●难易度：难 ●适合对象：财富管理从业人员‧已有中低阶金融证照者 2008年，连动债的纠纷，加上全球金融利空不断，重创台湾的财富管理市场。但「最坏的 时代也是最好的时代」，随着财富管理业务进入盘整期，反而是从业人员充电的最佳时机 。 台湾金融研训院副院长汤明宪指出，未来金管会对理专的薪酬及资格要求将趋於严格，若 能取得一张进阶财管证照，不失为未雨绸缪的方法。 2007年10月，由台湾金融研训院、证券暨期货发展基金会、保险事业发展中心3个机构， 共同推出的「进阶财富管理专业能力测验」（WMAC），正是台湾本土的第一张高阶财管证 照，也是国内首度横跨银行、证券期货、保险领域的新证照。 WMAC的门槛非常高，想考照必须先具备3大类证照： 1.银行类：信托业业务人员证照；2.保险类：投资型保险商品业务员证照；3.证券期货类 择一：证券商（高级）业务员、投信投顾业务员、或期货商业务员证照。 愈是进阶的证照，考试难度也愈高。WMAC考试科目有9科，除了投资规划、租税与财产管 理、风险管理与保险规划等，又新增「财富管理法规与职业道德」、「中小企业主与专业 人士之财富管理」及「高净值客户之财富管理」等主题。 「过去财富管理市场太过於业务导向，关於职业道德的部分需要加强。」汤明宪说，因此 除了考专业，也强调职业操守的重要性。 WMAC每年举办1次，前两届的及格率约23％，考生多为财富管理业务的主管及讲师，其中 不乏已考取国际级CFP（认证理财规划顾问）证照或是已通过前4个模组（CFP考试有6个模 组）的人。 由於WMAC强调跨领域的实务运用，因此考试方式为「分节不分科」。测验分为两节，但是 并不分科别，考试题目为整合性试题，题型为4选1的单选题以及部分题组与案例分析。 WMAC并没有固定的合格分数，而是采取「测验等化」（equating），排除因各期考试难易 度不同而引发公平性的问题。考试结束後，考生可以得知自己在每个区块的落点级距与强 弱项为何。 WMAC提供「先考後训」的服务，给考生18小时的弱点补强训练，「光是这个训练课程，考 试就很值回票价，」汤明宪说。 又个骗钱的证照出来了 给大家参考 -- ﹑ ＼ ﹑ ︿ 、﹑＿ ▄●＿ 、﹑＿ ▅●＿ ﹌﹌／﹌﹌﹌﹌﹌ ﹌﹌／﹌﹌﹌﹌ --

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