作者morrislin (Morris)
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标题Re: [问题] 小孩教育基金-安联成长基金
时间Wed Dec 8 20:30:37 2021
这场实验, 最後的记录分享(联博高收益债)
高收益债每个月的配息, 总是吸引很多人
希望利用这个小小的实验，让大家看到实际数据, 可以帮解惑
小孩子也10岁了，投资也快满十年了，也够长期了
基金：联博高收益债+配权
本金：76,000
时间：2012/06/25 -> 2021/12/8
总单位数：573(101)->882(108)->946(109)->1047(110年)
每月配的单位数：3.1左右->6.x左右
帐面的报酬率：44.19%(108) -> 31.31%(109)->40.1%(110年)
获利：106476 - 76000 ＝30476 ，40%
结论：
1. 几乎是笔死钱，略比定存高一点
2. 今日赎回，就把这实验告一段落，做个记录
3. 这笔小钱，只是帮大家更加认识高收益债，了解风险
4. 只是经验分享，没有任何投资建议
※ 引述《morrislin (Morris)》之铭言：
: 一年又过了，分享并记录一下联博高收益债的状况
: 小孩子也快九岁了，投资也满八年了
: 今年很特别，受疫情及美元贬值的影响，所以报酬率比去年六月低。
: 但是，这方法反而在这几个月期间累积了更多的单位数。
: 基金：联博高收益债+配权
: 本金：76,000
: 时间：2012/06/25 -> 2020/06/22
: 总单位数：573(101)->882(108)->946(109)
: 每月配的单位数：3.1左右->6.x左右
: 帐面的报酬率：44.19%(108) -> 31.31%(109)
: 对帐单
: https://imgur.com/RNc6n0t
: 另外2018年，改买安联收益成长型，一样的方式(给大家参考)
: https://imgur.com/0XZRFxL
: PS.
: 1. 第四年分享了，每年会继续分享，并且多加了安联收益成长基金。
: 2. 首先感谢各位先进给的建议, 这笔只是资产配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: 3. 长期投资，也不用花时间在上面，股灾来也可以安心睡觉。
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之铭言：
: : 时间过得很快，分享并记录一下联博高收益债的状况
: : 小孩子也快八岁了，投资也满七年了
: : 基金：联博高收益债+配权
: : 本金：76,000
: : 时间：2012/06/25 -> 2019/06/12
: : 总单位数：573 -> 882
: : 每月配的单位数：3.1左右->4.9左右
: : 帐面的报酬率：44.19%
: : 对帐单
: : https://imgur.com/a/IL24dqn
: : PS.
: : 1. 第三年分享了，每年会继续分享。
: : 2. 首先感谢各位先进给的建议, 这笔只是资产配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: : 3. 七年了，也算长期投资了，也不用花时间在上面，算还OK啦!
: : 谢谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.232.73.4 (台湾)
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1F：→ Radiomir: 这支费用率1.75%~1.8x%,JPM环高收才1.07%,反应在绩效~ 12/08 20:42
2F：→ Radiomir: moneydj算出的单笔(台币)十年绩效48.73%,与您肉测接近 12/08 20:45
3F：→ moom50302: 年均报酬4%，还行吧？ 12/08 20:58
4F：→ Radiomir: 那是近十年绩效还可以,近5年就很惨剩5.3%,近3年5.19%~ 12/08 21:07
5F：推 popolili: 谢谢经验分享 12/09 00:26
6F：推 shoppinglin: 时间没改到 12/09 00:53
7F：→ eno4022: 推分享，10年真的是很宝贵的分享 12/09 06:59
8F：推 scts1215: 推分享 12/09 07:50
9F：→ ffaarr: 10年40%年化报酬是只有3.4%不是4%。 12/09 09:27
10F：→ ffaarr: 也不是高收益债都这麽惨而是高费用加主动操作造成的。 12/09 09:32
11F：→ ffaarr: 同样高收债 jnk10年年化5.5%、 hyg10年年化6.2%。 12/09 09:34
12F：推 kevinklaus: 楼上，可是30%税金算下去还有这样的年化吗？ 12/09 09:53
13F：推 kevinklaus: 只要是ETF我记得税制都是走股票的吧，要加上领息报酬 12/09 09:56
14F：→ kevinklaus: 率会比共同基金好吗？ 12/09 09:56
※ 编辑: morrislin (110.28.64.61 台湾), 12/09/2021 11:27:56
15F：推 shuiwuhen: 推分享，很想知道有没有人长期投资安联台湾科技的啊， 12/09 12:53
16F：→ shuiwuhen: 绩效好猛 12/09 12:53
17F：推 uyulala: 抱10年最猛的是安联智慧,再来是大坝和台湾科技 12/09 13:04
18F：→ Radiomir: 安联智慧过去的经理人就是现在大坝的经理人 12/09 13:26
19F：→ ffaarr: 高收益债的30%税大概会退回8成，也就是实际被收配息的6% 12/09 13:46
20F：→ ffaarr: 假设配息6%也就是少了年化0.36%而已。 12/09 13:47
21F：→ ffaarr: 实际上近10年配息率应该不到6%。 12/09 13:47
22F：→ buzzard: 哆啦王写的那二支ETF年化报酬率是不是以美金为单位？可 12/09 14:10
23F：→ buzzard: 原po是以台币计算报酬率。都考虑汇损的话，绩效差距应该 12/09 14:10
24F：→ buzzard: 没有这麽大 12/09 14:10
25F：→ ffaarr: 2012年2月的汇率大概29.9，和现在差7%，年化差会0.68% 12/09 14:44
26F：→ kevinklaus: 理论上30%是可以退，但每年弄一次加上後续会有补税跟 12/09 14:57
27F：→ kevinklaus: 查税的争议，觉得好像把这个纳入投资因素的逻辑，有点 12/09 14:57
28F：→ kevinklaus: 牵强… 12/09 14:57
29F：→ ffaarr: 高收债的税不用办，是大多券商自动会退的。 12/09 15:36
30F：→ ffaarr: 自动退的80%是本来就合法的。剩下20%想要才需要争议申请退 12/09 15:37
31F：推 yuenru: 推10年的经验分享。很好的定存保本(?) 12/10 10:00
32F：推 natureman369: 谢谢分享 12/10 19:14
33F：推 arctic: 谢谢分享 12/11 03:57
34F：推 gino1232: 谢谢分享 12/13 14:09
35F：推 gozira: 谢谢分享 推一个 12/14 09:38