作者analysis5566 (analysis5566)
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标题[新闻] 博弈集团跨境洗钱 有人10天刷1900万／10
时间Tue Mar 24 08:47:38 2026
博弈集团跨境洗钱 有人10天刷1900万／10余千万刷卡手 都是高薪族
2026/03/24 05:30
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2026/03/24/106.jpg
警方查缉逮捕廖 姓主嫌等20人， 查扣集团赃款。 （记者姚岳宏翻 摄）
有科技工程师、台铁司机
〔记者黄淑莉、姚岳宏／综合报导〕国内知名的「九州娱乐城」等博弈洗钱集团，看准跨
境金流漏洞，安排民众前往澳门赌场，以「溢缴卡费」的方式狂刷套现，将境内黑钱成功
转移至海外，不法金流高达三三〇亿元，十多名已到案刷卡手，几乎都无前科，许多人更
是高所得的白领族，包括台铁司机及年收入二、三百万元的知名科技公司工程师等。
溢缴卡费方式狂刷套现
据了解，他们每刷一笔除了可收取银行三％至四．五％高额的信用卡海外消费现金回馈外
，还有赌场多送的筹码，其中有人十天内就刷了一九〇〇万元，收入就有将近六十万元。
云林地检署指出，该集团利用澳门地区赌场高额现金储备，且刷卡无上限，更不会严格审
查客户金流等特性，先把博弈等不法资金以现金或转帐方式存入「刷卡手」的银行帐户来
溢缴信用卡款，再由刷卡手搭机到澳门赌场，佯装要赌博，先刷卡换取数百万元筹码，实
际上有人小赌、有人未上赌桌就把筹码再换成港币，或者直接把筹码交给集团在当地的干
部等，成功把不法资金转到海外。
据指出，目前查获的十多名刷卡手，每个人的刷卡额度都达一、二千万元，其中有一人在
十天内就刷了一九〇〇万元，经清查这十多人成功经手非法金流合计就达二亿七千多万元
。
10余人洗钱2亿7千万
检警调查，已到案的十多名刷卡手都没有前科，甚至有许多人都是高所得白领阶级，包括
年收入二、三百万元知名科技公司工程师，还有台铁司机等。他们完全不用资金，只提供
信用卡帐户，博弈集团成员把高额资金汇入，在接到钱已汇入的消息後，他们立即搭机前
往澳门的赌场，协助成功跨境洗钱。
据了解，刷卡手从中刷卡可赚取信用卡三％至四．五％现金回馈，刷一千万元最少可赚到
卅万元现金回馈，另外还有赌场也会针对一次兑换高额筹码者给予回馈筹码，有的刷卡手
除了自己前往澳门，甚至还能带着家人一起去旅游。
检警呼吁，跨境洗钱犯罪手法日益翻新，政府为阻断犯罪金流，已多次修正洗钱防制法，
民众切勿因为贪图小额利差或信用卡回馈现金、红利点数等，接受来路不明的资金，或是
帮他人刷卡消费，以免触法，将面临严重的刑事责任及钜额罚金。
https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1748109
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1F：推 MorrisChang : 还要扣1.5%手续费啦03/24 08:56
2F：→ usedata : 依照现在打诈逻辑，下一个限制信用卡03/24 08:56
3F：嘘 phoque : 我刷超大串流平台订阅刷不过 这赌场刷得过 随便你03/24 08:59
4F：推 starchiang : 内神通外鬼，电影都有演过，嘻嘻03/24 09:36
5F：→ usedata : 很简单的只要合法掩护非法，赌场合法，知会银行不 03/24 09:42
6F：→ usedata : 挡刷怎会刷不过 03/24 09:42
7F：推 scent15 : 好聪明 03/24 09:48
8F：推 a8795549 : 弱弱的问，新闻中是因为将黑钱（不合法）先转到帐03/24 09:49
9F：→ a8795549 : 户，溢缴刷卡换现金才不合法03/24 09:49
10F：→ a8795549 : 如果是个人消费、个人行为就合法吧，赌场哪管你是否 03/24 09:49
11F：→ a8795549 : 如实消费 03/24 09:49
12F：推 ruve : 所以有人拼命垫高刷卡额度就是为了赚这个吧03/24 09:53
13F：推 NCKUchemRx : 真的赚钱都写在刑法，银行锁一般民众帐户，诈团改将03/24 10:00
14F：→ NCKUchemRx : 钜额款项缴进银行的信用卡缴费专户，银行不可能石头 03/24 10:00
