作者LINPINPARK (lalalo)
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标题[新闻] 中央银行理监事联席会议决议
时间Thu Dec 19 17:50:57 2024
连结：
https://www.cbc.gov.tw/tw/cp-302-179773-e5779-1.html
内文：
中央银行新闻稿 113年12月19日发布
<网址：https：//www.cbc.gov.tw> (113)新闻发布第211号
中央银行理监事联席会议决议
一、国际经济金融情势
本(2024)年9月本行理事会会议以来，全球制造业景气平缓复苏、服务业则续呈扩张，全
球经济维持温和成长。近月国际原油及谷物等原物料价格走低，加以主要经济体劳动市场
情势趋缓，全球通膨持续降温。近期市场关注未来美国新政府经贸政策之转变，增添国际
金融市场波动。
展望未来，随主要央行放宽货币紧缩程度，有助维系全球经济成长动能，国际机构预期明
(2025)年全球经济可望温和成长；全球通膨则续降。惟美国新政府经贸政策变动、中国大
陆经济成长放缓之外溢效应，以及地缘政治冲突等不确定性，全球景气潜藏下行风险。
二、国内经济金融情势
(一) 受惠人工智慧(AI)等新兴科技应用商机持续热络，近月台湾出口稳健增加。内需方
面，年中以来，资本设备进口大幅成长，民间投资增温；民间消费持续成长。本行预测本
年经济成长率为4.25%(主要机构预测值详附表1)。劳动市场方面，近月就业人数增加，失
业率回降，薪资温和成长。
展望明年，预期全球贸易量稳健成长，且新兴科技应用需求强劲，将续带动台湾出口
及民间投资成长；加以最低工资与军公教薪资调升，预期民间消费续增，本行预测明年经
济成长率为3.13%；惟未来美国新政府经贸政策变动，将是影响国内经济成长的重要变数
。
(二) 近月受天候因素影响，国内蔬果等食物类价格波动较大，消费者物价指数(CPI)年增
率回升至11月之2.08%，不含蔬果及能源之核心CPI年增率则回升至11月之1.74%；1至11月
平均CPI年增率为2.18%，核心CPI年增率则为1.90%，维持缓步回降趋势。本行预测本年
CPI与核心CPI年增率分别为2.18%、1.90%(主要机构预测值详附表2)，低於上年之2.49%、
2.58%。
至於明年，虽最低工资及军公教薪资将调高，碳费亦将开徵，惟国际机构预期国际油
价趋跌，加以国内服务类价格涨幅可望维持缓降走势，本行预测明年国内CPI及核心CPI年
增率分别续降为1.89%、1.79%。未来国际大宗商品与国内服务类价格走势，以及天候因素
，均将影响国内通膨发展。
(三) 国内市场流动性充裕，近月长短期市场利率小幅波动，本年9至11月银行体系超额准
备平均为500余亿元；1至11月日平均货币总计数M2及全体银行放款与投资平均年增率分别
为5.86%、8.01%，可充分支应经济活动所需。
三、本行理事会一致同意维持政策利率不变
综合国内外经济金融情势，考量本年以来国内通膨率大致维持缓步回降走势，且明年可望
续降至2%以下；全球经济虽潜藏下行风险，惟在内需支撑下，预期明年国内经济成长力道
仍属温和。本行理事会认为本次维持政策利率不变，有助维系整体经济金融稳健发展。
本行重贴现率、担保放款融通利率及短期融通利率，分别维持年息2%、2.375%及4.25%。
未来本行仍将持续关注国内通膨发展情势，并密切关注美国经贸政策变化、主要经济体货
币政策调整步调、中国大陆经济成长放缓风险，以及地缘政治冲突、极端气候等对国内经
济金融情势之影响，适时调整货币政策，以达成维持物价稳定与金融稳定，并於上述目标
范围内协助经济发展之法定职责。
四、本行前於本年8月中旬采取道德劝说，请银行自主控管未来一年(本年第4季至明年第4
季)不动产贷款总量，嗣於9月第七度调整选择性信用管制措施；实施以来，资料显示，房
市交易缩减，民众对房价上涨之预期心理趋缓，且本国银行办理无自用住宅民众购屋贷款
占购置住宅贷款比率趋升。
近月全体银行购置住宅贷款及建筑贷款年增率均回降，惟不动产贷款占总放款比率(不动
产贷款集中度)仍居高，至11月底为37.4%。本行将持续审视各银行自主管理不动产贷款具
体改善方案之情形，并督促其积极落实。
未来本行仍将持续检视选择性信用管制措施之执行成效，并密切关注房地产相关政策对房
市的可能影响，适时调整相关措施内容，以促进金融稳定及健全银行业务。
五、新台币汇率原则上由外汇市场供需决定，但若有不规则因素(如短期资金大量进出)与
季节因素，导致汇率过度波动或失序变动，而有不利於经济金融稳定之虞时，本行将本於
职责维持外汇市场秩序。
心得：
贴个金龙老师的全文，尤其第四段字字珠玑让大家琢磨琢师上课完的我做的笔记并回顾
09/19 笔记:
1. 房贷余额九月-十一月增加速度的变化，决定是否有第八波信用管制
12/19 现在观察:
十月 房贷余额 月增量 692亿 YoY% 11.07% , 比九月 房贷余额 YoY% 11.26%略为下滑
十一月 房贷余额尚未公布 预计下礼拜公布 也是YoY%会下滑的
金龙老师一定有内部初步统计资料，所以对於第八波信用管制答案是:NO!
