作者onekoni (x86)
看板Stock
标题[心得] 打造可持续的资产，买借死策略简单实操
时间Wed Feb 21 15:22:56 2024
https://i.imgur.com/qenSltO.jpg
在进入这个投资方式前，你必须知道并信任三件事。
1.长期而言，台湾的市场报酬是10%（约7年成长100%）
2.指数化投资能够捕捉市场报酬
3.先投资、再消费
以及你必须知道两种工具
1.台股市值型ETF
管理费最低的纯正指数投资006208
我偏好捕捉更多中型公司的00692
2.质押
好了，当你弄懂前面的工具，我们就可以开始打造一笔可持续的买借死资产
本篇选择00692，不放心可以选006208
1.买
无论是每月买入，有能力就信贷(2.5%以下)，年终买入，中发票买入，手边有钱就直接买
00692，直到值100万，每次配息也再买入
2.质押
将00692质押去证金公司(目前只有元大证金)，现在你拥有一笔债限30%，无限滋长的资产
，你可以继续无视价格买入，因为你没有要卖出，不用管现在00692高点还是低点，有钱
就All IN
3.借
当你要用钱，你就从里面借，一次最低30万（才有优惠利率）
只要你将资产债务比维持在30%，就能应付大多数的股灾（大盘50%下跌）
如果真的不幸碰到大盘下跌75%的世纪股灾，请摸摸鼻子努力工作借信贷买股票补维持率
4.死
不要还债，只还利息，不停借新还旧，到死为止
以下是当你完成100万资产後，买一台30万的新古车，中间不投入新资金。
第1年
100万资产 借30万 拿30万买车 欠下30万质押债务 债限30%
第7年扣除利息
195万资产 30万债务 债限16%
第8年扣除利息
212万资产 30万债务 债限14%
需要30万留学
212万资产 60万债务 债限28%
第15年扣除利息
419万资产 60万债务 债限14%
就这样周而复始重覆到你死为止
这样做的好处是先投资再消费
建立一个资产来帮你源源不绝地承担负债
就像管理一个小国家
只要控制债限在30%以下
就能健康地消费
当系统性风险发生，你顶多节遵一两年开支
等股市恢复健康，债限又会降回30%
不用烦恼何时买入
不用烦恼何时停利
不用烦恼股市下跌
请开始这样做，打破还债偏执迷思，控制好债限，会比你把钱直接花掉好。
如果只想快速存钱，愿意更严格将每一分钱都用在投资，那麽可以100万投入後，每次崩
盘国安基金入场时，都借满60%买入00692
图中模拟仅仅是最差状态，回测上个七年，原本160%的报酬，会放大成411万净值（586/1
75）比原有260万多了57%。这样，只要你「好运」一些碰到多次崩盘，很快就能累积一大
笔资产。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.163.75.193 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1708500178.A.552.html
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:23:49
1F：→ knives : 稳了02/21 15:23
2F：推 cutbear123 : 稳 明天all in02/21 15:26
3F：推 OGC1000times: 永动机赞赞赞02/21 15:28
4F：→ biojo : 质押文来了02/21 15:28
5F：推 metallolly : 稳了!明天all in02/21 15:30
6F：推 Kukulkan : 稳了，股市上看两万了02/21 15:30
几点都能买 永远不要卖
7F：推 Supermanss : 看不懂 先推稳了!02/21 15:30
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:32:22
8F：推 autherlike : 用房子转增贷欧印02/21 15:32
有稳定收入的可以
9F：嘘 ck326 : 我在想鹿港股民用这招会怎样，嘻嘻02/21 15:32
只有在资本主义民主法治国家才行喔
台湾美国可以
中国香港不可以
10F：推 azeing200 : 欧了欧了欧了02/21 15:32
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:34:22
11F：推 qwe78971 : 台湾市场报酬率有10%？ 你是指特定几只加上近几年02/21 15:33
台股1966年100点
现在报酬指数40000点
经过58年
平均年化报酬10.88%
健康的资本市场
大概含息报酬就是这样
12F：→ qwe78971 : QE 晶片需求 Ai浪潮 吗02/21 15:33
13F：推 IrvingKyrie : 好像每隔一段时间就会有这种教人借钱投资的文出现02/21 15:33
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:38:19
15F：推 hwei9582905 : 跟我的做发一样，推个02/21 15:34
16F：推 THE7088 : 稳了02/21 15:34
17F：→ inmee : 跳楼都这种的02/21 15:35
18F：→ knives : 不知道，我出社会看老师都教我不要借钱买股票02/21 15:36
19F：→ hwei9582905 : 低利时代，你不借钱，只会被懂借的人，差距越拉越02/21 15:36
20F：→ hwei9582905 : 大，反正台湾利率2%打死，根本不可能再高02/21 15:37
21F：推 biopbiop : 行情好怎摸做都对~行情要是持续不好 GG......02/21 15:37
22F：推 f204137 : 这就是元大证金的价值... 庄家最爱别人向它借钱02/21 15:37