15F：→ NCKUchemRx : 砸脚锁银行自己，天才 03/24 10:00
16F：推 juicelover : 现金回馈不是都有上限 怎麽刷的03/24 10:03
17F：推 bogy26 : 不对吧 刷赌场换筹码是没有信用卡回馈的吧03/24 10:07
18F：→ uegajde : 这就是隔壁银行板在说的有银行存款限额的原因吗？03/24 10:19
19F：推 sleepinggod : 大概是汇款到帐户的时候出包。这东西要全现金交易才03/24 11:02
20F：→ sleepinggod : 安全吗？03/24 11:02
21F：推 mithralin : 这个应该是查大额金流时发现的，不过已经有部分银03/24 11:07
22F：→ mithralin : 行开始限制溢缴了不是 03/24 11:07
23F：→ finhisky : 再多一道流程 故意赌输给诈团就没办法证明洗钱了03/24 11:07
24F：推 leoleo747 : 换筹码没有回馈，但是用刷卡汇率去兑换筹码的。 htt03/24 11:36
25F：→ leoleo747 : ps://i.mopix.cc/ncUSkj.jpg03/24 11:36
28F：推 Steinadler : 不明巨额资金进户头(缴卡费) 就有问题了 03/24 11:41
29F：→ Steinadler : 看银行或政府要不要抓而已 03/24 11:42
30F：→ Steinadler : 赌场一直都是地下金流洗钱的大漏洞 早行之有年了03/24 11:43
31F：推 smartman123 : 所以这个算犯法吗？ 还是目前无法可罚？03/24 11:57
32F：推 Steinadler : 公务员有财产来源不明罪管束 一般小老百姓... 03/24 12:19
33F：推 grioo : 赌场本来就是国际洗钱站，不意外 03/24 12:20
34F：→ grioo : 但是用信用卡溢缴这招来洗钱，倒是比较少见03/24 12:21
35F：→ grioo : 猜测未来银行会对溢缴金额，信用额度，持卡数，持03/24 12:24
36F：→ grioo : 卡银行数，做更严格的控管 03/24 12:24
37F：→ grioo : 这些刷卡手为了赚回馈，触犯洗钱防制法和组织犯罪 03/24 12:28
38F：→ grioo : 防制条例的罪，人生未来都毁了03/24 12:28
39F：→ wju1230 : 跟信用卡没关吧 黑钱就在银行帐户阿 其他刷卡自己付03/24 12:30
40F：推 sggs : 平常旅游买个东西就风控挡刷，刷赌场没触发风控xd03/24 12:30
41F：推 grioo : 和信用卡有关啊，把黑钱溢缴存入缴款帐户，提高刷03/24 12:35
42F：→ grioo : 卡额度，再去外国赌场刷卡用黑钱买筹码，溢缴越多03/24 12:35
43F：→ grioo : ，刷卡越多，洗钱越多03/24 12:35
44F：嘘 prussian : 大的几家溢缴早就不能直接刷，而且还几千万，只有 03/24 12:48
45F：→ prussian : 比较废的小银行才能这样搞吧03/24 12:48
46F：→ prussian : 信用卡溢缴再申请退款洗钱前几年就被堵了03/24 12:48
47F：→ prussian : 这些洗钱的出头就愈来愈多03/24 12:48
48F：→ prussian : 正当工作不作贪这种快钱自愿跑去当洗钱车手也是废03/24 12:48
49F：推 wtfconk : 想当年溢缴再刷这招还是银行自己教的,没想到变成这 03/24 13:15
据了解，31岁的廖姓男子於社群通讯软体上成立澳门赌场群组，筛选一批常出国游玩且对
澳门赌场相当有兴趣的人员进群，廖男与周男等人透过将九州娱乐城等线上博弈资金，以
第三方支付方式或是转入特定空头公司内，将金额全数以转帐或是现金方式进行信用卡溢
缴，从而提高信用卡额度，每次溢缴金额至少5、600万余元以上，最高溢缴金额甚至上看
1900万元，再指派民众前往澳门赌场消费，购买筹码，将筹码换成现金，转交给当地干部
等人，同时承诺民众只要刷卡就可获得信用卡红利回馈，让民众可以快速累积哩程数，或
是因此成为赌场VIP，享有赌场免费食宿、酒水、筹码等回馈。
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
