作者QKKK (KKKKK)
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标题[险种] 34岁男第一份保单规划
时间Thu Dec 13 22:54:06 2018
一、性别:男
二、年龄:34
三、职业/工作内容:一般机关团体外勤同仁
四、保障需求:寿险,癌症险,实支实付
五、保费预算:25000以内
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=28~29
七、常用交通工具:开车
八、预计规划:
因为身上有贷款大约300万,近期有结婚规划,重来没有买过保单,未来3年也有购屋
规划预计贷款会拉到总共850万,因此最重视寿险,希望至少有500万的规划
寿险>医疗险>癌症险
九、现有保险:无
保险公司:
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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十、预增保险:
https://i.imgur.com/8nTGv68.jpg
保险公司:台湾人寿及全球人寿
因为试算出来感觉都很需要不知如何调整
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1F:→ LebronBest06: 双实支规划的很标准,寿险参考台寿的T05A012/13 22:59
2F:→ LooKMeUUU: 台寿重练,BMI基本上就不会是标准体了。12/13 23:00
3F:→ LebronBest06: T05A0定期寿险绑10、20年期有吸菸体、非吸菸体 12/13 23:00
4F:→ LooKMeUUU: 福满专案限制标准体。12/13 23:00
5F:→ ecologi: 这份规划内容哪里有把寿险列为最优先?12/13 23:32
6F:→ hao0315: 预算问题 没办法做到尽善尽美。 建议可以全球LDC + XHR +12/13 23:33
7F:→ hao0315: XFI + 友邦JTL + YRDR2 + JDDR + 一年定寿(远雄CSD、12/13 23:33
8F:→ hao0315: 元大ET) + 产险意外 先这样等预算有了再来补缺吧12/13 23:33
9F:→ ecologi: 感觉想的时候有重要性之分,做的时候甚麽都要有...12/13 23:33
10F:→ ecologi: 光是寿险就要独立出一条预算,否顾哪能兼顾其他高保障12/13 23:35
11F:→ ecologi: 另外建议错字还是检查一下,别人是帮你做检视12/13 23:36
12F:→ ecologi: 建议要嘛增加预算,要嘛不该把双实支列为必须12/13 23:38
※ 编辑: QKKK (49.215.162.229), 12/13/2018 23:42:53