23F：→ hwei9582905 : 教你不要借钱的老师，请问他有钱吗？02/21 15:38
24F：推 sanwan : 借钱不用还本只还利息超爽，买超稳定的就很划算02/21 15:38
25F：嘘 ntnuljg : 理论上没错啦 不要崩盘都好02/21 15:38
26F：→ m13579 : 不懂借的随便乱借反而搞死自己 要借之前真的要好好02/21 15:39
27F：→ m13579 : 评估02/21 15:39
28F：→ hwei9582905 : 人家借30%就是把大跌50%都考虑进去了，怕是你的问02/21 15:39
29F：→ hwei9582905 : 题02/21 15:39
30F：→ knives : 没事，我现在本金就很多，也不想借大钱去做投机，能02/21 15:40
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:42:43
31F：→ knives : 楼上不对阿，你都说是历史高，继续做多的话，代表现02/21 15:43
32F：→ knives : 在就还不是高点 02/21 15:43
33F：推 joygo : 这个心得很适合在台股杀30%之後操作，感谢 02/21 15:43
34F：推 stlinman : 日股呢? (一套30年才创新高) 02/21 15:43
复委托目前不能质押，台股标的限定
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:45:10
35F：推 f204137 : 现在创高 怎麽回测都是美好的...修正时候要能承受喔 02/21 15:44
36F：→ f204137 : 推文被吃掉啦... 你有心 也可以回测对岸报酬指数 02/21 15:45
中国不是自由市场
37F：→ fatb : 先假设现在就是前几年的崩盘前夕 预设回到万二 02/21 15:45
100/30
50/30
60% safe
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:46:44
38F：→ f204137 : 现在反而进场投资的好时机... 02/21 15:45
39F：推 stlinman : 我是想说不要在创高的时候才想要去质押，至少拿没 02/21 15:46
40F：→ stlinman : 破底的筹码去质押还有点道理! 02/21 15:47
其实台股才到平稳期
离高点还有一半没爬
看错就是延後几年消费
不卖股没损失
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:48:19
41F：推 ntnuljg : 直接买正二省事多了 02/21 15:48
对 但这篇是新手教学
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:48:45
42F：推 roots5071 : 上面说跳楼都这样？笑死XD！这个杠杆不高还考虑大 02/21 15:49
43F：→ roots5071 : 跌风险02/21 15:49
44F：→ toko6290 : 就只是拉高投资杠杆而已啊02/21 15:49
45F：推 patron22 : 还有一半没爬? 上看四万! 02/21 15:50
46F：→ toko6290 : 美国富豪这样做能够避免高额的资本利得税，台湾人没 02/21 15:50
47F：→ toko6290 : 这影响02/21 15:50
48F：推 huk40199 : 这种方法的问题不是遇到崩盘是遇到五年以上的盘整 02/21 15:51
49F：推 QGOMIQ : 你这样做持续几年了 有绩效能分享吗02/21 15:52
不是这样做 这是懒人作法
我比较是有杠杆就开满配周期循环
但原则上还是不还钱只控制债限
先前2017是存股00692
到2023含息年化报酬约11.8%
原本是想存头期款卖掉
可是过程改变了观念
学会质押与杠杆
检讨整个投资过程
发现可以不用管卖出点
会更适合一般人
因此写了这个新手教学
50F：推 hwei9582905 : 现在景气刚复苏，真的是无脑多就对了，预防黑天鹅02/21 15:52
51F：→ hwei9582905 : ，借个30%控制风险02/21 15:52
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 15:55:14
52F：→ hwei9582905 : 说5年盘整的，麻烦请找给我看02/21 15:54
53F：推 n555123 : 脑子知道理论对也不一定有足够的风险耐受度，最怕02/21 15:55
54F：→ n555123 : 就是你耐受度爆了开始乱操作。所以你的老师叫你不02/21 15:55
55F：→ n555123 : 要借钱也没错，他怕你弄死自己，你不一定有内文的02/21 15:55
56F：→ n555123 : 纪律，有的人他会复制成功自信爆棚，杠杆越开越大02/21 15:55
57F：推 smile75896 : 30年前12000点没10%阿02/21 15:55
58F：→ stocktonty : 超稳02/21 15:55
59F：推 mcgrady12336: 好奇你22年中有这样做吗？那时营业员说压发哥联咏02/21 15:55
60F：→ mcgrady12336: 都狂追保证金02/21 15:55
61F：→ smile75896 : 先确定跌到万2你还有钱补02/21 15:56
62F：推 ahappypisces: 如果看好长期年化10%，那把质押出来的钱再买大盘ET02/21 15:57
63F：→ ahappypisces: F，适度杠杆投资购更快02/21 15:57
64F：推 ck326 : 美股和日股都有三年下行过，嘻嘻02/21 15:57
