
24F：推 txreformer: 换到国泰可以用约定帐户线上汇款 02/21 09:13
25F：→ cityport: 你汇的嘉信是自己的帐户吗? 02/21 10:09
26F：→ cityport: 说台湾有外汇管制是因为央行可以挡..央行不是法务机关 02/21 10:12
27F：→ cityport: 美国通报是报给管洗钱的财政部..而不是各区联准行 02/21 10:14
28F：→ cityport: 所以才会被其他国家认为台湾是央行在进行外汇管制 02/21 10:14
29F：推 deathoflove: 实在很想纠正上面某人说你的钱就是你的钱可以任意汇 02/21 13:04
30F：→ deathoflove: 的说法。建议原po 把你可以想到的佐证的资料都准备 02/21 13:04
31F：→ deathoflove: 一下，现在因为反洗钱资恐法规，各家银行都是这样 02/21 13:04
32F：推 pineapple530: 一楼不可取耶 02/21 13:59
33F：推 a4107w: 因为洗钱防制的关系，除非你是公司户，不然个人汇款3万美 02/21 16:33
34F：→ a4107w: 跟你要文件是很正常的，毕竟银行也可以不做你生意... 02/21 16:33
35F：→ dakook: 像我是用etoro 时有印出汇入指示证明收款的虚拟帐户是我 02/21 18:37
36F：→ dakook: 的，说明清楚正常投资不会被刁难，也遇过外汇被拒绝，因 02/21 18:37
37F：→ dakook: 为汇款人ㄧ问三不知 02/21 18:37
38F：推 andy922200: 汇等值超过新台币五十万，被问是非常合理的 02/22 23:33
39F：推 calase: 把券商的汇款指示印给他看看? 02/23 16:15
40F：推 joy2105feh: 法规就规定超过新台币50就算大额 你说不算有屁用= = 02/23 23:00
41F：→ sg0202: 央行网站写台湾不是外汇管制国家可以自由进出 实际上是不 03/07 07:23
42F：→ sg0202: 是大家都知道 自由进出？这麽多喝咖啡 每天打电话盯进出 03/07 07:23
43F：→ sg0202: 这个可以 这个不行 没有外汇管制 笑死人 03/07 07:23