作者tyce8ton (肥宅)
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标题[心得] 指数投资心得
时间Mon Oct 20 23:51:07 2025
小弟目前有在进行指数化投资，作为清流君的观众最近看到要分散风险不能单压台湾股市
，於是在思考很久後觉得把从2024年初开始持有的0051卖掉转成vt,想说在1.分散性2.台
湾单一市场的风险3.流动性上都更好
https://i.imgur.com/oaCUR9b.jpeg
目前有在思考要不要找时间把006208也换成vt,可是又觉得短时间内台股可能还是涨幅强
势，想请问大家的意见。
以下是目前的持股
https://i.imgur.com/qCkB7VV.jpeg
https://i.imgur.com/a3PGVpI.jpeg
然後卖掉0051的获利有一部分被我留起来想当出国的经费了。所以跟vt的成本对不起来。
目前在vt:0050 =2:1之前应该都不会再买台股了。
副委托手续费的因素可能会以季或是半年投入一次的方式买进vt。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.71.50.189 (台湾)
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1F：推 Xration : 什麽指数？ 问就是正二 搞一堆没正二会跑的10/20 23:54
2F：推 brianawpak : 推，我年底也要解保单买VT10/20 23:55
3F：推 windfeather : 感觉你可以006208再多摆1、2年後再卖掉转VT10/20 23:58
4F：→ windfeather : 除非出什麽大事，不然台股暂时成长会比VT强10/20 23:58
好建议，那这时候其他新资金的部分那要先进0050还是每一季的资金太小直接进vt就好
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:00:06
5F：→ tr000064 : 捏蛋君话都说这麽白了10/20 23:58
6F：推 HiuAnOP : 个人建议不用动啦，就默默新的钱买VT就好10/21 00:02
7F：推 jay57 : 对，如果你觉得台股会继续强势，那你0050的比重就10/21 00:04
8F：→ jay57 : 应该占3分之2，VT比重放3分之1，反之就是颠倒过来， 10/21 00:04
9F：→ jay57 : 就这样，反正原po你指数投资这麽稳定，都是大赢小10/21 00:04
10F：→ jay57 : 赢的差别而已吧= =10/21 00:04
11F：推 hth9494 : 1/3本国 2/3国外10/21 00:10
12F：推 VTpig : 你其实可以都买10/21 00:10
13F：推 abc0922002 : 你这是富邦？ 可以考虑买英股10/21 00:11
我是台新啦，因为家里的原因通常懒的选就是台新
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:15:30
14F：推 repast : 清流君不是说了吗，1/3买0050，2/3买VT10/21 00:18
对啊，但是有在主动降低自己交易的数量，我想说慢慢那薪资股利在投入达到1：2就退休
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:20:14
15F：→ repast : 全股配置 债券蛋雕 欧印就对了10/21 00:19
16F：→ buffon : VT: 他强由他强 清风拂山岗10/21 00:20
17F：推 softflame : vt真的很难输 直接打入睡觉 10/21 00:22
18F：推 j32072 : 独立思考真的重要 10/21 00:23
19F：推 s02070207 : 复委托VT会有美国税金的问题吗？ 10/21 00:23
20F：推 gn00273680 : 赚超过免税额再来烦恼吧 10/21 00:26
21F：推 vettelking : 台湾不是上市VT？ 10/21 00:28
目前是股息美国政府会课税，剩下海外所得基本上很难被课税
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:39:02
22F：推 bbignose : 每年可以投入多少钱倒是说说啊，不然怎麽建议 10/21 00:45
基本上股息的部分全部，每个月大概5000-10000,额外奖金约10-15万的奖金每年
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:51:11
23F：推 edcs : 反一也是指数，买反一 10/21 00:51