65F：→ ahappypisces: *赚02/21 15:57
66F：推 ghytrfvbnmju: 他才借1/3出来用，就算0050直接大跌50%，也还有166%02/21 15:59
67F：→ ghytrfvbnmju: 维持率，还没断头 02/21 15:59
68F：推 Gipmydanger : 早就这样做了，离鲁蛇远一点。02/21 16:00
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 16:05:35
69F：推 awss1971 : 数学没问题，回测也没问题 02/21 16:00
70F：→ awss1971 : 空头来的时候爆掉就是问题，风险承受度不足 02/21 16:00
50%下跌的机会很少
看懂正二哥要信仰
不适合新手教学
我会了就变另外一套（正二质押周期投资）
71F：→ awss1971 : 说实在的，正二哥:50%正二+50%现金(短债)相对简单暴02/21 16:00
72F：→ awss1971 : 力 02/21 16:00
73F：→ Gipmydanger : 买借死不是新观念了，google关键字一堆。 02/21 16:00
74F：推 billy791122 : 借30%是直接再买6208吗，还是要用钱才借 02/21 16:01
你要借来跟国安抄底可以借到60%
因为新买的可以当维持率
平常留着债限当备用金吧
或是你可以先借来买00687B当借款权
详细请见另一篇
「长天期美债ETF的机遇」
75F：推 stlinman : 想质押的，先想看看自己在20年跟22年能不能扛过去!02/21 16:01
76F：嘘 tbiarenas : 稳了欧印 02/21 16:02
77F：推 strlen : 赞赞赞 和各国央行看齐就对了 以债养债 生生不息 02/21 16:02
78F：推 Gipmydanger : 0050 max drawdown 大约30%，抓个安全值75%就好02/21 16:04
79F：→ Gipmydanger : 越借越有钱，跟你买房一样02/21 16:05
80F：推 bbignose : 隐 02/21 16:05
82F：嘘 Eide : 信贷还款最好是能只付利息啦= =02/21 16:06
83F：→ Gipmydanger : 质押只还利息02/21 16:07
84F：→ metallolly : 他第一桶金就信贷阿..02/21 16:08
85F：推 howow : 你讲的这个太前卫了，这里只有酸酸02/21 16:09
86F：推 vendee : 推02/21 16:09
87F：推 dennyn64dc : 但第一个股票100万，用信贷买到100万，然後需要钱02/21 16:10
88F：→ dennyn64dc : 借30万，那债限不是应该要加上前面的信贷，就超过3002/21 16:10
89F：→ dennyn64dc : %了阿
02/21 16:10
买个车不要辞职啊啊啊
勤奋工作还信贷
质押帮你还其他
90F：推 Gipmydanger : 这个是现金流足够（aka风险承受力）的人在用的，不02/21 16:13
91F：→ Gipmydanger : 是让你无脑借钱赌博的02/21 16:13
92F：→ alex00089 : 持续买02/21 16:14
93F：→ Gipmydanger : 以成功率来讲，比你贷款开饮料店还高十倍02/21 16:14
94F：推 gznicilove : 这种文出来通常糕点也上了 02/21 16:16
95F：推 CIEenergy : 信贷部门业配 02/21 16:17
96F：推 libraghost : 推 我就这样做，无脑套利02/21 16:20
97F：推 lincg : 永动机来了02/21 16:20
98F：推 EvilJustice : 买借死！！！！ 02/21 16:21
99F：推 comradeisme : 重点就是长期持有不要卖，要钱质押出来使用，对吧？02/21 16:22
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 16:23:40
对
控制债限
而不是害怕负债
100F：推 xxxluke : 好明天信贷後天拨款欧印 02/21 16:23
101F：推 herryherry : 信贷文 完了02/21 16:25
102F：推 mno3195 : 债限?等於杠杆比例吧? 02/21 16:29
103F：推 laurakao : 美国政府就是这样搞02/21 16:32
104F：推 Xenia1050 : 信贷 质押 欧硬 太猛了02/21 16:32
105F：推 patrol : 还真是信贷文...请握好，握不住的话不用担心，我会02/21 16:33
106F：→ patrol : 在-50时帮各位股神收屍...02/21 16:33
107F：推 kaijai10439 : 其实很好奇生命周期投资法维持两倍杠杆 跟买借死策02/21 16:33
108F：→ kaijai10439 : 略哪个比较好 买借死主要是因为美国资本利得要扣税02/21 16:33
109F：→ kaijai10439 : 但是台湾不用 这样买借死的杠杆利用法会不大稳定？02/21 16:33
我是都用但要会控制平衡
不懂就用这种方式慢慢赚就好
110F：推 lqwe : 资产打死不买 借钱永远不还 02/21 16:34
111F：→ lqwe : 高手02/21 16:34
112F：→ lqwe : 资产打死不卖。借钱永远不还 02/21 16:34
113F：推 DeathStarDS1: 到底该不该听网友买股呢？ 02/21 16:35
114F：→ b9513227 : 要万九了才借 前面在作啥02/21 16:36