但不动产贷款/总放款 37.4% 仍高。这算是留校察看留一个伏笔
如果明年第一季房贷余额YoY%又弹回来，不动产放款占总放款 37.4% 往上增长
2025/03/20 第八课可能性是有的
09/19 笔记:
2. 台湾指标性电子业库存状况，若库存增加，明年Q1-Q2有的看
12/19 现在观察:
Q3库存年增率有一点蠢蠢欲动喔但是还不至於太糟
先上数据
Q2 2024 电子业库存天数 年增率 YoY %
电子零组件 - 8.19% 电脑及周边设备 -6.36% 半导体设备 -14.21% 电机机械-9.36%
Q3 2024 电子业库存天数 年增率 YoY %
电子零组件 - 3.45% 电脑及周边设备 -2.80% 半导体设备 -9.19% 电机机械-4.17%
这组数据就是相较2023年库存天数的变化，年增负数代表库存天数比较短
但是负数逐渐收敛，则是代表库存天数有再增加。
依照游庭澔台湾电子业的库存三牛一熊的观察，2025是否为末段，Q1-Q2的变化值得观察
目前尚未有定论
09/19 笔记:
3. 2024 Q4 不动产交易移转数，直接影响明年房市信心
12/19 现在观察:
Q4数据当然还没出来，但十月 十一月 六都不动产转移的数据都有出来
我得观察呈现量缩价稳，要离量缩价跌还有段距离
也符合金龙第四点，民众对於房地产乐观逐渐降温，这就是他要的
09/19 笔记:
4. 台股波动性会越来越大，八月初一次 九月初一次，小资本额投资人能减轻
杠杆尽速减少，尤其以房质押买股在买房之类的连续质押，两层杠杆就够用了
12/19 现在观察:
台股波动性预测错误，反而进入量缩观望的状态，也没有回到七月爆量牛势
我认为还是整体投资还是审慎乐观，谨慎前行
以上
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 125.227.159.18 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/home-sale/M.1734601860.A.397.html
※ 编辑: LINPINPARK (125.227.159.18 台湾), 12/19/2024 17:54:13
1F：推 KrisNYC: 制造业表示 有收到明年q1的额外定单 但不知道是否复苏12/19 17:54
2F：推 jackself: 在资本游戏得时代，如果只用时间赚钱 那买房节育最优解12/19 17:54
3F：→ LINPINPARK: 感觉台湾中小企业没有想像中乐观12/19 17:59
5F：→ sam21sam21: 想到之前版主说我们推测没根据，人生啊12/19 17:59
6F：→ sam21sam21: 推测当然很难有「具体证据」啊12/19 18:01
7F：→ LINPINPARK: 这个简报是今天老师上课素材吗 12/19 18:02
8F：→ LINPINPARK: 要针对银行缺失更多监管12/19 18:03
9F：推 dracula83183: 「贷款成数超过法定上限」控管就麻烦了。 12/19 18:03
11F：→ aoiaoi: 那简报 是龙哥记者会讲的12/19 18:04
13F：→ LINPINPARK: 那他对银行有加课，用银行缺失去打投资客12/19 18:06
14F：→ sam21sam21: 希望版主不要要求要有什麽具体证明啦！12/19 18:07
15F：→ sam21sam21: 这种就是靠推测，是要怎麽给具体证明12/19 18:07
16F：→ sam21sam21: 房版要有不同的声音才健康12/19 18:07
17F：→ sam21sam21: 占用L大文章是蹭人气，先谢谢L大，也说声抱歉12/19 18:08
18F：推 zpf2005: 推详细心得，贷款现在法定上限是多少？85成吗？12/19 18:09
19F：→ LINPINPARK: 啊不会啦，理性讨论，具体推测，我想这是版主要的12/19 18:09
20F：推 alexstag: 图片里面有我，但是你推测的那个东西跟投影片内容12/19 18:11
21F：→ alexstag: 还是有差距，你原来的意思是只要有增贷，就要从购 12/19 18:11
22F：→ alexstag: 屋房贷额度扣除12/19 18:11
