作者TZUYIC (Celine-Flying On My Own)
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标题[新闻] 分次提领 蔡碧仲称很多人也规避通报
时间Thu Sep 5 16:35:41 2019
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https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv
分次提领 蔡碧仲称很多人也规避通报
04:10 2019/09/05 | 中国时报 | 张孝义、萧承训
民进党立委陈明文失而复得300万元，引发外界质疑是否涉及洗钱，陈强调钱是妻子从银
行多次提领，均未超过50万元通报门槛。
督导行政院洗钱防制办公室业务的法务部政次蔡
碧仲昨表示，陈妻分次提领，并未达特定金额，没有通报问题，但对分次提领是否规避通
报？蔡碧仲说，「很多人也在规避通报呀！」
依洗钱防制法规定，同一帐户在一定期间内的现金存、提款交易，分别累计达特定金额；
或同一客户在一定期间内，在其帐户办理多笔现金存、提款交易、每笔略低於一定金额通
货交易申报门槛的现金办理存提款，分别累计达特定金额以上，都须通报。
对此，蔡碧仲表示，根据目前初步了解，陈明文的钱是由他的妻子分次提领，金额都未达
通报门槛，所以没有未依法通报的问题。至於陈明文的钱是否属於财产来源不明？蔡碧仲
说，陈的钱是要给非公务员的儿子，没有财产来源不明的问题。
至於有没有涉及赠予税的问题，蔡强调，这不是法务部主管的业务。
不过，洗钱防制办公室订出问答题中，其中一题指将400万元不明现金，分成10笔40万元
借存於帐户里，是否涉及不法，答案是若刻意分批将400万元现金拆解为各笔50万元以下
交易，显然为规避洗钱防制法第9条规定，该400万元又来源不明，很可能会触犯洗钱防制
法第15条的特殊洗钱罪。
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既然法务部官员都开示了，小老百姓是不是也可以有样学样，化整为零提领现金呢？
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1F：推 vyvian: 法律规定大家要诚实申报赠与税 09/05 16:48
2F：→ vyvian: 但是负责修法的立委 自己最知道如何避开赠与税 09/05 16:49
3F：推 aiyowaya: 反正有开一条路给人去躲咩 09/05 16:52
4F：推 idxxxx: 明文规定 碧仲就轻 09/05 16:53
5F：推 wtfconk: 死老百姓转帐个几笔KYC就来了… 09/05 17:13
6F：→ asdfghjklasd: 又没存 09/05 17:19
7F：推 wnico254: 4楼XDD 感觉过没多久就会有人做成梗图了 09/05 17:23
8F：推 jasome: 这是法务部该说的话吗 orz 推4f 09/05 17:26
9F：推 firelin: 这官员应该处分喔。完全不懂洗防 09/05 17:50
10F：→ firelin: 大官带头支持规避，那就废除洗防阿 09/05 17:52
11F：推 yu1111116: 这很平常吧 理由就说赌钱输了、家里施工… 09/05 17:53
12F：→ metatron058: 时间吧，先看这笔钱分多久，之前看范例里的讲法感觉 09/05 18:00
13F：→ metatron058: 应该是当天故意分小额提领，虽然每日金融设备连续提 09/05 18:00
14F：→ metatron058: 好提满也会触动报表，以本案例真的将时间拉长要认定 09/05 18:00
15F：→ metatron058: 就很困难，先等等看所有东西，毕竟银行又不是神算事 09/05 18:00
16F：→ metatron058: 後看轨迹明显，但每天做谁能看出，个人小小看法。 09/05 18:00
17F：推 coyoteY: 这就AML疑似洗钱给它打下去.. 09/05 18:00
18F：推 cityport: 有关系就没关系 09/05 18:13
19F：推 windryan: 四楼 XD 09/05 18:32
20F：推 fantasyyu: 台湾法律会转弯 09/05 18:42
21F：推 ccv1020: 推四楼 09/05 19:03
22F：推 wands: 推 4楼神见解 09/05 19:05
23F：→ JackelLee: 4楼太强大 .. 09/05 20:14
24F：推 bdes6510: 推4楼神回复XD 09/05 20:45
25F：推 cc1000: 4楼成语新解啦 09/05 21:12
26F：推 berserkman: 4楼神见解!!! 09/05 21:17
27F：推 my9005: 临柜要求做现金，不可转帐的也一堆，很烦！ 09/05 21:19
