※ [本文轉錄自 License 看板] 作者: morganchase (morganchase) 看板: License 標題: [情報] 連動債 有照才准賣 時間: Tue Apr 14 14:14:48 2009 http://money.udn.com/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=183051 連動債 有照才准賣 【經濟日報╱記者呂郁青、陳芝艷╱台北報導】 銀行理財專員未來銷售連動債、雙元貨幣（DCD）、結構型存款等衍生性商品，得先考取 一張專門證照。 銀行業者表示，理專加考證照提升專業能力，主要是減少理專自己都搞不清楚商品內容就 賣給客戶商品的情況，對銀行客戶來說，保障可望更多。銀行公會正在研擬「銀行員銷售 結構型商品資格條件」，將針對結構型商品推出一張專門執照，預計4月底提報金管會， 最快明年上半年起，理專想賣連動債與DCD等結構商品，就要先考到專門證照。 過去，理專只需要考取信託執照，再上課30個小時，符合央行規定的外匯與衍生性商品課 程，就可以銷售連動債、DCD等商品。不過，去年爆發的連動債爭議後，各界認為結構式 商品太過複雜，只有一張信託執照加上30小時課程實在不夠。 為避免理專不當銷售結構型商品的情況一再發生，金管會「雙管齊下」，除了提高購買連 動債客戶門檻，同時也將透過新的專業證照，加強銷售人員素質訓練。 現在理專基本證照大部分為五張，包括信託證照、壽險、產險、投資型保單以及投信投顧 法規，最快明年上年半，理專必需證照將增加到六張。 銀行主管表示，新結構型商品的證照，內容可能彷照信託證照方式，最少開出二科包括法 規與實務，強調風險管理，確保理專的基本知識足夠，也能有能力充分解釋讓投資人了解 。 金管會3月即發文給銀行公會，要求公會針對結構型商品銷售人員擬定相關規範。 第一銀行財管部經理鄭美玲說，目前銀行理專依規定只要有信託、營業員等證照即可，但 實務上，結構型商品牽涉範圍較現有證照要求更廣，包括利率交換、期貨、選擇權、匯率 、指數、信用事件等，都會被包裝在商品內。為提升銷售人員素質，銀行公會正在研擬新 證照，除了考照以外，也參考外匯證照的做法，即除了考試以外，還得加三個月的教育訓 練。 【2009/04/14 經濟日報】 ============================== 如果只是新增一張 背多分 的證照 不如說是用來增加金融研訓院跟東展的營收吧? 而且連動債在台灣應該是翻不了身了 搞這個有點沒意思? 比較好奇的 最後一段提到的 外匯證照 是在講那一張呀? 除了考試還要再上3個月的課? --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 210.202.81.193 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 210.202.81.193