我不做空的，最多加入一些债
24F：推 molopo : 阙又上说 300以下 都0050 10/21 00:51
一开始愿意买0051就是为了分散，买vt也是最多调整比例看看
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 00:58:31
25F：推 icelaw : 原来的放着 新钱买vt10/21 01:02
26F：→ icelaw : 要不然就是各半10/21 01:02
27F：推 lt5114 : 都不用配债的吗 10/21 01:04
目前还有工资应该还不会；毕竟单身一人饱全家饱
28F：推 bbignose : 我觉得你就把VT跟台湾股票拉到1:1就好，都不卖10/21 01:25
29F：→ bbignose : 多的钱都丢VT，其他的钱每年再平衡一次就好10/21 01:26
30F：→ bbignose : 然後不要看投入成本，只专注现值就好 10/21 01:27
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 01:34:29
31F：→ vixyao : 去google比较一下 VT/VTI/0050的绩效线图，如果下跌 10/21 03:38
32F：→ vixyao : 都要花同样时间才会回到之前高点，那你为何要选择一 10/21 03:38
33F：→ vixyao : 个绩效相对差的指数？ 10/21 03:38
35F：推 wsx26997785 : 600多万 好羡慕!10/21 03:55
36F：→ vixyao : 若是想要在崩盘的时候有个相对稳定资产的，可能贵10/21 03:57
37F：→ vixyao : 重金属跟债券还比较有这样的性质在 10/21 03:57
38F：→ wsx26997785 : 复委托领息一定扣税阿 美国资产哪会不扣税的 哈 10/21 03:57
39F：→ wsx26997785 : 除非是买国债才会有退税 当然BND只会退国债部分10/21 03:58
40F：→ wsx26997785 : 另外美股扣税 台湾扣最重是30% 人家中日韩只有10% 10/21 03:59
41F：→ wsx26997785 : 台湾不是正常国家真的有够悲哀 台美友好 哈10/21 04:00
42F：→ wsx26997785 : 台湾好处就是用海外证券政府查不到 复委托才查的到 10/21 04:01
43F：→ wsx26997785 : 券商会上报国税局 所以力推复委托 官收税+商赚钱 哈10/21 04:05
44F：推 wsx26997785 : 如果是我我会把006208卖了改买VOO VT VOO 0050都有10/21 04:14
45F：→ vixyao : 另外，国泰、永丰都提供比较好的定期定额存股方式， 10/21 04:15
46F：→ vixyao : 交易费用也比台新低廉很多。想要赚钱，就要连这种小 10/21 04:15
47F：→ vixyao : 地方都要当心留意。 10/21 04:15
48F：→ wsx26997785 : 当然求稳健不冒险 愿意报酬少些 也可以VT+005010/21 04:16
50F：推 wsx26997785 : 反正指数投资很稳了 只要别遭遇1929年股市-90%情况 10/21 04:19
51F：→ vixyao : 丰存美股，筛选只看ETF，分散市场也可以是分散投资 10/21 04:29
52F：→ vixyao : 标的，可以选择 GLD (黄金)，可以选择稀土概念 (XME10/21 04:29
53F：→ vixyao : )，可以单压半导体 (SMH)。另外，丰存美股每个月可 10/21 04:29
54F：→ vixyao : 以选九天投入，这点赢过国泰或其他券商许多。 10/21 04:29
55F：推 comboday : 有10万的奖金可以慢慢调整把比例拉到他最近推荐的1/ 10/21 04:49
56F：→ comboday : 3 0050 2/3VT 10/21 04:49
57F：推 comboday : 我跟你一样也是0050因为台股近几年太喷所以比例被拉10/21 04:53
58F：→ comboday : 到快1:1 现在就是把现金流多投入VT慢慢把比例拉回来10/21 04:53
59F：→ comboday : ，但不会卖0050买VT 10/21 04:53
60F：推 TrySoHard : 每月投5千到1万可以滚到上千万，这还需要问人？ 10/21 07:23
不是阿我之前存比较多，现在生活上也没那麽省工作也不一样了
61F：推 n555123 : 我觉得已经持有的市值型部分不要换了徒增摩擦成本10/21 07:29
62F：→ n555123 : 你现在买VT类似一种比较消极但比较乐观的降曝险， 10/21 07:29