28F：→ TZUYIC: 临柜要求做现金不做转帐就是怕金流被掌握吧！ 09/05 21:20
29F：推 tandzh: 哈哈 推四楼 09/05 21:45
30F：嘘 blackdragon: 自己人一切合法 09/05 22:05
31F：→ TZUYIC: 行员表示：这样我要怎麽教客户？ 09/05 23:15
32F：推 Cucoco588: 哈哈，四楼超强 09/05 23:16
33F：→ dantes1013: 很多人这样不代表就是合法不是吗? 09/06 00:19
34F：推 LCW2001: 4楼超强 09/06 00:24
35F：推 jasome: 好想放板标XDD 会不会被吉啊 orz 09/06 00:37
36F：→ TZUYIC: 应该不会 XD 这是创意的发想～ 09/06 00:37
37F：→ TZUYIC: 话说之前A银行定存到期，我把100全领现金出来，带到B银行 09/06 00:40
38F：→ TZUYIC: 存，A银行说怎麽不用汇的，比较安全，我说我不要付30元手 09/06 00:40
39F：推 ninikiwi: 推4楼 09/06 00:41
40F：→ TZUYIC: 续费，所以才领现金，至於B银行当然就问你这100的来源是？ 09/06 00:41
41F：→ TZUYIC: 答：A银行定存到期，我就直接把钱搬到你家存高利活存了。 09/06 00:42
42F：→ TZUYIC: 是没有那麽闲分五天领20，要就一次领100比较快。 09/06 00:44
43F：推 jasome: 楼上说的单位是亿吗(误 09/06 00:44
44F：→ TZUYIC: W W W 09/06 00:45
45F：→ TZUYIC: 是说现在王道分行不给做现金交易，要不然活存到期我也领现 09/06 00:50
46F：→ TZUYIC: 王道柜台那台现金供应机很有意思，我只在王道看过这种机器 09/06 00:50
47F：→ TZUYIC: 就像是移动式的小金库，会自己数钞吐钞，很好玩～～～ 09/06 00:51
48F：推 Debian: 四楼很会，一定给推。 09/06 02:27
49F：嘘 orzooozro: 菜碧中跟陈明文两者的关系，查GOOGLE就知道了，难怪一 09/06 09:43
50F：→ orzooozro: 直帮陈明文脱罪 09/06 09:43
52F：→ EP: 请问规避第九条会不会被罚？ 09/06 10:59
53F：推 po19365: 4F XD 09/06 11:17
54F：推 jocelynooo: 四楼厉害XD 09/06 11:29
55F：推 km612tw: 绿共发大财 09/06 12:47
56F：→ abc5555990: 陈明文是KMT底的 GOOGLE就知道 不用无限上纲 09/06 14:37
57F：推 iorittn: XD 09/06 15:19
58F：嘘 oherman: 台湾哪来的财产不明罪… 09/06 16:59
59F：推 chiangmh: 4F……………………………………………………… 09/06 18:44
60F：推 prussian: 贪污治罪条例第6-1条 公务员财产不明罪。014已经进去蹲 09/06 19:12
61F：→ prussian: 了。没常识安静一点别人就不会发现 09/06 19:12
62F：推 cityport: 护航的时候都会把常识扔一旁 09/06 21:02
63F：→ cityport: 扯陈明文是KMT，那李登辉也是共产党呀 09/06 21:05
64F：→ cityport: 那蔡英文也是KMT耶，人人都是KMT，DPP最乾净都不贪污了 09/06 21:08
65F：推 FISH0412yu: 只能推4楼惹 09/06 21:38
66F：推 liontall2004: 已经有名嘴发出4楼的哏了 09/06 22:48
67F：推 heavenbeyond: 所以我只是个普通老百姓，不是官员或公务人员，我从 09/07 11:23
68F：→ heavenbeyond: A银行转帐到B银行，二个银行都是自己名下的帐户。这 09/07 11:23
69F：→ heavenbeyond: 样我需要跟政府通报？ 09/07 11:23
70F：→ prussian: 不用，是银行有通报义务而且不会让你知道，不用烦恼这个 09/07 12:21
71F：推 melodynoon: 推4楼 09/07 14:43
72F：→ Alphaz: 早说过立委不会通过不利自己的法案了 各法都会留後门给自 09/07 18:41
73F：→ Alphaz: 己啦 09/07 18:41
74F：推 a9301040: 台湾有财产不明罪都不知道… 09/08 03:03
75F：→ a9301040: 还跑来推文。规避通报才是有问题更应该通报的 09/08 03:03
76F：→ a9301040: 化整为零的就是有些事可能不方便说XD 09/08 03:04
77F：推 pilitiger: 推4楼XDDD 09/15 23:56