※ [本文转录自 License 看板] 作者: morganchase (morganchase) 看板: License 标题: [情报] 连动债 有照才准卖 时间: Tue Apr 14 14:14:48 2009 http://money.udn.com/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=183051 连动债 有照才准卖 【经济日报╱记者吕郁青、陈芝艳╱台北报导】 银行理财专员未来销售连动债、双元货币（DCD）、结构型存款等衍生性商品，得先考取 一张专门证照。 银行业者表示，理专加考证照提升专业能力，主要是减少理专自己都搞不清楚商品内容就 卖给客户商品的情况，对银行客户来说，保障可望更多。银行公会正在研拟「银行员销售 结构型商品资格条件」，将针对结构型商品推出一张专门执照，预计4月底提报金管会， 最快明年上半年起，理专想卖连动债与DCD等结构商品，就要先考到专门证照。 过去，理专只需要考取信托执照，再上课30个小时，符合央行规定的外汇与衍生性商品课 程，就可以销售连动债、DCD等商品。不过，去年爆发的连动债争议後，各界认为结构式 商品太过复杂，只有一张信托执照加上30小时课程实在不够。 为避免理专不当销售结构型商品的情况一再发生，金管会「双管齐下」，除了提高购买连 动债客户门槛，同时也将透过新的专业证照，加强销售人员素质训练。 现在理专基本证照大部分为五张，包括信托证照、寿险、产险、投资型保单以及投信投顾 法规，最快明年上年半，理专必需证照将增加到六张。 银行主管表示，新结构型商品的证照，内容可能彷照信托证照方式，最少开出二科包括法 规与实务，强调风险管理，确保理专的基本知识足够，也能有能力充分解释让投资人了解 。 金管会3月即发文给银行公会，要求公会针对结构型商品销售人员拟定相关规范。 第一银行财管部经理郑美玲说，目前银行理专依规定只要有信托、营业员等证照即可，但 实务上，结构型商品牵涉范围较现有证照要求更广，包括利率交换、期货、选择权、汇率 、指数、信用事件等，都会被包装在商品内。为提升销售人员素质，银行公会正在研拟新 证照，除了考照以外，也参考外汇证照的做法，即除了考试以外，还得加三个月的教育训 练。 【2009/04/14 经济日报】 ============================== 如果只是新增一张 背多分 的证照 不如说是用来增加金融研训院跟东展的营收吧? 而且连动债在台湾应该是翻不了身了 搞这个有点没意思? 比较好奇的 最後一段提到的 外汇证照 是在讲那一张呀? 除了考试还要再上3个月的课? --

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