作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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標題[新聞] 分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
時間Thu Sep 5 16:35:41 2019
Ref.
https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv
分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓
民進黨立委陳明文失而復得300萬元，引發外界質疑是否涉及洗錢，陳強調錢是妻子從銀
行多次提領，均未超過50萬元通報門檻。
督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡
碧仲昨表示，陳妻分次提領，並未達特定金額，沒有通報問題，但對分次提領是否規避通
報？蔡碧仲說，「很多人也在規避通報呀！」
依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；
或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通
貨交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。
對此，蔡碧仲表示，根據目前初步了解，陳明文的錢是由他的妻子分次提領，金額都未達
通報門檻，所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明？蔡碧仲
說，陳的錢是要給非公務員的兒子，沒有財產來源不明的問題。
至於有沒有涉及贈予稅的問題，蔡強調，這不是法務部主管的業務。
不過，洗錢防制辦公室訂出問答題中，其中一題指將400萬元不明現金，分成10筆40萬元
借存於帳戶裡，是否涉及不法，答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下
交易，顯然為規避洗錢防制法第9條規定，該400萬元又來源不明，很可能會觸犯洗錢防制
法第15條的特殊洗錢罪。
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既然法務部官員都開示了，小老百姓是不是也可以有樣學樣，化整為零提領現金呢？
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1F：推 vyvian: 法律規定大家要誠實申報贈與稅 09/05 16:48
2F：→ vyvian: 但是負責修法的立委 自己最知道如何避開贈與稅 09/05 16:49
3F：推 aiyowaya: 反正有開一條路給人去躲咩 09/05 16:52
4F：推 idxxxx: 明文規定 碧仲就輕 09/05 16:53
5F：推 wtfconk: 死老百姓轉帳個幾筆KYC就來了… 09/05 17:13
6F：→ asdfghjklasd: 又沒存 09/05 17:19
7F：推 wnico254: 4樓XDD 感覺過沒多久就會有人做成梗圖了 09/05 17:23
8F：推 jasome: 這是法務部該說的話嗎 orz 推4f 09/05 17:26
9F：推 firelin: 這官員應該處分喔。完全不懂洗防 09/05 17:50
10F：→ firelin: 大官帶頭支持規避，那就廢除洗防阿 09/05 17:52
11F：推 yu1111116: 這很平常吧 理由就說賭錢輸了、家裡施工… 09/05 17:53
12F：→ metatron058: 時間吧，先看這筆錢分多久，之前看範例裡的講法感覺 09/05 18:00
13F：→ metatron058: 應該是當天故意分小額提領，雖然每日金融設備連續提 09/05 18:00
14F：→ metatron058: 好提滿也會觸動報表，以本案例真的將時間拉長要認定 09/05 18:00
15F：→ metatron058: 就很困難，先等等看所有東西，畢竟銀行又不是神算事 09/05 18:00
16F：→ metatron058: 後看軌跡明顯，但每天做誰能看出，個人小小看法。 09/05 18:00
17F：推 coyoteY: 這就AML疑似洗錢給它打下去.. 09/05 18:00
18F：推 cityport: 有關係就沒關係 09/05 18:13
19F：推 windryan: 四樓 XD 09/05 18:32
20F：推 fantasyyu: 台灣法律會轉彎 09/05 18:42
21F：推 ccv1020: 推四樓 09/05 19:03
22F：推 wands: 推 4樓神見解 09/05 19:05
23F：→ JackelLee: 4樓太強大 .. 09/05 20:14
24F：推 bdes6510: 推4樓神回復XD 09/05 20:45
25F：推 cc1000: 4樓成語新解啦 09/05 21:12
26F：推 berserkman: 4樓神見解!!! 09/05 21:17