2万也可以喔
不放心就从下次国安入场开始吧！
115F：嘘 an0215 : 这样投资ETF为何会跳楼？跳楼的不是单押个股02/21 16:41
116F：推 leota : 笔记02/21 16:42
117F：推 hwei9582905 : 一堆无脑酸，反正想致富跟着做，不想有钱，就跟无02/21 16:45
→ hwei9582905 : 脑酸继续穷 02/21 16:45
118F：推 cat654231 : 这是没现金流的超保守玩法吧 02/21 16:45
对，初心者友好
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 16:48:15
119F：推 losage : 我嗅到了死亡螺旋的气息！！ 02/21 16:46
120F：推 DeathStarDS1: 请问0050行吗？ 02/21 16:48
006208比较好
一样的东西
管理费低一半
121F：推 SilverRH : 可以忍受十年不赚钱再考虑02/21 16:48
122F：推 biojo : 喔喔 仔细看是需要用钱时借出来不要还拿去必需品花02/21 16:50
123F：→ biojo : 掉 而不是再去买股票开杠杆 没想过这样 感谢分享提02/21 16:50
124F：→ biojo : 供 02/21 16:50
125F：推 ericlai0406t: 认知不够且未实际执行过的人是无法体会其中奥妙与好 02/21 16:50
126F：→ ericlai0406t: 处的，其实30％的负债比例已经很保守，维持率约莫在 02/21 16:50
127F：→ ericlai0406t: 233％蛮高的，建议进阶可以多样混搭质押标的，以股02/21 16:50
128F：→ ericlai0406t: 债或地区分散建立投资组合，可以让波动降低，大叔已02/21 16:50
129F：→ ericlai0406t: 实际执行质借5年，且已退休2年多，加油！投资是场02/21 16:50
130F：→ ericlai0406t: 马拉松～02/21 16:50
没错 一但熟悉可以花式玩法
新手活下来更重要
131F：→ DeathStarDS1: 头脑不好总结一下。持续买，不卖，质押，直到永远 02/21 16:51
132F：→ DeathStarDS1: 。02/21 16:51
债限30%不败之地
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 16:56:11
134F：→ jerrylin : 每次涨一大波後就开始出现借钱信贷投资的文章02/21 16:58
135F：→ fatb : 其实信贷投资风险确实真的很低 但叫我在这位阶接ETF02/21 17:02
136F：→ fatb : 我不如当个等等党XD02/21 17:03
不放心可以先买美债00687b当借款权
等崩盘降息卖债买股
开始第一笔永续经营
137F：→ bndan : 只怕股市崩盘而已 但如果利率不变 股市崩盘可以靠信02/21 17:05
138F：→ bndan : 贷回补的话..这风险管控机制还行 02/21 17:0
已经预留大盘跌50%的空间
真的跌75%摸摸鼻子借信贷买股补
等反弹会加倍赚
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:07:50
139F：→ bndan : 这文是在讲质押..信贷利率通常比质押高= = 除非你买02/21 17:06
140F：推 dahlia7357 : 理论是一套，下跌的时候要考虑人性02/21 17:06
141F：→ bndan : 的是一些很怪的股.不然利息会比信贷低多了(一般人)02/21 17:07
142F：推 anyu0805 : 理论上你是对的，但真的是理论上！02/21 17:15
143F：推 rxers1994 : 跌40%会断头吗 02/21 17:21
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:23:37
30*1.4=42
大盘要跌58%才会断头
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:24:54
144F：推 j401f2 : 这方法没算到人类心理 像是loss aversion之类的心 02/21 17:33
145F：→ j401f2 : 态 02/21 17:33
146F：→ j0588 : 纸上计算都很简单，最煎熬心理压力最大的是离断头只 02/21 17:34
147F：→ j0588 : 差几步的位置，没经历过最好别太笃定02/21 17:34
https://i.imgur.com/erLDWgs.jpg
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:41:22
148F：推 ezreal1315 : 下跌的时候才是考验人性02/21 17:39
149F：→ ezreal1315 : 就是利用台湾低利率去钱滚钱啊02/21 17:40
150F：→ ezreal1315 : 2.5% 美债殖利率都有4%了 02/21 17:40
151F：→ ezreal1315 : 真的就是钱摆在那 看你敢不敢拿而已02/21 17:40
对的
本质上跟买房一样
没人拿现金买房
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:42:34
152F：推 yidaboy : 30% 是维持率吗？ 02/21 17:42
质押总金额/你的00692总值
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:43:29
