作者tutu0106 ((＞(￣▽￣)＜))
看板creditcard
标题Re: [情报] 如何避免被信用卡诈骗-案例分享
时间Tue Sep 26 14:15:38 2023
我是在新北市服务的刑警
6月中接到辖内某百货公司报案
模式都是透过该百货公司的支付app绑定信用卡
购买苹果手机、黄金、Dyson吸尘器吹风机等高价易销赃商品
事後百货公司请款时却被银行拒绝支付
初估损失至少2、300万
原以为是消费纠纷
调查後才发现就是最近很盛行的钓鱼简讯诈骗
诈骗集团先用讯息、假网页骗到信用卡号码
绑定该公司支付app
接着到百货公司大肆消费再转卖销赃
目前已经逮捕3名犯嫌
还有其他共犯在追
诈骗集团为了防止被抓
分工非常细密
通常会有
金主：负责出钱
主嫌：负责操控执行
策划：设计骗局
电信：负责打电话、传讯息、洗资料
脚：负责执行、领钱、刷卡
收水：负责收钱、变现
集团成员都用telegram 联系
无法调阅使用者资料
成员被抓也可以收回讯息
彼此间不认识也不干涉工作
所以每个人都是断点
我们唯一的突破点就是人
诈骗集团会找来的成员多半不太精光
不然好手好脚去上班就好干嘛搞诈骗
这个集团会被抓就是他们不听策划的
策划的剧本是拿到卡後要境外消费
西瓜卡、泰国电话卡、PayPal 等线上储值
都是常见的消费管道
而且这类海外线上交易都是立即成立
银行没办法以交易未成功的理由拒付
（对西瓜卡公司来说，刷卡的那刻就储值了，至於交给谁、储到哪个帐号那是你家的
事）
原则上只要是海外交易
我们没有司法管辖权不能调交易明细
只能给你报案证明
签结再发个慰问函给你
是否要买单看银行规定
这个团就是脚太贪心
在国内消费想马上变现
我们透过一些方法後查到身分
最後还是要提醒大家不要贪心、不要急
诈骗集团都是利用贪小便宜
或是时间急迫的心理作用
让你冲动下没去看仔细OTP讯息
毕竟有问题的通常不是机制
是人
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.200.23.183 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/creditcard/M.1695708940.A.5DB.html
※ 编辑: tutu0106 (1.200.23.183 台湾), 09/26/2023 14:16:59
1F：推 spotpt : 推最後一句 毕竟有问题的通常不是机制 是人 09/26 14:20
2F：推 TCdogmeat : 推最後一句 但大家可能只想知道国外银行多佛心 09/26 14:21
3F：推 vyvian : 现在有抗网钓的身分认证机制，钓鱼网页无法通过认证 09/26 14:24
4F：推 badfood : 所以绑定行动支付之後 银行还是可以拒付款项的 09/26 14:30
6F：→ canlest : 楼上贴的连结提到FIDO 09/26 14:50
7F：→ canlest : 台湾的FIDO你要有自然人凭证先 09/26 14:50
8F：→ canlest : 之前展期过再次到期 就得再花钱办一次 重点要跑户政 09/26 14:51
9F：→ canlest : 加上当初把数位身分证吹的多好多好 结果梦一场 09/26 14:51
10F：→ canlest : 到现在还是要回归那张蠢的不行的自然人凭证 09/26 14:52
11F：→ canlest : 大外行不懂为何不能用健保卡? 09/26 14:52
12F：→ hsinyuan0104: 专卡专用,不就是那群反对数位身分证的想法 09/26 14:57
13F：推 vyvian : passkey不需要用到自然人凭证 他也是走FIDO 09/26 14:59
14F：→ bkebke : 健保印象中一开始有法规不能做别的用途 09/26 15:02
15F：→ bkebke : 不过其实好像有一些认证也用了 好像没吵很大就是了 09/26 15:03
16F：→ suzza : 自然人凭证展延好像可以上网办了 09/26 15:08
17F：推 cka : 推最後一句,自己把OTP交出去本来就很难救 09/26 15:13
18F：推 a1487546 : 推最後一句，凡事小心为上 09/26 15:34
19F：推 kevenshih : 推 09/26 15:35
20F：嘘 kashima228 : 自然人凭证只能展延一次 09/26 15:39
21F：→ willieliu : 提到只能展延一次 好像展延的又快到期了 又要换了 09/26 15:42
22F：→ willieliu : 数位身分证继续胎死腹中 09/26 15:43
23F：推 dbg : 推最後一句~但这样是教诈骗集团要怎麽钱洗出去嘛? 09/26 15:43
24F：推 waakye : 觉得这种诈骗只骗蠢人，跟之前园区式绑架诈骗好太多 09/26 15:55
25F：→ waakye : 了 09/26 15:55
26F：推 bil193 : 诈骗的资讯多太多了，不需要担心，该担心的是民众的 09/26 16:30
27F：→ bil193 : sense 09/26 16:30