63F：→ n555123 : 以後出现大修正再来压进攻性更强的题材指数或个股10/21 07:29
64F：→ alex00089 : 买外国了吧？ 10/21 07:34
65F：推 syuechih : 不用卖 把新投入的钱都投VT即可10/21 07:37
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 07:39:08
66F：→ joe2 : 啊嘻！这边有清流君的信徒…我来研究一下 10/21 07:55
67F：推 namkk : 如果觉得VT有美国税的问题，可以改英国的VWRA，但 10/21 08:16
68F：→ namkk : 是其中的美国持股的税，都避不掉啦。 10/21 08:16
69F：推 plaay : 有成长我就不会想东想西 10/21 08:28
70F：→ plaay : 果然欧印单一档太难了，光是指数就会想哪一边的指数 10/21 08:28
71F：→ abc0922001 : 你全部换VT也可以啊，最近不是说30%本国股市 10/21 08:48
72F：→ abc0922001 : 你可以留30% 006208，剩下70%放VT 10/21 08:48
73F：→ abc0922001 : 我自己还是继续持有0051就是了，在台湾也想分散 10/21 08:49
我比较重视流动性欸感觉要换一定是006208感觉目前两者费用差不多，但感觉0050过1万
亿之後规模上去会让费用下降
74F：推 guowei616 : 我一半0050正2 一半SPY ，定时再平衡调整 收工 10/21 08:59
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 09:01:12
75F：推 RS44 : 直接卖转VT 既然你是清流君观众就不要择时 10/21 09:00
76F：推 keel90135 : VT抱10年绩效193% 比GG 放3年还差 真的能接受? 10/21 09:05
77F：→ keel90135 : 不算GG 0050绩效也是VT两倍以上 你真不会FOMO再说 10/21 09:05
78F：→ abc0922001 : 要换也可以吧，我去年年中就把0050卖掉换VT了10/21 09:06
79F：→ abc0922001 : 当时还没分割也没降费用率的消息。现在少赚30% 10/21 09:06
80F：→ keel90135 : 5年输 10年输 15年输 你有几年投资? 10/21 09:06
81F：→ abc0922001 : 当时觉得涨得差不多了，果然择时是不归路呵呵 10/21 09:06
我主要是维持本地与海外的比例啦，这是最近看的啊，为何要要考虑卖006208是因为自己
有想早点退休，要是台湾部分降低总金额也会降低，可以快一点
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 09:19:06
82F：推 abc0922001 : 我觉得你怎麽做都正确，只要能接受跟预期不同的结果 10/21 09:27
83F：→ abc0922001 : 少赔也能比较早退休 10/21 09:27
84F：推 qoo60606 : 这个没人说得准 分散风险减少亏损 但也可能会少赚 10/21 09:44
85F：推 paradigm : 正二 TQQQ SOXL 欧硬不用谢 10/21 10:46
86F：推 seanflower : 有钱真好 10/21 11:12
87F：推 chuzan : vt太多拖油瓶,而且权重几乎都美国市场,不如买VTI就 10/21 11:55
88F：→ chuzan : 好,分散一些到QQQ也行 10/21 11:55
89F：→ leo761212 : 如果你有看清流君的话，他最近有讨论一篇论文，简 10/21 11:56
90F：→ leo761212 : 单说就是持有1/3的0050；2/3的VT，所以你现在的持 10/21 11:56
91F：→ leo761212 : 股蛮刚好的10/21 11:56
93F：→ leo761212 : snfYnaQ50c10/21 11:57
94F：→ moonthesea : 推荐大仁哥的书，不花钱就看部落格，参考看看 10/21 14:48
95F：推 davidjoe : 原PO的0050是今年四月抄底的吗？好强 10/21 17:07
不是欸，2024的三月一路抱到现在
※ 编辑: tyce8ton (111.71.50.189 台湾), 10/21/2025 19:37:01
96F：推 davidjoe : 感谢回覆，那今年四月几乎打到成本了，能忍住没跑 10/21 20:38
97F：→ davidjoe : 也是超强 10/21 20:38