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:46:42
153F：嘘 yangmin1028 : 可以不要舒服台股吗一堆正二在里面02/21 17:48
154F：推 f26724309 : 目前高档还是慢慢累积银弹比较实在02/21 17:49
155F：推 linkmusic : 怕爆，长期的货币宽松政策把一些人的价值观都养坏了02/21 17:53
156F：→ chobo318 : 借钱还是别吧 pass02/21 17:54
157F：推 Arkzeon : 质借30%是真的有够安全。（维持率333%）股价腰斩都 02/21 17:55
158F：→ Arkzeon : 还有160%以上。 02/21 17:55
先体验新手教学
会了再提高杠杆
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 17:56:58
159F：→ linkmusic : 上面推文说的没错没有经历过长期练习跟磨练的，大多02/21 18:01
160F：→ linkmusic : 是风险来之前说的一口好理论，等到大浪真的来了多是 02/21 18:01
161F：→ linkmusic : 慌了手脚纪律摆一旁开始乱操作，所以才说最後会跳楼 02/21 18:01
162F：→ linkmusic : 的都这种经验不足还开杠杆的类菜鸟。 02/21 18:01
163F：推 s4511981 : 有趣 02/21 18:01
164F：推 jim543000 : 真的跳楼都这种的 无误02/21 18:01
165F：→ linkmusic : 你这篇文应该要警示不是给无法遵守纪律的新手无脑玩02/21 18:02
166F：→ linkmusic : 的02/21 18:0
167F：推 STingO : 想问股票质借会影响之後房贷的评比吗?02/21 18:02
不影响信贷（联徵） 房贷不确定
168F：→ jim543000 : 没富爸爸当後盾就是乖乖拿薪水去滚02/21 18:02
169F：→ jim543000 : 反正到一百万後钱就会突然滚很快02/21 18:03
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 18:07:54
170F：推 teresa2211 : 请问用00878、0056、00929、00919等标的去押可行吗 02/21 18:08
只有指数化投资才能永恒
高股息是别种策略
我不清楚
171F：→ teresa2211 : ？还是想要有每月现金流入 02/21 18:08
172F：→ materu : 笑死，也只有楼上这种买股息的会当真 02/21 18:09
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 18:11:20
173F：推 teresa2211 : 干嘛笑我啦02/21 18:11
174F：推 yufat : 黄蓝灯不借啥时要借02/21 18:11
175F：嘘 guowei616 : 有业务吗 我要办 我要借 我要押 给我一键办到好 02/21 18:13
176F：推 teresa2211 : 谢谢版主回答，还是参不透，要多研究一下。 02/21 18:14
177F：推 sorrow0206 : 感谢心得 明天就去申请质押 02/21 18:15
178F：推 piyieen : 谢谢分享，明天打算信贷+质押投入 02/21 18:23
179F：推 billy791122 : 请问质押的话哪家利率比较低，6208 02/21 18:27
元大证金
不是元大证券喔是证金
180F：推 azurezeiss : 信贷，会影响後面房贷可放款的额度 02/21 18:28
181F：推 betkuz : 稳了 02/21 18:32
182F：推 lolicat : 如果会怕就不要借啊 006208光买不卖也可以02/21 18:33
对 基础就是指数投资
真的要用钱务必别卖股
试试看质押
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 18:36:54
183F：推 lolicat : 信贷2.5以下通常收入也不会太差 除非你家底厚又有资02/21 18:38
184F：→ lolicat : 产担保 那就更稳 有这种实力也不用看这篇了 感谢分02/21 18:38
185F：→ lolicat : 享02/21 18:38
有劳保的工作四五年就有
现在人都不流行工作了吗==
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 18:41:10
186F：推 lolicat : 喜欢正二就拨一点去买看看 又没规定只能买一种股票= 02/21 18:40
187F：→ lolicat : =02/21 18:40
188F：推 WD640G : 谢谢我等回档一点再来操作可以吗 02/21 19:05
这个策略什麽时候开始
最终（28年後）都差不多
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:06:54
189F：推 fu6cj84 : 可以白话一点吗 新手我看不懂 国泰股票贷款跟元大 02/21 19:10
190F：→ fu6cj84 : 证金性质一样吗02/21 19:1
元大证金目前是唯一的证金公司
其他是类似质押的贷款
性质上不一样
长期还是勤奋点跑临柜K10去元大证金
流程请开户後问营业员
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:14:50
191F：推 smallroad : 乾，我今天刚买馁02/21 19:14