23F：→ sbshiu: 基本上若有第八波就代表方式再迎来一波涨幅了12/19 18:12
24F：推 aa00788: 那是指同一笔房地产抵押挂1+挂4不能超过法定上限吧？12/19 18:12
25F：→ aa00788: 跟你说的购屋贷款一定要扣除挂4 有一样吗12/19 18:12
26F：→ sbshiu: 房市12/19 18:12
卡卡兽 留言消失 卡卡卡
27F：推 chouwang68: 这才是我想上的课，整篇有料！详实记录并增载，如果 12/19 18:15
28F：→ chouwang68: 没拿书卷可能是更聪明的人更认真（误）。XD内容的数12/19 18:15
29F：→ chouwang68: 据可以用来增加自己判断的确信。有 12/19 18:15
30F：推 alexstag: 他的这个法定上限，我猜是指有人在「原购屋贷款尚12/19 18:17
31F：→ alexstag: 未清偿」的时候去增贷，那增贷的差额去补第二间或12/19 18:17
32F：→ alexstag: 第三间购屋房贷的限贷差额，这个时候确实就是央行12/19 18:17
33F：→ alexstag: 要打击的对象。问题是如果全部都是周转金，下一间12/19 18:17
34F：→ alexstag: 是「第一户购屋房贷」你要怎麽管？12/19 18:17
35F：→ fluffyradish: 明年下半年复苏…半年又在半年12/19 18:23
36F：→ giveme118: 米国降息也拖2年了 ㄏㄏ12/19 18:25
37F：推 ceca: 你购屋贷款没有涂销前提下，如果购屋时限制六成贷款，你转贷12/19 18:27
38F：→ ceca: 增贷上限也是六成，这规矩以前就是了12/19 18:27
39F：推 alexstag: 上限跟扣除也完全不同吧…12/19 18:28
40F：→ alexstag: 上限那个本来就有规范，之前几波就有规范了12/19 18:28
41F：推 uvuv: 推 12/19 18:29
42F：推 ceca: 增贷只能你还多少本金借多少，增值不能借，转贷才可以12/19 18:29
43F：→ sam21sam21: S87大，我觉得主要是一个整体概念，12/19 18:30
44F：→ sam21sam21: 当然，你可以说我不精准，我绝对接受12/19 18:30
45F：→ CMCC: 购物贷款+增贷，以前就是这样了，不是吗？12/19 18:30
46F：→ CMCC: 龙哥重申一次，变新东西？12/19 18:30
47F：推 ceca: 跟定型化租约一样，把法律的东西再讲一次，这我们政府很常干12/19 18:31
48F：→ sam21sam21: 我觉得这个整体来说，比较像是要铺陈，12/19 18:32
49F：→ sam21sam21: 只要有房贷，基本上你这个人 12/19 18:32
50F：→ sam21sam21: 的贷款额度就是跟着房贷了12/19 18:32
51F：→ sam21sam21: 管你什麽贷款，都把它套在同一个额度 12/19 18:32
52F：嘘 CMCC: 并不是...12/19 18:34
卡卡兽 留言消失 卡卡卡
53F：推 alexstag: 举个例子好了，竹北5年前买1500，购屋贷款1200，现12/19 18:35
54F：→ alexstag: 在估价3000，增贷1200。然後2年前买了中南部1500预12/19 18:35
55F：→ alexstag: 售现在要交屋，按照你的说法，是一毛钱都不能贷款12/19 18:35
56F：→ alexstag: 耶，有可能这样…？12/19 18:35
57F：→ sam21sam21: 话说....Y大是被水桶吗？12/19 18:36
58F：→ sam21sam21: A大，有可能噢！12/19 18:37
59F：→ sam21sam21: S87大，没有要再来一次啦！12/19 18:38
60F：→ sam21sam21: 只是希望很多事情可以不要求那麽具体12/19 18:38
61F：→ sam21sam21: 留一些空间给大家有多元意见 12/19 18:38
62F：推 alexstag: 你觉得这种有可能那…就不在一个认知上了12/19 18:38
63F：→ s8752134: 讨论回原文, 关於房贷余额明年到三月会不会弹回来12/19 18:38
