作者a2828z33 (god? or dog?)
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标题[闲聊] 八月中旬的房地产闲聊
时间Wed Aug 14 12:32:12 2024
每次想开头都要想好一阵子，
以後有得写就写，
没得写就放个样板呗！
这个月的水电材料相关价格，
铁、白铁五金配管：继续跌
跟上个月看得差不多，
厂商报价出来还是微跌，
但目前原物料看起来价格有稍微止跌了，
下个月变动应该不大，平盘可能性高。
塑胶管另件：平盘
电线缆：下跌
铜价上个月波动有够大，
本来都要回一万了，
最後变破底，
这个月最後又降了3-4%左右，
但应该暂时就这样，线厂近期满硬的，
可能再降的空间不大。
这个月事情也满多的，想到什麽讲什麽。
美国目前总统选举扑朔迷离，
本来一颗子弹感觉已经赢了，
结果副手一直乱放炮，目前又回到五五波，
贺锦丽还没有提出比较完整的经济方面的政见，
但川普早就说了要实现美利坚再起，
要是川普上了，
一定会尝试让美元贬值以刺激贸易出口，
搭配上可能的降息跟美国企业的疲软，
这个贬值幅度应该会满有感的，
如果有投资美元计价的资产，比如美债等等，
最好小心点，可能赚到资本利得，却赔了汇差。
现在美股的AI题材，已经慢慢地被看破手脚，
其实这个很好理解，
在目前AI的应用，大部分还停留在B TO B的情况下，
企业实际上很难从AI里面得到回报，
一方面需要支出庞大的设备及AI学习成本，
一方面几年间很难看到实际的获利，
导致这个泡泡离被戳破的时间可能不远了。
也因为AI题材颓势已经出现，
在没有新的题材的带领下，
目前股市有点开始慢慢在做右肩迹象，
快一点九月利率决策会议後，
慢一点等大选完甚至圣诞节後，
修正的可能性还是很高，
高手会进进出出的先不说，
但如果只是把股市当做定存的，
可能前阵子下杀时，资产也缩水了不少，
或许认真考虑一下，
趁现在反弹，出场做做银行定存，
等待低点再进场是个好选择。
台湾目前的情况很畸形，
明明外面一般的需求真的是都快烂了，
但有很多政府的项目在兜底，
像最近就有听厂商说，
明明目前铜价是下跌，
我们第一线零售商电线的销售也是很低迷，
但偏偏现在因为在做什麽强韧电网的改善，
各个线厂出货都是热火朝天，
甚至对出给我们这些零售商都爱出不出的，
结果就导致外面整体的状况很烂，
但是也不太有降价的空间。
这类的状况其实在不同的领域加减都有出现，
就搞得市场现况变成，
明明东西都没什麽人买，但价格又都下不来，
然後因为价格已经很高了，
政府就得维持利率，不然降下去物价又飞天，
大家只能皮绷紧一点，
这个状况我自己是预估可能还会持续半年到一年，
可能暂时保守一点，多留点现金，
在加强抵抗风险的能力外，耐心等待机会出现。
讲到房地产的话，
我是建议除非真的是有超级硬需求，
非买不可了，而且手上真的有充裕资金，
又可以应对未来一到两年左右很烂的大环境的状况，
再去选择买房，
不然我还是持相同的观点，
虽然房价要跌的难度可能稍高，
应该还是以缓涨为主，
或许目前买房的，
在头期或是贷款资格等等都没有问题，
但我关注的一直都是之後还款能力的变化，
因为要是照目前这样的方向走下去，
势必接下来会有一堆企业会开始裁员或是无薪假，
到时要是主要还款的资金来源是薪资的人，
真的会很惨。
而如果是买房出租的，可能也不能放心的太早，
因为你不是用薪资还房贷，
但你的租客应该还是得用薪资缴房租，
当租客没了薪资来源，开始欠租了，
还是变相等於你没了被动的收入来还房贷，
到时好一点的就降租，
坏一点的就空租，
而且为了避免发生这种状况，
可能在一开始找房客时，
得花更多的成本去筛选房客背景，
不是增加了开销，不然就是拉长了空窗期，
如果只是某部分资产配置在出租房是还好，
但要是开杠杆来做这件事的，
可能压力会非常大，
还是要慎重评估一下风险承受能力。
个人对於未来大概一年半左右的景气，