27F：推 my9005: 臨櫃要求做現金，不可轉帳的也一堆，很煩！ 09/05 21:19
28F：→ TZUYIC: 臨櫃要求做現金不做轉帳就是怕金流被掌握吧！ 09/05 21:20
29F：推 tandzh: 哈哈 推四樓 09/05 21:45
30F：噓 blackdragon: 自己人一切合法 09/05 22:05
31F：→ TZUYIC: 行員表示：這樣我要怎麼教客戶？ 09/05 23:15
32F：推 Cucoco588: 哈哈，四樓超強 09/05 23:16
33F：→ dantes1013: 很多人這樣不代表就是合法不是嗎? 09/06 00:19
34F：推 LCW2001: 4樓超強 09/06 00:24
35F：推 jasome: 好想放板標XDD 會不會被吉啊 orz 09/06 00:37
36F：→ TZUYIC: 應該不會 XD 這是創意的發想～ 09/06 00:37
37F：→ TZUYIC: 話說之前A銀行定存到期，我把100全領現金出來，帶到B銀行 09/06 00:40
38F：→ TZUYIC: 存，A銀行說怎麼不用匯的，比較安全，我說我不要付30元手 09/06 00:40
39F：推 ninikiwi: 推4樓 09/06 00:41
40F：→ TZUYIC: 續費，所以才領現金，至於B銀行當然就問你這100的來源是？ 09/06 00:41
41F：→ TZUYIC: 答：A銀行定存到期，我就直接把錢搬到你家存高利活存了。 09/06 00:42
42F：→ TZUYIC: 是沒有那麼閒分五天領20，要就一次領100比較快。 09/06 00:44
43F：推 jasome: 樓上說的單位是億嗎(誤 09/06 00:44
44F：→ TZUYIC: W W W 09/06 00:45
45F：→ TZUYIC: 是說現在王道分行不給做現金交易，要不然活存到期我也領現 09/06 00:50
46F：→ TZUYIC: 王道櫃台那台現金供應機很有意思，我只在王道看過這種機器 09/06 00:50
47F：→ TZUYIC: 就像是移動式的小金庫，會自己數鈔吐鈔，很好玩～～～ 09/06 00:51
48F：推 Debian: 四樓很會，一定給推。 09/06 02:27
49F：噓 orzooozro: 菜碧中跟陳明文兩者的關係，查GOOGLE就知道了，難怪一 09/06 09:43
50F：→ orzooozro: 直幫陳明文脫罪 09/06 09:43
52F：→ EP: 請問規避第九條會不會被罰？ 09/06 10:59
53F：推 po19365: 4F XD 09/06 11:17
54F：推 jocelynooo: 四樓厲害XD 09/06 11:29
55F：推 km612tw: 綠共發大財 09/06 12:47
56F：→ abc5555990: 陳明文是KMT底的 GOOGLE就知道 不用無限上綱 09/06 14:37
57F：推 iorittn: XD 09/06 15:19
58F：噓 oherman: 台灣哪來的財產不明罪… 09/06 16:59
59F：推 chiangmh: 4F……………………………………………………… 09/06 18:44
60F：推 prussian: 貪污治罪條例第6-1條 公務員財產不明罪。014已經進去蹲 09/06 19:12
61F：→ prussian: 了。沒常識安靜一點別人就不會發現 09/06 19:12
62F：推 cityport: 護航的時候都會把常識扔一旁 09/06 21:02
63F：→ cityport: 扯陳明文是KMT，那李登輝也是共產黨呀 09/06 21:05
64F：→ cityport: 那蔡英文也是KMT耶，人人都是KMT，DPP最乾淨都不貪汙了 09/06 21:08
65F：推 FISH0412yu: 只能推4樓惹 09/06 21:38
66F：推 liontall2004: 已經有名嘴發出4樓的哏了 09/06 22:48
67F：推 heavenbeyond: 所以我只是個普通老百姓，不是官員或公務人員，我從 09/07 11:23
68F：→ heavenbeyond: A銀行轉帳到B銀行，二個銀行都是自己名下的帳戶。這 09/07 11:23
69F：→ heavenbeyond: 樣我需要跟政府通報？ 09/07 11:23
70F：→ prussian: 不用，是銀行有通報義務而且不會讓你知道，不用煩惱這個 09/07 12:21
71F：推 melodynoon: 推4樓 09/07 14:43
72F：→ Alphaz: 早說過立委不會通過不利自己的法案了 各法都會留後門給自 09/07 18:41
73F：→ Alphaz: 己啦 09/07 18:41
74F：推 a9301040: 臺灣有財產不明罪都不知道… 09/08 03:03
75F：→ a9301040: 還跑來推文。規避通報才是有問題更應該通報的 09/08 03:03
76F：→ a9301040: 化整為零的就是有些事可能不方便說XD 09/08 03:04
77F：推 pilitiger: 推4樓XDDD 09/15 23:56