192F：→ smallroad : 看来要跌了 02/21 19:14
193F：→ ForeverT : 市场是残酷的 你帮韭菜上岸 那谁当韭菜 给箭头 02/21 19:24
你好 我好 大家好
https://i.imgur.com/nHm2Jf4.jpg
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:26:51
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:27:58
194F：→ ForeverT : 有一个大前提 02/21 19:27
195F：→ ForeverT : 信贷 质押谈得到2.5%以下 02/21 19:27
196F：→ ForeverT : 压够稳的标的 02/21 19:27
197F：→ ForeverT : 一堆信贷5% 8% 10% 也在贷 然後当冲追飙股02/21 19:27
198F：→ ForeverT : 只是替业务 营业员 国家打工02/21 19:27
是的 请去萨利亚端三年盘子
你就可以借2.5了
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:29:20
199F：推 bms : 群益证券2.05更低02/21 19:44
群益我不确定会不会影响授信
要问营业员
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 19:48:38
200F：推 howow : 佛度有缘人02/21 19:52
201F：推 x156w423 : 本质上与房屋转增贷大法雷同02/21 19:53
202F：→ x156w423 : 持续买进.不需要处分02/21 19:53
203F：→ x156w423 : 要用钱借出来即可 02/21 19:53
204F：→ x156w423 : 另外高股息ETF理论上亦适用 02/21 19:53
205F：→ x156w423 : 现金流更稳健, 赚多赚少其次 02/21 19:53
206F：→ x156w423 : 住公寓或华厦的差别而已02/21 19:54
207F：嘘 loopdiuretic: 现在历史高点看每年报酬当然惊人 怎麽不股灾时计算02/21 20:00
啊我从1966-2024都算了还不满足==
这就跟扣掉台积电台股很烂一样==
208F：→ loopdiuretic: 看看02/21 20:00
209F：推 TheDecision : 劝世文02/21 20:05
210F：推 yaowen79 : 请问证券户也要是元大的吗？还是任何一间都可以？ 02/21 20:07
都可以
但要跑临柜所以家附近的券商好些
211F：推 Diver123 : 请问和证券公司质押和找元大证金差异在哪?02/21 20:17
我不确定是不是一样
元大证金质押不影响信用
但其他家都有授信上限
我不知道会不会影响
请问你的营业员
212F：→ BruceChen227: 谢谢 明天质押到爆02/21 20:20
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 20:26:01
213F：推 Diver123 : 感谢分享 赫然发现我只有正2 不在专案标的内 哭了02/21 20:27
不瞒你说我也是正2
2.4%稍微高一点但正二赚得动
214F：推 moonya0927 : 请问ETF质押怎麽只还利不还本？不是有18月的限制吗 02/21 20:28
18个月後他会打给你
维持率167%以上
会要你汇利息过去
就帮你借新还旧免本金
215F：推 bifox : 借新还旧也要你的市值有比之前成长，要不然就不够 02/21 21:08
216F：→ bifox : 还旧02/21 21:08
所以要保持30%债限
217F：嘘 tbes : 这沙小？！02/21 21:17
指数化投资搭配买借死的新手教学
218F：推 ggcggc : 那借出来的钱继续拿去买股票呢@@？02/21 21:34
平常30%以内可以
可以练练抓景气循环
国安入场开到60%没问题
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 21:39:19
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 21:41:51
219F：推 lpmybig : 拼了 等回测六千点试试看02/21 21:42
220F：推 qscNERO : 蛮有意思的分享 02/21 21:42
221F：推 Mosin : 不知道元大证金的优惠利率活动是否每年都有02/21 21:55
希望他能经营下去啦
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 21:56:15
222F：→ solomonABC : 其实借50%再压进去你维持率就有300了02/21 22:02
对啊 但新手教学不写那麽复杂
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 22:08:22
223F：推 UncleIrving : 我OK你欧应02/21 22:11
224F：→ HelloPTT : 稳赚的啊，我是指银行02/21 22:30
225F：推 yyyy : 2020就这样操作了，信贷加质借，只是我配置高股息居 02/21 22:31
226F：→ yyyy : 多 02/21 22:31
227F：推 yyyy : 买房子贷款，买车子贷款，当然买股票也贷款，理债也02/21 22:34
228F：→ yyyy : 是门学问 02/21 22:34
229F：推 yyyy : 版主已经把技巧写得蛮清楚的有慧根的就各自领悟02/21 22:43