28F：→ samnpc : 国外基本上抓不到，这应该不是知识而是常识 09/26 16:42
29F：推 cytochrome : 所以台湾人最喜欢在国外骗台湾人 09/26 16:57
30F：推 vi000246 : 他的意思是 诈骗集团太急 要是再找一组人在海外刷卡 09/26 17:02
31F：→ vi000246 : 买的东西寄国外地址 这样就抓不到了 09/26 17:03
32F：推 kivenQQ : 百货公司也太虽小了吧 09/26 17:27
33F：推 issemn : 台湾人笨，连台湾的诈骗集团也笨 09/26 18:11
34F：→ bkebke : 这很少见 台湾不常盗刷 因为算好抓 09/26 18:14
35F：推 xru03 : 推 09/26 18:58
36F：推 lolicat : 合理推 09/26 18:58
37F：推 foxey : 谢详解 09/26 19:17
38F：推 yjlee0829 : 推推 09/26 20:10
39F：推 andy0055 : 感谢解释…原po 辛苦了 09/26 20:24
40F：推 narcimeow : 推有问题的主要是人 09/26 21:02
41F：推 lika32 : 谢谢警察出来讲他们作案过程 09/26 21:34
42F：推 uegajde : 推好文章，感谢刑警说明这类案件的细节 09/26 21:40
43F：→ uegajde : 工作辛苦了，你的工作非常有意义，衷心希望你能侦 09/26 21:42
44F：→ uegajde : 办顺利 09/26 21:42
45F：推 LierX : 推 09/26 21:46
46F：推 Eliad : 民众自己当然要负责，台湾刑责太轻几乎没刑责跟赔偿 09/26 22:06
47F：→ Eliad : 损失也助长此风，如果能学中国严刑竣法也有帮助 09/26 22:06
48F：推 hznws : 推说明ㄐ 09/26 22:06
49F：→ hznws : 对不起…ㄐ是按到的… 09/26 22:07
50F：→ hsinyuan0104: 中国严刑竣法有用吗?还不是一堆诈骗躲柬埔寨 09/26 22:19
51F：推 koyo167 : 长知识了 XD 09/26 22:21
52F：推 ctes940008 : 不一定要在国外买实体商品，也可以用一些方法洗成 09/26 22:35
53F：→ ctes940008 : 筹码or加密货币，这些更难查到金流。 09/26 22:35
54F：推 GilGalad : 最後一句不对 在这板很多人觉得问题在机制啊 哈哈哈 09/26 23:00
55F：推 hdcc : 现在一堆东西都要认证，一个简讯也只能who's call 09/27 00:00
56F：→ hdcc : 反向查询，真不该把风险都丢给使用者 09/27 00:00
57F：→ janetliu : 自然人凭证现在展期又到期後换卡可以线上申请,不用 09/27 00:52
58F：→ janetliu : 跑户政事务所 09/27 00:52
59F：推 swallow0327 : 我有遇过反查 who’s call 诈骗先上去帮手机建好身 09/27 01:02
60F：→ swallow0327 : 份的… 09/27 01:02
61F：推 easyleeful : 推 09/27 05:41
62F：推 redbeanbread: 推 09/27 07:01
63F：推 missy : 推 09/27 07:21
64F：推 c3d : 常常有人头电信卡，前几天报导有位赚点数还用人头电 09/27 08:19
65F：→ c3d : 信卡，应该要管制 09/27 08:19
66F：推 berserkman : 大推这篇 09/27 08:50
67F：嘘 sinclaireche: 健保卡用在医疗以外的用途算是扩大解释了 09/27 09:00
68F：→ sinclaireche: 数位身份证里的自然人凭证功能一样会过期 09/27 09:01
69F：→ sinclaireche: 交给乡民讨厌的数位部管 法规没规定清楚下 一旦出 09/27 09:05
70F：→ sinclaireche: 事又要踢皮球 09/27 09:05
71F：推 kelopi : 推 09/27 11:59
72F：推 hihi29 : 台湾诈骗集团真是专业 都想入股了XDDD 09/27 15:08
73F：→ pippen2002 : 来自: 1.200.23.183 (台湾) 09/27 20:31
74F：推 dormice : 推 09/27 23:59
75F：推 lulalachan : 谢谢波丽士大人强者原波分享！祝好人一生平安健康 09/30 02:49
76F：→ lulalachan : 幸福！ 09/30 02:49
77F：推 namie1231 : 推 09/30 20:44
78F：推 s9245034 : 推 只能自己多注意 10/02 19:25
79F：推 Friday : 诈骗要鞭刑，打才会痛 10/03 13:55