64F：→ checkman: Sam大 为何你消失在大安line群了？12/19 18:38
65F：→ s8752134: 我看是不太可能, 主要几个点12/19 18:38
66F：→ s8752134: 1. 现在中古屋市场因为贷款不确定因素, 买方会有所考量12/19 18:39
67F：→ s8752134: 从成交量就很明显看出来12/19 18:39
68F：→ s8752134: 但预售不影响, 原因是到明年三月都是以前交屋的预售12/19 18:39
69F：→ s8752134: 2. 台湾过去的惯性都会在领年终一大笔的时候大额还款 12/19 18:40
70F：→ s8752134: 所以到明年三月房贷余额要再推高... 除非预售屋这时间12/19 18:40
71F：→ sam21sam21: 我之前被大安群版主踢出去啊 12/19 18:40
72F：→ s8752134: 大量交屋, 否则如果整体成交量没有堆高, 它就是慢慢下降12/19 18:40
74F：→ sam21sam21: 这个是Y大的，我刚刚问他的12/19 18:41
75F：→ sam21sam21: S87大，我跟Y大第七波前算过交屋数量，12/19 18:42
76F：→ sam21sam21: 这次真的可能要5年才能解决12/19 18:42
77F：→ sam21sam21: 因为目前交屋是过去几年的预售，用建照对照就知道12/19 18:42
78F：→ s8752134: #1d76820W 我就说人家一开始文章在讲信贷 也提醒你了12/19 18:44
79F：推 NTU303150195: 这次决议喧哗的鲁空少很多欸12/19 18:44
卡卡兽 留言消失 卡卡卡
80F：推 jerrylin: 除非台积电能长红过前高 不然台股没那麽大信心.12/19 18:4
有
81F：→ jerrylin: 宁可留着现金比较保险.12/19 18:46
6
82F：→ sam21sam21: S87大，这个都很难啦，不要这样啦！求留一些空间12/19 18:49
83F：推 instratos: 好文12/19 18:53
变不见
85F：推 sspider0829: 等明年初股市冲一波 就要缩手了啦 逢5等年底再说 12/19 18:55
86F：→ sam21sam21: 所以S87大的认知是：信贷不挂4吗？12/19 18:57
87F：→ s8752134: 老实说我不知道你是故意看不懂 还是怎样12/19 18:58
88F：→ s8752134: 不懂没关系, 我文章也给你了, 你先花时间去看 OK??12/19 18:59
89F：→ s8752134: 去看看人家原文哪里有跟你提挂412/19 18:59
90F：→ s8752134: 顺便看看那篇文章 yi 一开始怎麽说12/19 18:59
91F：→ s8752134: 然後现在你给的截图又怎麽说12/19 18:59
92F：→ s8752134: L大, 可以帮我删掉我的留言吗? 留房贷余额那段就好12/19 19:01
93F：→ s8752134: 不想浪费你的板面, 当初那篇也是...... 所以下面很洗XD12/19 19:02
94F：→ sam21sam21: 没事啦！就只是希望版主给点空间罢了12/19 19:06
95F：推 ppp123: 喷12/19 19:10
96F：推 lee255215: 股房都一样有观望会怕就好 推一个12/19 19:26
97F：推 NTU303150195: 身价百亿帮忙擦黑板XD 12/19 19:46
98F：→ NTU303150195: 尾牙还不挤爆他火锅店12/19 19:46
99F：推 zpf2005: 会被央行打到的就是只有一笔资金转来转去的挂4，层层杠杆12/19 19:54
100F：→ zpf2005: ，最後又拿去买房。你有足够的收入或资产，大於你的挂4金12/19 19:54
101F：→ zpf2005: 额，你就safe，那笔就是真周转金随你用。12/19 19:54
102F：→ zpf2005: 结论：本小的现在就不要钻漏洞买第二间以上，顶着卖白粉12/19 19:54
103F：→ zpf2005: 的风险，赚的是卖奶粉的钱，不划算12/19 19:54