230F：嘘 piece601 : 理论上可行的东西，实际上在爆掉的时候你还能维持02/21 22:49
231F：→ piece601 : 当时的理智，并用你当时推估最糟情况发生时的作法 02/21 22:49
232F：→ piece601 : 去做，并且还能保持好心情；就这样的爆掉两年里，02/21 22:49
233F：→ piece601 : 我就没办法；我实在无法相信自己当时怎麽会这麽乐02/21 22:49
234F：→ piece601 : 观，我这两年非常痛苦02/21 22:49
所以前提是你知道经济必定会循环
这是指数投资的主轴
235F：推 yyyy : 做最坏打算，做最好准备02/21 22:58
236F：嘘 bogy26 : 对岸一发飞弹会让多少人跳楼 还有银行借你钱吗02/21 22:5
赚烂了赚烂了
237F：→ kazami3019 : 飞弹也要看是射到哪里02/21 23:01
238F：推 yyyy : 如果怕对岸飞弹 那就什麽事都别做吧02/21 23:02
239F：推 stosto : 我认识一个这样玩台积的去年初被扛出去了02/21 23:03
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 23:05:19
个股跟非市值不能这样搞
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 23:06:06
240F：推 s114752 : 欧印拉 02/21 23:06
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 23:07:12
241F：推 strikegundam: 我质借金额不还 利息直接买股票在质押进去增加维持 02/21 23:06
242F：推 solomonABC : 哥还是劝 场外还是要留资金 借来的钱投入 紧急资金 02/21 23:07
243F：→ solomonABC : 放一边 不要全上 02/21 23:07
244F：推 ggHan : 推个 长知识 02/21 23:10
245F：推 yyyy : 不欧印身上要留安全感现金这我是认同的 02/21 23:11
246F：→ loveadu : 辛苦了.. 02/21 23:24
247F：推 s1024230 : 这篇太佛了...大家都学会了怎麽办？ 02/21 23:35
呃…台湾发大财？
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/21/2024 23:40:34
248F：推 Kyere88 : 原来如此02/21 23:58
249F：推 hikingu : 真的佛心教学，学会正确利用债务才能早点财富自由02/22 00:10
250F：推 iamten : 通常呢 大盘跌50% 你大家也失业了 哪来的钱投入 02/22 00:42
端盘子还是有的==欢迎加入萨利亚
251F：→ iamten : 不过我也推借满借好欧印就对了 反正印钞不会停02/22 00:42
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/22/2024 00:47:27
252F：推 nodgdi : 变相行事历开出来了 02/22 01:07
253F：推 victor0607 : 善用债务是好投资 02/22 01:11
254F：推 Qoood : 冲就对了02/22 02:04
255F：推 YuYuHo : 负债也是一种资产配置，100%以後的世界02/22 02:12
256F：推 Rheims : 感谢大师教学，受益良多02/22 05:22
257F：推 pigmoo : 元大应该给你佣金 我190%… 02/22 08:11
258F：推 mdkn35 : 此文一出 众人贪婪我恐惧02/22 08:16
皮衣怪客：谁恐惧来着？
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/22/2024 09:07:25
259F：推 summerleaves: 感谢分享 02/22 10:33
260F：嘘 Nance : 稳了 02/22 13:04
261F：推 sgxm3 : 股版也股版开始有人在推广买借死了，看什麽时候能 02/22 13:49
262F：→ sgxm3 : 跟正二一样变成显学。 02/22 13:49
263F：推 yamma630 : 笔记 02/22 14:17
264F：推 jbi : 我股票分散在三个证券户这样也可以？02/22 15:18
汇到证金押好长这样
https://i.imgur.com/Xodvoj2.jpg
265F：推 cyr1216 : 越来越多人这麽做时，就是加速资产泡沫02/22 16:51
※ 编辑: onekoni (180.217.240.119 台湾), 02/22/2024 19:04:18
泡沫过後就是更健康的重生
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/22/2024 19:15:35
266F：推 yaowen79 : 所以是以100万为基数，每存满值100万左右的00692或02/22 20:32
267F：→ yaowen79 : 006208就汇到证金吗？还是证金有第一个100万以後任 02/22 20:32
268F：→ yaowen79 : 何时间点汇都可以？ 02/22 20:32
有空就可以不限张数
K10过去後，要花多少押多少
比方说
100万
我要花30万
我用50万借30=167%维持率
剩下的张数留着等维持率太低可以补券
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/22/2024 20:37:30