真的是看的很坏，
可能在这段时间里，
高手能把握那一闪即逝的机会去赚钱，
但这样的高手不知道有没有百分之五，
还是建议，如果不是对於市场行情非常敏感的人，
可能还是保留实力，注意安全，
毕竟赚钱的机会一定还会有，
但跌倒了真的不一定爬的起来，
希望大家都能平安。
大概分享到这边，
最後照惯例自肥一下，
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1F：推 hortl233: 你这篇的核心，就是还款能力的变化。 08/14 12:39
2F：→ hortl233: 唯一的好消息，大概是台湾不会再升息XD 08/14 12:40
3F：推 LINPINPARK: 推，钢筋这两三周再跌喔，感觉营造厂在观望 08/14 12:41
4F：推 hortl233: 这波行情把建商的库存清的差不多，几乎每个都满手现金 08/14 12:44
5F：→ hortl233: 後面就算经济下行，建商手里库存水位低的话，对房市的 08/14 12:45
6F：→ hortl233: 冲击相对低。 08/14 12:45
7F：推 william826: 比较好奇 为什麽清运费用可以一直涨 08/14 12:48
8F：→ sagarain: 铁矿砂在崩崩 08/14 12:49
9F：→ sagarain: 清运是政府管制的关系吧 从五股不能倒开始 08/14 12:49
10F：推 furzou: 经济衰退真的是我最大的忧虑QQ 08/14 12:51
11F：推 Wyvern: 去看股板就能消除你的忧虑了 08/14 13:07
12F：推 jemdogdog: 认同 08/14 13:28
13F：推 bestseal: AI所有大佬都进去开发了..杀手鐧都还没出来是在泡沫什 08/14 13:33
14F：→ bestseal: 麽… 跟元宇宙META一个玩完全不一样… 08/14 13:33
15F：推 askey: 未虑胜先虑败~但AI从大科技的资本支出应该是可持续 08/14 14:01
16F：推 nnyc: 感谢分享，半年後来对答案 08/14 14:17
17F：→ kage01: AI钱还会烧个1-2年不是问题 目前各大厂还在竞赛 08/14 14:23
18F：推 askachage: 推，感谢分享 08/14 14:40
19F：→ nottell: 怕的是AI资本支出占比这麽高却没实质收益 只能确定的是 08/14 14:59
20F：→ nottell: 全部大厂都投资源 08/14 14:59
21F：推 bustinjieber: 不是AI没有发展潜力或是要停止投入， 08/14 15:03
22F：→ bustinjieber: 而是现阶段的股价已反应未来的预估获利， 08/14 15:03
23F：→ bustinjieber: 如果获利下修，股价当然要跟着修正。 08/14 15:03
24F：→ cpa0426: 右肩是8/1，现在是准备走短中长期均线纠结的区间走势 08/14 15:03
25F：→ tracy25: AI能做的事很多 现在只是硬体还在建设 08/14 15:30
26F：推 Joker9527: 房价是建商的成本取得定价 08/14 15:50
27F：→ Joker9527: 去看看现在源头的土地涨得多夸张吧 08/14 15:50
28F：→ Joker9527: 不要暴涨就喔密陀佛了 08/14 15:50
29F：推 MiLu307: 08/14 17:38
30F：推 lonelytea: 给推 比无脑多多好多了 08/14 19:34
31F：→ jl40: 不错 场勘费见人见智 08/14 23:14
32F：推 ShibaTatsuya: 推，感谢分享 08/15 02:45
33F：推 akito703: 推 08/15 12:08