104F：推 s8752134: 没办法, 不请他帮忙擦黑板一下, 这篇好文怕又要被搞脏了12/19 19:56
105F：推 askey: 推 12/19 20:09
106F：推 abyssa1: 有钱就有的规定再讲一次 其实是警告 之後可能会稽核12/19 20:40
107F：→ abyssa1: 叫银行要认真查 不要假装不知道 12/19 20:40
108F：→ abyssa1: 以前就有的规定12/19 20:40
109F：推 abyssa1: Alexstag 我觉得他就是要卡你说的状况12/19 20:42
110F：→ abyssa1: 有本事全数清偿 整笔去别家办周转金比较乾净12/19 20:44
111F：→ LINPINPARK: 蛤我在吃火锅等一下我看一下12/19 20:57
112F：推 flexin: 唉..12/19 21:02
113F：推 KrisNYC: 试菜吗 笑12/19 21:05
114F：→ KrisNYC: 真的做火锅 和牛A4内甚至F1 澳和M9左右M8都可以12/19 21:06
115F：→ KrisNYC: 吃起来没有比较差啦 买A5 M12甚至牛排部位煮火锅 真的是12/19 21:08
116F：→ KrisNYC: 有点浪费了12/19 21:08
117F：→ KrisNYC: 其实我真的觉得 部位和品质正确 不需要这些等级12/19 21:09
118F：→ KrisNYC: 你跟我说好吃 价格合理 体验舒服 就好了12/19 21:10
119F：推 KrisNYC: 现在我有点觉得嘴比较刁的 会刁你海鲜是否活体 12/19 21:12
120F：→ KrisNYC: 刁你汤头是不是自熬 层次与前中後安排之类的12/19 21:13
121F：推 alexstag: 全数清偿一样是4，他那种说法是你全数清偿之後周转12/19 21:15
122F：→ alexstag: 金，都还可以不给你第一户购屋房贷，我是觉得太夸12/19 21:15
123F：→ alexstag: 张12/19 21:15
124F：→ alexstag: 没清偿的物件有哪些限制也是之前就知道了12/19 21:16
125F：→ abyssa1: 不想被央行搞 虽然理专说我VIP可以强力过件…12/19 21:34
126F：→ abyssa1: 但还是都改买东京了 东京买几户都6～7成 比较不会有意外12/19 21:34
127F：推 KrisNYC: abussa1我过阵子要测试日本地产质押 转美债再质押 12/19 21:35
128F：→ KrisNYC: 目前822是跟我说不行 有能做的通路我再推文分享12/19 21:36
129F：推 abyssa1: 台湾房周转金—>美债质押—>日本房房贷 比较直觉 12/19 21:38
130F：→ abyssa1: 822贷款我觉得很龟毛12/19 21:38
131F：→ abyssa1: 013贷款比较好谈 然後日币借款我问到最好的是081私银12/19 21:41
132F：→ abyssa1: 还可以借瑞郎…12/19 21:41
133F：推 KrisNYC: 081我有往来 我研究一下 感谢您12/19 21:43
134F：推 NTU303150195: 013现在是2.6起跳吗12/19 21:53
135F：推 KrisNYC: 013VIP是2.2 再问一下12/19 21:57
136F：推 NTU303150195: 感谢12/19 21:58
137F：→ sam21sam21: 缺钱难解，就是救真首购，再夸张都不夸张12/19 22:11
138F：→ sam21sam21: 长久来说，这样也保大家安全，把买房当强迫存款12/19 22:11
139F：→ sam21sam21: 不要搞得真的如同金融商品12/19 22:11
140F：推 cherrybabe: 七月我就说现金为王了，杠杆仔鲁多不信☺12/19 22:17
141F：→ sam21sam21: 与其说现金为王，不如说不要把杠杆开爆 12/19 22:22
142F：→ sam21sam21: 毕竟台北市捷运宅还是持续缓涨中12/19 22:22
143F：→ sam21sam21: 把杠杆降下来，把钱投入保值的标的比较实在12/19 22:23