50F：→ wtfconk : 种玩法了?该不会下次金管会要锁的就这功能了吧? 03/24 13:15
51F：推 tndh : 赌场本来就是最好的洗钱站，另外高额得奖的刮刮乐 03/24 13:19
52F：→ tndh : 跟彩票也是管道之一03/24 13:19
※ 编辑: analysis5566 (101.9.102.237 台湾), 03/24/2026 14:07:17
53F：→ add168 : 地检署新闻稿并无提及回馈 应该是记者自己脑补的 03/24 14:13
54F：→ add168 : 刷赌场筹码大多数都不回馈 03/24 14:15
55F：→ bnn : 主要是现代洗钱都嘛化整为零来躲避注意 谁那麽大笔 03/24 14:30
56F：→ Hank049 : 总是有办法找洞钻 03/24 15:49
57F：推 chinaeatshit: 如果赌场有回馈 我每张卡都去赌场刷满再换现就好 03/24 16:15
58F：推 brain9453 : 前老板终於要被抓了 送啦 03/24 16:16
59F：推 alvinlin : 前老板？你有内幕喔 03/24 17:44
60F：推 alvinlin : 年收入二三百万元知名科技公司工程师帮忙洗钱03/24 17:47
61F：→ borriss : 溢缴去年改严 不就这集团搞的 03/24 18:09
62F：→ edison901 : 台铁司机是高所得白领族？ 03/24 18:28
63F：嘘 TwinkyLee : 澳门赌场刷筹码3%手续费 03/24 18:56
64F：推 lookers : 照这个逻辑的话 天生额度就高的人怎麽挡他洗? 03/24 20:43
65F：→ analysis5566: 和原额度无关 03/24 21:00
66F：→ analysis5566: 这是把在台湾的黑钱 03/24 21:00
67F：→ analysis5566: 存进银行03/24 21:00
68F：→ analysis5566: 然後溢缴转进信用卡03/24 21:00
69F：→ analysis5566: 再到海外刷卡转走03/24 21:00
70F：→ Kayusumi : 正常谁会溢缴上千03/24 21:41
71F：推 IanLi : 哪一家银行帮忙放水都不敢说，怕动摇到谁的金主吗 03/24 21:53
从照片来看
约有7家银行信用卡
https://i.mopix.cc/eAUOpm.jpg
https://i.mopix.cc/ERcOEu.jpg
刑事局查扣证物。曾伯恺摄
https://www.knews.com.tw/news/3431D5B6848BBBED8B970C7541FA82C8
https://i.mopix.cc/FxGdRC.jpg
https://i.mopix.cc/jyVrGq.jpg
https://i.mopix.cc/IfCitQ.jpg
https://i.mopix.cc/dZp2lc.jpg
※ 编辑: analysis5566 (101.9.102.237 台湾), 03/24/2026 22:14:35
72F：推 eric525498 : 这麽大额能存进去银行不被 AML 才有问题吧？ 03/24 22:15
※ 编辑: analysis5566 (101.9.102.237 台湾), 03/24/2026 22:24:59
73F：嘘 NassirLittle: 感觉就银行有内鬼 03/24 22:31
74F：→ NassirLittle: 我们正常消费几十万就经常被风控 03/24 22:32
75F：→ NassirLittle: 这刷赌场刷几百上千万都没事？ 03/24 22:32
76F：嘘 PartinG : 九州都倒了15个月了还再九州 03/25 17:49
77F：推 PartinG : 银行们和赌客们都很有问题，怎麽不提 03/25 17:51
78F：→ dantes1013 : 专机超买菸的时候，不就知道溢缴的漏洞吗? 03/25 18:02
79F：→ dantes1013 : 先前富邦有通知调整信用卡条款时，就对溢缴有限制 03/25 18:05
80F：→ dantes1013 : 该不会跟这件事有关吧? 03/25 18:05
81F：→ pippen2002 : 一天刷190万刷不过! 好惨 03/26 10:36
82F：→ pippen2002 : 不法金流高达三三〇亿元??小心! 28枪?逃亡/.?? 03/26 10:37