269F：推 romanmin : 美债20ETF可这样玩吗？？ 02/22 21:29
长期年化太低，无法永生
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/22/2024 22:03:43
270F：推 sgxm3 : 用中短期美债etf质押比较不怕断头吧？新手做法。 02/23 08:50
271F：→ sgxm3 : 美债质押後买正二这样。02/23 08:51
这篇是打造永续资产的新手教学
质押有很多用法
都可以但不是本篇的目的
我本人是杠杆资产配反向资产双赚
但写出流程新手应该看不懂
只有稳定没成长不行
只有成长没持续下去不行
两个都有但成本太高也不行
都符合但超过一档股票也不行
新手看不懂
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/23/2024 09:05:23
※ 编辑: onekoni (1.163.75.193 台湾), 02/23/2024 09:08:54
272F：推 lo11212001 : 推，在2020年用差不多的方法至今02/23 11:12
273F：推 Intension : 等大盘跌2.30%再用，这策略应该会更安全吧？虽然这 02/26 20:24
274F：→ Intension : 维持率已经很安全了，等崩了再信贷再质借，涨回去02/26 20:24
275F：→ Intension : 等下次再崩也不会崩回第一次的低点02/26 20:24
等等党最大的问题是错过连续上涨期
这波台股如果上24000
你错过的报酬会比你省下的成本多
要投资可以等崩盘质押60%
无论何时
至少要留在市场
1倍杠杆吸收报酬
276F：推 Intension : 杠杆etf（如00631L)用这种方式质借，等崩盘再用会02/26 20:26
277F：→ Intension : 比较好吧？02/26 20:26
新手策略推杠杆会害死人
虽然我也是正二
※ 编辑: onekoni (1.163.109.104 台湾), 02/26/2024 22:59:07
278F：推 seanlydia : 楼主请问这胜率会超过房产吗？房产卖掉还要扣税，02/27 21:57
279F：→ seanlydia : 楼主还会想买房吗？02/27 21:57
不冲突啊，买房自住也是可以用这方法
拿30%债限当头期
五年宽限
股息不回买而是缴房贷
这样就它帮你缴房贷
至於投资
房地产报酬有点难说
地段像选股
太专业无法参与
※ 编辑: onekoni (36.224.34.1 台湾), 02/28/2024 01:00:56
※ 编辑: onekoni (36.224.34.1 台湾), 02/28/2024 01:11:07
280F：推 Intension : 正2的确有点危险，大盘跌50%，正2可能就完了，所以02/28 10:44
281F：→ Intension : 还是买0050质押买正2会好点吧02/28 10:44
282F：推 Intension : 请问原po不买0050是因为管理费较高吗？还是有其它02/28 10:46
283F：→ Intension : 原因才选006208?不然0050规模，成交量都较大02/28 10:46
管理费太高了
长期吃一堆报酬
没有要卖选最低成本就好
成交量没意义
富邦两档都是管理费资优生
※ 编辑: onekoni (36.224.34.1 台湾), 02/28/2024 21:23:39
284F：推 Intension : 後来想想还是想用正2，股市虽然长期向上，但3年来 03/03 18:07
285F：→ Intension : 个2.30%跌幅似乎也是正常的，即使是等等党，也是有03/03 18:07
286F：→ Intension : 机会赚回等待时间的机会成本吧？当大盘跌20%买正2，03/03 18:07
287F：→ Intension : 质借20%就好，即使大盘再跌30%（假设此时正2再跌60%03/03 18:07
288F：→ Intension : ，大盘总共跌50%不知有无机会看到），维持率还是有203/03 18:07
289F：→ Intension : 00%，请教这样应该蛮安全又有赚到吧？因为觉得买原03/03 18:07
290F：→ Intension : 型指数实在太慢了，想请问您正2操作方式是？谢谢03/03 18:07
我在指数投资与质押的基础上
进一步采用周期投资配杠杆商品与反向商品
请参照「00687B国泰美债降息质押多」一文，有写策略分析与定期回报
291F：推 redbeanbread: 财富自由了03/09 19:42
※ 编辑: onekoni (1.163.103.99 台湾), 03/12/2024 01:58:25
※ 编辑: onekoni (1.163.103.99 台湾), 03/12/2024 01:59:00
292F：推 afrazhao : 真的超酷，小时候很怕欠钱，现在发现借钱是一种能力 06/30 00:38
293F：→ afrazhao : .... 目前也在努力养信用中，也许哪一天克服心理障 06/30 00:38
294F：→ afrazhao : 碍，会开始用这样的逻辑开始让钱服务自己的生活，而 06/30 00:38
295F：→ afrazhao : 不是我服务钱 06/30 00:38
296F：推 ab4010800 : 推好文 06/30 02:15
297F：推 winxp999 : 推，继续看蜈蚣王，谢谢，涨知识了！ 07/02 21:19
298F：推 plaay : 这篇是经典，我也是从这篇开始收 07/06 10:28
299F：→ plaay : 之後看到不错的继续收，发现疑，怎麽是同个人写的XD 07/06 10:28