作者Jetrel (下痢Boy)
看板Stock
标题Re: [请益] 退休大叔的0050/0056最终疑问
时间Mon Mar 11 20:48:26 2019
本鲁有个看法，但不知可不可行。
假设大盘长期趋势向上，且持有时间够久。
目前大盘10,250点，大台一口价值约两百万（一倍杠杆），保证金约十万。
以两千四百万来说，可以买12口，但只需支付约120万的保证金。
每两三个月转仓一次，将逆价差当做股利，且这股利不需收税，一转仓马上收到。
剩下的两千多万可以拆多笔做定存。
例如台币一百万定存20笔之类的，甚至是较高利的美金定存（3~5%）。
若大盘烙赛，可以解一笔定存再丢回去，补满保证金。
大guy 4 john，请一起讨论QQ
别嘘我，最近赔钱微玻璃心。
谢谢大家QQ
※ 引述《heavenbeyond (如果在天堂)》之铭言：
: 叔叔目前手上现金有2400万，准备找时机买0050或0056退休。
: 我看了非常多关於0050/0056的优缺点比较，结论都是认为
: 0050的总报酬率更高，所以应该买0050而不是买0056。
: 但还是有点迷思，希望大家看看我的推论是否哪里有缺陷。
: 根据https://goodinfo.tw
: 0050年均殖利率是3.4%
: 0056年均殖利率是5.7%
: 光看殖利率，0056比0050高出一大截！这点大家应该都同意。
: 当然，偏好0050者的立场是，赚钱不是光看殖利率，还要看价差。
: 如果把价差也算进去，那麽总报酬率来说0050 > 0056，这点我同意。
: 但是这种选择方式并不适合所有人，尤其不适合我这种退休族！
: 为什麽呢？
: 因为我在乎的是“较高且稳定的现金流，同时风险最低化”。
: 如果我拿二千万全买0050，一年可领68万的配息。
: 如果我拿二千万全买0056，一年可领114万的配息。
: 对於退休族来说，不需工作一年就可以领114万，用来支付生活开支是
: 绰绰有余了！而一年只领68的话可能得稍微节制一点。
: 对我而言重要的是，我从买进0056以後，立刻就可以享受到每年114万元
: 的配息，我的退休“爽”活是立即开始的！我不需要像是买0050那般每年
: 只有68万配息，然後得等个十几年以後才比买0056多赚几百万。
: 并不是说十几年以後0050比0056多赚几百万有什麽不好，但是在这个
: “超额利润”来临前，我每年只有68万可领啊！
: 我都退休了，十几年以後我说不定都死了，所以为什麽我要去担心我买
: 0056会比0050少赚了“十几年以後的价差”呢？
: 再来看0050对於退休族群而言的另一个问题。
: 我今天用二千万买进0050。好，假设某一年台股大涨10%，这时候我
: 手中满满的0050，可是我要怎样才能“真正”把这些涨幅化成现金放到
: 我口袋呢？我必须要卖出我手中的0050啊！因为如果我不卖，那0050
: 涨10%对我而言也没有意义，我还是只能领68万的配息！
: 现在问题来了，我把0050都卖光，得到一笔钱，那接下来怎麽办？？？
: 我是不是又得去另外寻找一个好的投资标的，然後去买进？
: 这样一买一卖，交易成本就来了。
: 而且我怎麽知道我卖掉0050以後，新买进的股票表现会比0050好？？？
: 这样一买一卖，交易风险就来了。
: 对於本金够大，而且只是希望配息能够用来支付生活支出，而不是用来
: 赚取超额利润，同时又必须把交易成本和交易风险降到最低的退休族而言，
: 0056不是要比0050好太多了吗？？？
: 0050的优点是总报酬率较高，这我同意。
: 但是对而言，这个优点是“可有可无”的。退休後年领114万我已经花不完了，
: 为何我还要追求更高的额外报酬？？？
: 而且，为了这个“可有可无”的额外报酬，我必须承担的是更多的交易成本
: 和交易风险，而这二个对於只求稳定金流的退休族群来说是“不可接受”的。
: 大大觉得我上面的推论有什麽问题吗？
: P.S:
: https://goodinfo.tw 的资料是十几年以来的平均值，已经有足够的代表性。
: 所以我们不去谈“万一0056哪一年崩盘”这种极端情况。事实上0056如果崩了，
: 那没理由相信0050还可以维持高报酬。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.248.161.112
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Stock/M.1552308508.A.83F.html
1F：嘘 Altair: 玻璃心还敢泼文... 帮QQ 03/11 20:48
玻璃心错了嘛QQ
2F：嘘 pig6033666: 我真的觉得有些人迟早被大自然淘汰掉= = 03/11 20:58
有什麽问题嘛？
3F：嘘 spppeter: 可以套利还需要你讲 03/11 21:24
这不是套利
4F：→ NomoreSeven: 你的第二行如果可以知道 那有很多方式更好赚不是吗= 03/11 21:24
5F：→ NomoreSeven: = 03/11 21:24
例如呢？我觉得这方法比单买0050或0056适当。
6F：推 LTPS: 阿你怎麽知道现在不会崩盘 03/11 21:40
崩盘会怎样嘛？0050 or 0056崩盘就不会赔钱？
7F：→ a069275235: 逆价差当股利 正价差当税费吗? XDD 03/11 21:42
也可以这麽说，但长期逆价差。
8F：推 LKJS: 保证金120万太少，至少要放跌停都不会被强制平仓的量 03/11 21:49
谢谢，提醒到这点。
9F：→ faniour: 不就台股无限转仓大法，台指期的0050 03/11 22:13
没错，就是无限转仓大法。
10F：→ SweetLee: 先不讨论退休了还要每个月转仓 你觉得如果这方法赚钱了 03/11 23:17
11F：→ SweetLee: 能够忍住心魔不买多一点口数的人有几成? 03/11 23:17
12F：→ SweetLee: 然後欧荫台股好不好又是另一个争议 03/11 23:19
13F：→ aikotoba: 要这样长期做多你不会选台股 03/11 23:24
这方法是与原本0050与0056相比起来的。
既然把钱丢在0050或0056，为何不丢大盘，多的钱还可以领一些定存利息？
14F：推 s70cf1663: 用讲的很简单实际做很煎熬啊 03/11 23:33
15F：嘘 darkMood: 你是第123412847个这样说的人。但就是废话唷 03/11 23:37
汁液型男吧QQ
16F：→ waterydan: 赌台股长期往上喷这机率小到比魔法师破处还小 03/11 23:38
魔法师花个几千块就可以破处了，那应该不会很困难。
这个方法主要不是赚差价，而是除权息的逆价差。
※ 编辑: Jetrel (111.248.161.112), 03/12/2019 00:11:47
17F：推 iuirigi: 美金高利应该只能存短期 银行不会那麽好让你年年3-5% 03/12 03:46