144F：推 mfcke: 笑死 我挂四都下来 美金定存躺好好 是在封三小 低能YI12/19 22:23
145F：推 abyssa1: 美债美元定存等同现金啊 错币质押用借的还不用换汇12/19 22:24
146F：→ sam21sam21: 所以M大准备要再买一户，试试看挂四会不会占额度吗？12/19 22:30
147F：推 mfcke: 你有便宜的 我就买啊 当我不敢?12/19 22:33
148F：→ mfcke: 你够便宜 我还怕什麽额度 YI逻辑是不是有问题 ??12/19 22:33
149F：→ mfcke: 我现在年薪只报200啊 你去找一个我生活费就能支付的 12/19 22:34
150F：→ mfcke: 我用挂四钱当生活费啊12/19 22:34
151F：→ sam21sam21: 不过，好奇M大用的是几年的房来挂四的？ 12/19 22:37
152F：→ sam21sam21: 我大概看懂三位之前吵的内容了12/19 22:38
153F：推 mfcke: 都有吧 至少要放半年比较稳啊 这是常识吧 YI没跟你说?12/19 22:40
154F：→ sam21sam21: 因为我基本上只有房贷，所以没有特别问12/19 22:45
155F：→ abyssa1: 我也还没等到便宜的物件出现 有便宜我也会再买12/19 22:45
156F：→ sam21sam21: 信贷我实在兴致缺缺，也没兴趣开杠开太大12/19 22:46
157F：→ abyssa1: 不过股市汇市比较好赚 要看到好物件好价格真的很难12/19 22:47
158F：→ sam21sam21: 我这阵子是直接用预售换预售，换的蛮开心的12/19 22:47
160F：推 alexstag: 大树VIP不是全面上修到2.6吗？ 2.2应该是私银等级12/19 22:53
161F：→ alexstag: 了12/19 22:53
162F：推 alexstag: 每个人操作心法不同，但是没操作的就不要一直推测12/19 22:55
163F：→ alexstag: 跟幻想吧… 12/19 22:55
164F：推 abyssa1: 013大约三四个月前吧 还有2.2% 後来通知总行通告上修到12/19 22:59
165F：→ abyssa1: 2.35% 隔一周好像又再加码 反正现在2.2%应该绝版了12/19 22:59
166F：→ LINPINPARK: 我回来了 我现在要干嘛12/19 23:06
※ 编辑: LINPINPARK (223.140.77.217 台湾), 12/19/2024 23:10:58
167F：推 NTU303150195: 擦黑板 12/19 23:07
168F：→ NTU303150195: 值日生 12/19 23:08
170F：→ sam21sam21: 看来可能不少人要被追回了，糗 12/19 23:23
171F：→ sam21sam21: L大，拜托明年Q4石牌58大楼带我飞，想看高楼层 12/19 23:24
172F：→ LINPINPARK: 蛤？ 58是哪栋 金仁宝？ 12/19 23:42
173F：→ sam21sam21: 石牌商城宏盛那栋 12/20 00:01
175F：→ sam21sam21: 预计明年Q4开卖 12/20 00:03
176F：→ kokilly: 石牌142地号 就宏盛石牌市场三塔对面 12/20 00:05
177F：推 popxpopxpop: 推 12/20 03:11
178F：推 dog37: 这篇整理的也太棒了吧，感谢L大！！！ 12/20 09:10
179F：推 roseritter: 推整理 这笔记能力超强 12/20 10:31
182F：→ dracula83183: 35层，全住宅出租（不卖） 12/20 17:14
183F：→ dracula83183: 还是後来又变更设计了？ 12/20 17:14
184F：推 abyssa1: 58跟35是不同栋不同案 12/20 17:45
185F：→ LINPINPARK: 宏盛喔，不知道～ 12/20 17:48
186F：推 dracula83183: 了解。那边很难想像这麽大案，石牌路平常就已经塞爆 12/20 19:45
187F：→ dracula83183: 了。 12/20 19:45